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　　1. 投資者通過(guò)將基金(　　)與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較,可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。

　　A. 凈值增長(zhǎng)指標(biāo)

　　B. 本期利潤(rùn)

　　C. 加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)

　　D. 加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

　　2. 下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A. 評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

　　B. 基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成

　　C. 過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

　　D. 基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

　　3. 基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的(　　)。

　　A. 不必予以特別說(shuō)明

　　B. 應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

　　C. 可以予以特別說(shuō)明

　　D. 不得予以特別說(shuō)明

　　4. 假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)100萬(wàn)份ETF,基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45元.則該投資者折算后的份額為(　　)萬(wàn)份。

　　A. 96.4

　　B. 96.8

　　C. 100

　　D. 106.8

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　　5. 基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是(　　)。

　　A. 基金份額持有人

　　B. 基金托管人

　　C. 基金管理人

　　D. 基金管理人和基金托管人

　　6. ( )作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。。

　　A. 政府

　　B. 金融機(jī)構(gòu)

　　C. 中央銀行

　　D. 居民

　　7. 下列關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A. 公平對(duì)待所有股東

　　B. 對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C. 不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　D. 接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策

　　8. 基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)( )備案。

　　A. 基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B. 工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D. 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　9. 下列關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購(gòu)和贖回

　　B. 通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

　　C. 申購(gòu)和贖回開(kāi)放日為證券交易所的變易日

　　D. 基金管理公司在T+1日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)

　　10. 公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用()予以賠償。

　　A. 固有財(cái)產(chǎn)

　　B. 基金資產(chǎn)

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　D. 銀行貸款

　　11. 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( )依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A. 中央銀行或財(cái)政部

　　B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

　　C. 中央銀行或證監(jiān)會(huì)

　　D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

　　12. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的( )。

　　A. 客觀性原則

　　B. 全面性原則

　　C. 及時(shí)性原則

　　D. 投資人利益優(yōu)先原則

　　13. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。

　　A. 基金研究分析人員

　　B. 從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員

　　C. 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的管理人員

　　D. 總部從事基金宣傳推介的人員

　　14. 基金募集期限自()起計(jì)算。

　　A. 基金份額發(fā)售前2天

　　B. 基金份額發(fā)售之日

　　C. 基金份額發(fā)售前1天

　　D. 基金份額發(fā)售第2天

　　15. “四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。

　　A. 以政府監(jiān)管為核心

　　B. 以行業(yè)自律為紐帶

　　C. 以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

　　D. 以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

　　16. 下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是( )。

　　A. 具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　B. 最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

　　C. 通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

　　D. 取得基金從業(yè)資格

　　17. 注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( )。

　　A. 基金宣傳推介材料

　　B. 招募說(shuō)明書(shū)草案

　　C. 律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

　　D. 基金合同草案

　　18. 下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類(lèi)的是( )。

　　A. 監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　19. 下列關(guān)于投資者教育工作形式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流

　　B. 非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)

　　C. 電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

　　D. 電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

　　20. 基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于( )億元人民幣。

　　A. 1

　　B. 5

　　C. 2

　　D. 10

　　參考答案及解析：

　　1. 【答案】A

　　【解析】?jī)糁翟鲩L(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過(guò)將基金凈值增長(zhǎng)指標(biāo)與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。

　　2. 【答案】D

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)。

　　3. 【答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

　　4. 【答案】D

　　【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬(wàn)份)。

　　5. 【答案】C

　　【解析】基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　6. 【答案】B

　　【解析】金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

　　7. 【答案】D

　　【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　8. 【答案】C

　　【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　9. 【答案】D

　　【解析】一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　10.【答案】C

　　【解析】公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償

　　11. 【答案】B

　　【解析】基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　12. 【答案】A

　　【解析】客觀性原則，是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。

　　13. 【答案】C

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　14. 【答案】B

　　【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

　　15. 【答案】D

　　【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充。

　　16. 【答案】A

　　【解析】選項(xiàng)A應(yīng)為“具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷”。

　　17. 【答案】A

　　【解析】注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件:①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　18. 【答案】A

　　【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括:①投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);②銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);③信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);④反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　19. 【答案】B

　　【解析】選項(xiàng)B,從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專(zhuān)題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。

　　20. 【答案】C

　　【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

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