2020基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》強(qiáng)化練習(xí)題|答案(3)，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1 、下列關(guān)于基金監(jiān)管原則說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A 公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目標(biāo)和宗旨的集中體現(xiàn)

　　B 政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)

　　C “三公”原則是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則

　　D 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也必須依法進(jìn)行

　　參考答案：A

　　解析：保障投資者利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目標(biāo)和宗旨的集中體現(xiàn)。

　　2 、基金信息披露原則不包括( )。

　　A 及時(shí)性原則

　　B 完整性原則

　　C 真實(shí)性原則

　　D 效率原則

　　參考答案：D

　　解析：關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。

　　3 、不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A 持續(xù)性

　　B 全面性

　　C 專業(yè)性

　　D 時(shí)效性

　　參考答案：B

　　解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)是：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

　　4 、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。

　　A 存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

　　B 后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用

　　C 前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)

　　D 前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

　　參考答案：A

　　解析：前端收費(fèi)是指認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，持有至一段時(shí)間后費(fèi)率可降為零。

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　　5 、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向( )提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B 中國(guó)人民銀行

　　C 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D 中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　參考答案：C

　　解析：基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　6 、( )風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A 銷售合規(guī)

　　B 聲譽(yù)

　　C 投資合規(guī)

　　D 信息披露

　　參考答案：B

　　解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　7 、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的()。

　　A 投資人利益優(yōu)先原則

　　B 全面性原則

　　C 及時(shí)性原則

　　D 客觀性原則

　　參考答案：D

　　解析：客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

　　8 、某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了( )原則。

　　A 有效性

　　B 相互制約

　　C 健全性

　　D 獨(dú)立性

　　參考答案：A

　　解析：題干所述違背了內(nèi)部控制的有效性原則。

　　9 、申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)向( )申請(qǐng)注冊(cè)。

　　A 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　D 中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：C

　　解析：申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　10 、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A 價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

　　B 成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

　　C 價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　D 成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　參考答案：C

　　解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

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