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　　第 1 題

　　()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

　　A、法律主體資格不同

　　B、投資者的地位不同

　　C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　D、投資人不同

　　答案：：D

　　解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　第 2 題

　　如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于()基金。

　　A、價(jià)值型

　　B、成長(zhǎng)型

　　C、公開(kāi)募集型

　　D、私募型

　　答案：：A

　　解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價(jià)值型基金;反之，該股票基金則可以歸為成長(zhǎng)型基金

　　第 3 題

　　職業(yè)道德修養(yǎng)是一種()關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。

　　A、主觀行為

　　B、自律行為

　　C、自我修養(yǎng)

　　答案：B

　　解析：職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于"自我"的意愿和努力

　　第 4 題

　　一般而言，()的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中。

　　A、偏股型基金

　　B、偏債型基金

　　C、靈活配置型基金

　　D、股債平衡型基金

　　答案：：D

　　解析：股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中。

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　　第 5 題

　　內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有()。Ⅰ.來(lái)源可靠的信息 Ⅱ.“重要”的信息 Ⅲ. “非公開(kāi)”的信息 Ⅳ.道聽(tīng)途說(shuō)的信息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　答案：：A

　　解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重 要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。三是“非公開(kāi)”的信息。

　　第 6 題

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

　　A、控制環(huán)境

　　B、內(nèi)部監(jiān)控

　　C、控制活動(dòng)

　　D、信息溝通

　　答案：：D

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

　　第 7 題

　　根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類(lèi)不包括()。

　　A、增長(zhǎng)型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、成長(zhǎng)型基金

　　答案：：D

　　解析：考察基金的分類(lèi)。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為増長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　第 8 題

　　基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的()負(fù)責(zé)。

　　A、基金托管人

　　B、基金咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D、基金投資人

　　答案：：A

　　解析：基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。

　　第 9 題

　　下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說(shuō)法正確的是().

　　A、為基金投資人提供服務(wù)的功能

　　B、限制在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

　　C、對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

　　D、為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資咨詢(xún)的功能

　　答案：：B

　　解析：其他三項(xiàng)均為前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。

　　第 10 題

　　對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況()。

　　A、在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人

　　B、以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

　　C、要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)

　　D、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：：C

　　解析：對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。

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