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　　11、交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風險，決策人與執(zhí)行人應分離，其含義是指( )。

　　A、基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

　　B、投資指令必須經(jīng)董事會討論后方能確定

　　C、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令

　　D、基金經(jīng)理可以直接進行交易

　　參考答案： A

　　解析：考察對基金經(jīng)理的運作管理。

　　12、不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。

　　A、過分自信常常導致人們高估證券的實際風險

　　B、對于收益和損失，投資者更注重損失帶來的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時主要按照心理上的"盈虧”而不是實際的得失采取行動

　　C、投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對未來可能的后悔將會影響投資者目前的決策

　　D、社會性的壓力使人們的行為趨于一致

　　參考答案： A

　　解析：行為金融的研究表明，投資者在進行投資決策時常常會表現(xiàn)出以下一些心理特點：過分自信、重視當前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會計、避免“后悔”心理、相互影響。

　　13、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的( )。

　　A、[90%]

　　B、[80%]

　　C、[70%]

　　D、[60%]

　　參考答案： A

　　解析：封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。

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　　14、( )是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下，選擇最能滿足其風險收益目標的資產(chǎn)組合。

　　A、資產(chǎn)配置

　　B、尋找最佳的資產(chǎn)組合

　　C、明確投資目標

　　D、組合管理

　　參考答案： B

　　解析：尋找最佳的資產(chǎn)組合是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下，選擇最能滿足其風險收益目標的資產(chǎn)組合。

　　15、在我國，目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳應納稅所得額的( )個人所得稅。

　　A、[10%]

　　B、[20%]

　　C、[30%]

　　D、[40%]

　　參考答案： B

　　解析：在我國，目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳應納稅所得額的20%個人所得稅。

　　16、在我國，對( )從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　A、基金管理人

　　B、證券投資基金

　　C、基金托管人

　　D、企業(yè)投資者

　　參考答案： B

　　解析：在我國，對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　17、我國基金管理公司最核心的業(yè)務是( )。

　　A、 基金募集與銷售

　　B、 基金投資管理

　　C、 受托資產(chǎn)管理業(yè)務

　　D、 基金運營服務

　　參考答案： B

　　解析：基金投資管理是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。

　　18、資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以( )歷史數(shù)據(jù)為基礎，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。

　　A、短期

　　B、中期

　　C、長期

　　D、中長期

　　參考答案： C

　　解析：資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。

　　19、在()中，投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場平均的收益率水平。

　　A、上漲行情

　　B、下跌行情

　　C、無效市場

　　D、有效市場

　　參考答案： D

　　解析：在有效市場中，投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場平均的收益率水平。

　　20、假設某基金第一年的收益率為5%，第二的收益率也是5%，其年幾何平均收益率()。

　　A、小于5%

　　B、等于5%

　　C、大于5%

　　D、無法判斷

　　參考答案： B

　　解析：(1+5%)(1+5%)^(1/2)-1=5%

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