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　　16、()具有低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的特征。

　　A.母基金份額

　　B.子基金份額

　　C.A類份額

　　D.B類份額

　　答案：C

　　【解析】母基金份額具有高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的特征;A類份額具有低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的特征;B類份額具有高風(fēng)險(xiǎn)和高預(yù)期收益的特征。

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　　17、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者()的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

　　A.基金托管人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　答案：C

　　【解析】基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。

　　18、基金公司、部門及員工可以有的市場(chǎng)行為是()。

　　A.利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格

　　B.與他人串通，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

　　C.向家屬和朋友合規(guī)推薦基金

　　D.為獲取利益或減少損失為目的，誘導(dǎo)或者致使投資者做出投資決定

　　答案：C

　　【解析】基金公司、部門及員工不得參與以下市場(chǎng)行為：(1)通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。(3)以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。(4)為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序。

　　19、下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是()。

　　A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法

　　B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法

　　C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

　　D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　答案：A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;③對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序;④對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法;⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

　　20、基金中基金是將一定基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金，其不包括()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)相對(duì)偏低

　　B.起購(gòu)金額低

　　C.投資標(biāo)的分散化

　　D.滿足投資者多樣化資產(chǎn)配置投資需求

　　答案：B

　　【解析】基金中的基金將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。在合理地投資操作下，這一投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)。發(fā)展基金中基金有利于廣大投資者借助基金管理人的專業(yè)化選擇基金優(yōu)勢(shì)投資基金，拓寬基金業(yè)發(fā)展空間;有利于滿足投資者多樣化資產(chǎn)配置投資需求，有效分散投資風(fēng)險(xiǎn)，降低多樣化投資的門檻;有利于進(jìn)一步增強(qiáng)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者的能力。

　　21、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為()和()。

　　A.賬戶信息、資產(chǎn)信息

　　B.交易信息、資產(chǎn)信息

　　C.賬戶信息、交易信息

　　D.以上都不對(duì)

　　答案：C

　　【解析】基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息?？蛻糍~戶信息包括賬號(hào)、賬戶開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。②客戶交易記錄信息?？蛻艚灰子涗洶P(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

　　22、我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是()。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.南方穩(wěn)健

　　C.華夏成長(zhǎng)

　　D.興業(yè)基金

　　答案：A

　　【解析】2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一華安創(chuàng)新誕生。

　　23、識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容不包括()。

　　A.拓展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域

　　B.為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試

　　C.識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立

　　D.識(shí)別客戶關(guān)系發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　【解析】識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容包括：為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試;識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　24、下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法正確的是()。

　　A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行

　　B.對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

　　C.交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失

　　D.買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易

　　答案：D

　　【解析】A項(xiàng).期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的;B項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大;CD兩項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易。

　　25、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦理備案手續(xù)。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續(xù)。

　　26、封閉式分級(jí)基金的存續(xù)期限一般可為()。

　　A.半年期

　　B.1年期

　　C.3年期

　　D.10年期

　　答案：C

　　【解析】封閉式分級(jí)基金的存續(xù)期限一般為3年期或5年期。

　　27、從管理方式來(lái)看，金融資產(chǎn)管理可主要通過(guò)投資于()實(shí)現(xiàn)增值。

　　A.可被證券化的資產(chǎn)

　　B.房地產(chǎn)

　　C.固定資產(chǎn)

　　D.實(shí)物資產(chǎn)

　　答案：A

　　【解析】從管理方式來(lái)看，金融資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、銀行存款等金融資產(chǎn)、未上市公司股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　28、募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置()確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.線下特定對(duì)象

　　B.線下不定對(duì)象

　　C.線上不定對(duì)象

　　D.在線特定對(duì)象

　　答案：D

　　【解析】募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

　　29、基金管理公司()負(fù)責(zé)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度;審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.董事會(huì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

　　答案：C

　　【解析】董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度;審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

　　30、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于()萬(wàn)元的單位和個(gè)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　答案：A

　　【解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元的單位和個(gè)人。

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