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　　1、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()人民幣。

　　A.3000萬元

　　B.5000萬元

　　C.1億元

　　D.2億元

　　答案：D

　　【解析】基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

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　　2、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價所依據(jù)的因素不包括()。

　　A.基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　C.基金風(fēng)險和收益的計算方法

　　D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

　　答案：C

　　【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素包括：(1)基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例;(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例;(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度;(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　3、內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這屬于內(nèi)部控制的()原則。

　　A.健全性

　　B.及時性

　　C.有效性

　　D.獨立性

　　答案：C

　　【解析】內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。有效性原則的含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)經(jīng)濟(jì)監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提高合理保證。

　　4、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的()以上。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　答案：D

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，而開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額。

　　5、()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　A.忠誠盡責(zé)

　　B.廉潔公正

　　C.誠實守信

　　D.忠誠敬業(yè)

　　答案：C

　　【解析】誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　6、合規(guī)管理部門制定的合規(guī)管理計劃的內(nèi)容不包括()。

　　A.特定政策和程序的實施與評價

　　B.合規(guī)風(fēng)險評估

　　C.合規(guī)性測試

　　D.合規(guī)收益計算

　　答案：D

　　【解析】合規(guī)管理部門制定的合規(guī)管理計劃的內(nèi)容包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試和合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

　　7、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點

　　答案：D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

　　8、公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)()注冊。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.證券交易所

　　C.基金業(yè)協(xié)會

　　D.中國銀監(jiān)會

　　答案：A

　　【解析】公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。

　　9、()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險

　　C.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　答案：A

　　【解析】投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。

　　10、LOF份額的認(rèn)購需要在()登記或注冊系統(tǒng)進(jìn)行登記。

　　A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國保監(jiān)會

　　答案：A

　　【解析】LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　11、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品.如()，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場基金

　　答案：C

　　【解析】對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等.實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

　　12、()可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。

　　A.收益型股票

　　B.價值型股票

　　C.成長型股票

　　D.防御型股票

　　答案：C

　　【解析】成長型股票可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。

　　13、督察長向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告的情形不包括()。

　　A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

　　B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患

　　C.公司變更注冊資本時

　　D.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形

　　答案：C

　　【解析】督察長向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告的情形包括：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為;(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患;(3)督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形;(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　14、風(fēng)險資產(chǎn)投資比例的計算公式為()。

　　A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%

　　B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金總值×100%

　　C.投資組合現(xiàn)時凈值÷基金凈值×100%

　　D.投資組合現(xiàn)時凈值÷基金總值×100%

　　答案：A

　　【解析】風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%。

　　15、基金信息披露允許的行為是()。

　　A.基金募集的情況說明

　　B.證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　C.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　D.詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　【解析】基金信息披露的禁止行為包括：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;(2)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(4)詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;(6)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

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