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　　1、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，一下表述正確的是(　　)

　　A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)

　　B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)

　　C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)

　　D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)

　　2、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長?(　　)

　　A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計書資格考試

　　B.最近2年未被金融監(jiān)管機構(gòu)實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

　　C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

　　D.在證券監(jiān)管機構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上

　　3、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是(　　)

　　A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易

　　B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見

　　C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令

　　D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增、超時場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票

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　　4、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運作特征，以下表述錯誤的是(　　)

　　A.通常投資多只目標ETF以分散單一目標指數(shù)帶來的風(fēng)險

　　B.其投資目標是緊密跟蹤目標指數(shù)

　　C.在基金類別上屬于一種特殊的FOF(基金中的基金)

　　D.通常采取開放式運作方式

　　5、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為?

　　A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

　　B.登載單位或者個人的推薦性文字

　　C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金

　　D.夸大或者片面宣傳基金

　　6、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備(　　)等功能

　?、?分權(quán)制約Ⅱ.訪問控制Ⅲ.安全保護Ⅳ.故障恢復(fù)

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢⅣ

　　C.ⅠⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　7、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中手法合規(guī)要求，基金機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做(　　)

　　Ⅰ完善內(nèi)部各項規(guī)章制度Ⅱ強化工作流程管理

　　Ⅲ形成守法合規(guī)企業(yè)文化

　?、艏皶r將新出臺法規(guī)告知基金從業(yè)人員

　　A.ⅠⅡⅢⅣ B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ D.ⅢⅣ

　　8、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是(　　)

　　A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

　　B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

　　C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　　D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實物資產(chǎn)實現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

　　9、某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是(　　)

　　A.臨時公告變更境外托管人

　　B.公告變更基金經(jīng)理

　　C.臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回

　　D.單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細

　　【10-12題】

　　2018年3月20日，某地方證券局對XX基金銷售有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管管理措施。認為該基金銷售公司的“XX號紅包活動”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。

　　某地方證券局要求該基金銷售機構(gòu)嚴格對照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)，全面開展自查自糾，進一步提高對違規(guī)銷售行為的認識。提升合規(guī)管理水平，切實將投資者適當(dāng)性管理工作落實到位。

　　該公司整改后，擬在其互聯(lián)網(wǎng)平臺開展以下基金促銷活動。

　?、癫扇∩曩徺M率打折的方式銷售基金

　?、蛱崾矩泿攀袌龌鸨１厩沂找媛矢?/p>

　　Ⅲ要求投資者必須進行風(fēng)險評估

　?、籼峁╊A(yù)約申購服務(wù)(非定期定額投資業(yè)務(wù))

　　10、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為?(　　)

　　A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金

　　B.以低于成本的銷售費用銷售基金

　　C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

　　11、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是(　　)

　　A.開展基金知識問答送禮品活動

　　B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品

　　C.開展基金銷售送基金份額活動

　　D.開展基金銷售送保險活動

　　12、該公司在互聯(lián)網(wǎng)平臺開展的基金促銷活動中，不合規(guī)的是(　　)

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　13、以下屬于基金托管人職責(zé)的是(　　)

　?、窕鹳Y產(chǎn)保管 Ⅱ基金估值及相關(guān)信息披露Ⅲ對基金投資運作進行監(jiān)督Ⅳ基金資金清算

　　A.ⅠⅢⅣ

　　B.ⅠⅡⅢⅣ

　　C.ⅡⅢ

　　D.ⅠⅡ

　　14、在基金運作中，負有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含(　　)

　　A.基金注冊登記機構(gòu)

　　B.基金管理人

　　C.召集持有人大會的基金份額持有人

　　D.基金托管人

　　15、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是(　　)

　　A.依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求

　　B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)查取證和依法行政查處

　　C.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護投資人的合法權(quán)益

　　D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　16、基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯誤的是(　　)

　　I、產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進行風(fēng)險評估

　　II、產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求

　　III、應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品IV、應(yīng)向客戶提供準確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征

　　A.I、III、IV B、II

　　C.II、IV D.I、II、III、IV

　　17、某投資者申購了證券投資基金，下列機構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進行確認的是(　　)

　　A.證券交易所

　　B.基金銷售機構(gòu)

　　C.基金托管機構(gòu)

　　D.基金管理人

　　18、某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是(　　)

　　A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

　　B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

　　C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤

　　D.甲的觀點正確，乙的觀點正確

　　19、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是(　　)

　　I、投資者的投資決策受個人背景和社會環(huán)境等多種因素的影響

　　II、資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學(xué)的計劃和配置

　　III、權(quán)益保護教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　20、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是(　　)

　　A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整

　　B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

　　D.應(yīng)當(dāng)在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障

　　21、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進行了投資交易，該基金經(jīng)理行為(　　)。

　　A.違反了誠實守信中不得進行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律

　　B.違反了誠實守信中不得進行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法律

　　C.違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律

　　D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律

　　22、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是(　　)

　　A.股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B、基金是一周投資工具，而保險的主要功能是保障

　　C.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

　　D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具

　　23、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向(　　)進行產(chǎn)品備案。

　　A.中國證券投資金協(xié)會

　　B、中國人民銀行

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　24、如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括(　　)。

　　Ⅰ.基金銷售人員可以預(yù)測基金未來業(yè)績表現(xiàn)情況

　?、?基金銷售人員可以以個人名義接受投資者的投資款項

　　Ⅲ.基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費等

　?、?基金銷售人員向投資者展示基金評級機構(gòu)的評級結(jié)果

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　25、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括(　　)。

　　A.公司內(nèi)部控制制度

　　B.高級管理人員的基本信息

　　C.公司章程或者合伙協(xié)議

　　D.主要股東或者合伙人名單

　　26、基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(　　)確認基金份額持有人持有基金份額的事實。

　　A.代銷機構(gòu)網(wǎng)點

　　B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)

　　C.基金投資組合狀況

　　D.基金份額持有人名冊

　　27、基金管理人運用固有資金進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項包括(　　)。

　?、?投資標的Ⅱ.投資日期Ⅲ.適用費率Ⅳ.交易金額

　　AⅠ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　28、以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險是(　　)。

　　A.制度和流程風(fēng)險

　　B.流動性風(fēng)險

　　C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

　　D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　29、以下不屬于非公開募集基金的基金合同必備條款的是(　　)。

　　A.基金的銷售時間、銷售方式

　　B.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

　　D.基金承擔(dān)的相關(guān)費用

　　30、關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是(　　)。

　　Ⅰ、采用直銷代辦模式

　　Ⅱ、讓客戶選擇低費率的網(wǎng)上渠道認購

　　Ⅲ、買基金份額贈送意外險

　?、?、基金經(jīng)理對產(chǎn)品進行微信路演

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：

　　1-5 BDCAD 6-10BAADA 11-15ACAAB

　　16-20BDCBD 21-25ABACA26-30DDBAA

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