2020基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺習題及答案(6)，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　16、申購、贖回或者買賣基金份額的，下列哪個不是基金季度報告中需載明的事項()。

　　A.申購、贖回或者買賣基金的日期

　　B.申購、贖回或者買賣基金的金額

　　C.申購、贖回或者買賣基金的適用費率

　　D.申購、贖回或者買賣基金的地點

　　答案：D

　　【解析】申購、贖回或者買賣基金份額的，基金季度報告中應當載明的事項有：申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。

【快速報名入口通道】微信搜索或掃碼“職上金融人”關注。即可進入快速報名入口。

 2020基金從業(yè)資格考試備考通關秘籍 點擊下載>>

部分資料預覽

　　17、下列哪一項不是證券投資基金的特點?()

　　A.集合理財、專業(yè)管理

　　B.利益共享、風險共擔

　　C.嚴格監(jiān)管、信息保密

　　D.獨立托管、保障安全

　　答案：C

　　【解析】證券投資基金的特點是：集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風險;利益共享、風險共擔;嚴格監(jiān)管、信息透明和獨立托管、保障安全。

　　18、內幕信息的構成要素不包括()。

　　A.來源可靠的信息

　　B.非正常渠道的信息

　　C.重要的信息

　　D.非公開的信息

　　答案：B

　　【解析】內幕信息的構成要素通常包括：(1)來源可靠的信息;(2)重要的信息;(3)非公開的信息。

　　19、()在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進行調整.有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

　　A.靈活配置型基金

　　B.般債平衡型基金

　　C.混合基金

　　D.偏股型基金

　　答案：A

　　【解析】靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進行調整。有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

　　20、()不是我國當前資產管理行業(yè)需要主要關注的問題。

　　A.資金池操作存在流動性風險隱患

　　B.部分金融機構有序開展資產管理業(yè)務

　　C.影子銀行面臨監(jiān)管不足

　　D.剛性兌付使風險仍停留在金融體系

　　答案：B

　　【解析】當前我國的資產管理行業(yè)需要關注的問題有以下幾方面：(1)資金池操作存在流動性風險隱患;(2)產品多層嵌套導致風險傳遞;(3)影子銀行面臨監(jiān)管不足;(4)剛性兌付使風險仍停留在金融體系;(5)部分非金融機構無序開展資產管理業(yè)務。

　　21、下列哪一項不屬于基金與銀行儲蓄的差別?()

　　A.性質不同

　　B.收益與風險特性不同

　　C.投資方向不同

　　D.信息披露程度不同

　　答案：C

　　【解析】基金與銀行儲蓄的差異主要有：(1)性質不同;(2)收益與風險特性不同;(3)信息披露程度不同。

　　22、下列哪一項不屬于內部控制的總體目標?()

　　A.保證公司經營運作遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念

　　B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益。確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　C.使風險控制和收益可以量化控制

　　D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整和及時

　　答案：C

　　【解析】內部控制的總目標為：(1)保證公司經營運作遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念;(2)防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展;(3)確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整和及時。

　　23、下列哪一項屬于忠誠盡責的基本要求?()

　　A.保守機密

　　B.公平對待客戶

　　C.客戶利益優(yōu)先

　　D.勤勉盡責

　　答案：D

　　【解析】忠誠盡責的基本要求包括忠誠廉潔和勤勉盡責。

　　24、下列哪一項不是信息管理平臺的建立和維護應當遵循的原則?()

　　A.安全性

　　B.實用性

　　C.系統(tǒng)化

　　D.特殊化

　　答案：D

　　【解析】信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性，實用性，系統(tǒng)化的原則。

　　25、()對基金管理公司的設立申請做出批準或不批準的決定。

　　A.證券交易所

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.基金業(yè)協(xié)會

　　D.基金管理人

　　答案：B

　　【解析】中國證監(jiān)會作為基金政府機構監(jiān)管機構，應當依法履行監(jiān)管職責，按照法定條件和程序對基金管理公司的設立和申請進行嚴格審查.做出批準或者不予批準的決定。

　　26、就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會的.召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的()個月以后、()個月以內.就原定審議事項重新召集基金持有人大會。

　　A.2;3

　　B.2;6

　　C.3：4

　　D.3：6

　　答案：D

　　【解析】參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。

　　27、下列對基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

　　A.要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露

　　B.要求用精確的語言披露信息

　　C.要求披露所有可能影響投資者決策的信息

　　D.要求披露的信息應當是以客觀事實為基礎

　　答案：C

　　【解析】完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。C選項錯誤。

　　28、基金信息披露的內容不包括()。

　　A.基金招募說明書

　　B.基金申購表

　　C.基金合同

　　D.基金托管協(xié)議

　　答案：B

　　【解析】基金信息披露的內容包括：基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告等。

　　29、下列哪一項屬于基金評價機構及從業(yè)人員的法定義務?()

　　A.勤勉盡責、恪盡職守

　　B.建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)

　　C.禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

　　D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息

　　答案：C

　　【解析】C項屬于基金評價機構及其從業(yè)人員的法定義務。

　　30、ETF最大的特色是()。

　　A.最小申購、贖回份額

　　B.被動操作的指數(shù)基金

　　C.風險較小、收益穩(wěn)定

　　D.實物申購、贖回機制

　　答案：D

　　【解析】實物申購、贖回機制是ETF最大的特點。

2022年中級經濟師3天特訓營免費領??！