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　　1.(　)主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)性應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.及時時性原則

　　D.獨(dú)立性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

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　　2.部門獨(dú)立性的要素不包括(　)。

　　A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位

　　B.合規(guī)管理部門在員工安排上應(yīng)避免可能的利益沖突

　　C.合規(guī)管理部門員工應(yīng)能獲取和接觸必須的信息和人員

　　D.合規(guī)管理部門全面負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理

　　『正確答案』D

　　『答案解析』合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定，第二，在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖室，第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。

　　3.發(fā)現(xiàn)(　)時，督察長可以不用向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。

　　A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

　　B.基金出現(xiàn)巨額贖回

　　C.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

　　D.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形

　　『正確答案』B

　　『答案解析』發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)、重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患時，應(yīng)及時向董事會和證監(jiān)會報告。

　　4.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括(　)。

　　A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)性審核

　　B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)

　　C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的管理措施。

　　5.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制

　　B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任

　　C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

　　D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

　　『正確答案』C

　　『答案解析』信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

　　6.管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險是(　)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　『正確答案』D

　　『答案解析』非法資金轉(zhuǎn)移說明是反洗錢的內(nèi)容。

　　7.管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險是(　)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險是信息披露合規(guī)性風(fēng)險。

　　8.合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等的獨(dú)立性，其(　)獨(dú)立性最為重要。

　　A.部門

　　B.機(jī)制

　　C.問責(zé)

　　D.其他

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等的獨(dú)立性，其部門獨(dú)立性最為重要。

　　9.(　)是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　A.懲罰性原則

　　B.隔離性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.分離性原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　10.下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是(　)。

　　A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為

　　B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

　　C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險

　　D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題答案為B，合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為;合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險”;所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　11.合規(guī)管理的意義不包括(　)。

　　A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險

　　B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

　　C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失

　　D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，并不能控制所有風(fēng)險;隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

　　12.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括(　)。

　　A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

　　C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

　　D.避免基金管理人的操作風(fēng)險

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

　　13.合規(guī)管理的基本原則不包括(　)。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.客觀性原則

　　C.公正性原則

　　D.全面性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則;②客觀性原則;③公正性原則;④專業(yè)性原則;⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　14.(　)是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

　　A.合規(guī)審核

　　B.合規(guī)管理

　　C.合規(guī)培訓(xùn)

　　D.合規(guī)投訴處理

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低;合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。

　　15.(　)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.合規(guī)風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.信用風(fēng)險

　　『正確答案』B

　　『答案解析』合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　16.投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

　　C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

　　D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施之一。

　　17.基金管理人的(　)是基金市場競爭的核心。

　　A.產(chǎn)品設(shè)計

　　B.投資管理

　　C.銷售環(huán)節(jié)

　　D.風(fēng)險控制

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。

　　18.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為(　)。

　　A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

　　B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

　　D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　19.合規(guī)管理的(　)原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

　　A.獨(dú)立性

　　B.客觀性

　　C.公正性

　　D.專業(yè)性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

　　20.下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是(　)。

　　A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德

　　B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動

　　C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律規(guī)則和準(zhǔn)則一致

　　D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規(guī)管理包括職業(yè)道德。

　　21.基金管理人合規(guī)的獨(dú)立性不包括(　)。

　　A.行業(yè)的獨(dú)立性

　　B.部門的獨(dú)立性

　　C.機(jī)制的獨(dú)立性

　　D.問責(zé)的獨(dú)立性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』獨(dú)立性包括部門的獨(dú)立、機(jī)制的獨(dú)立和責(zé)任的獨(dú)立，但是不包括行業(yè)的獨(dú)立。

　　22.基金管理人的(　)負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

　　A.高級管理層

　　B.經(jīng)理層

　　C.全體員工

　　D.以上均可以

　　『正確答案』B

　　『答案解析』經(jīng)理層是執(zhí)行層。

　　23.下列說法中，錯誤的是(　)。

　　A.合規(guī)管理部門要保持行使權(quán)力的獨(dú)立性，因此要與其他部門之間保持絕對的獨(dú)立

　　B.管理人要將合規(guī)考核工資和高管人競聘考核相結(jié)合

　　C.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性，將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理的每筆業(yè)務(wù)做到全自參與，各負(fù)其責(zé)

　　D.公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理制度的制定者和傳達(dá)者，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)文化建設(shè)的重要性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規(guī)管理部在一定程度上要保持行使權(quán)力的獨(dú)立性，但并不是說與其他部門之間保持絕對的獨(dú)立，A錯誤。

　　24.投資業(yè)務(wù)人違反相關(guān)法規(guī)帶來處罰和損失的風(fēng)險是(　)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反冼錢合規(guī)性風(fēng)險

　　『正確答案』A

　　『答案解析』題目中出現(xiàn)了“投資業(yè)務(wù)”明顯指明是投資合規(guī)風(fēng)險。

　　25.基金管理人合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指(　)。

　　A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀牟利的違規(guī)行為

　　B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

　　C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗

　　D.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位

　　『正確答案』C

　　『答案解析』協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　26.合規(guī)管理主要活動不包括(　)。

　　A.合規(guī)決策

　　B.合規(guī)審核

　　C.合規(guī)投訴處理

　　D.合規(guī)培訓(xùn)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規(guī)管理的主要活動包括合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)政策制定與落實、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)投訴處理，不包括合規(guī)決策。

　　27.合規(guī)管理的客觀性原則是指(　)。

　　A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位

　　B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為

　　C.合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對違規(guī)行為的風(fēng)險進(jìn)行評估和報告

　　D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

　　『正確答案』B

　　『答案解析』合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　28.下列關(guān)于合規(guī)管理的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

　　B.審慎性原則是合規(guī)管理的基本原則之一

　　C.基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的工作

　　D.合規(guī)管理部門必須制定崗位責(zé)任制，落實責(zé)任，規(guī)范工作人員的執(zhí)業(yè)行為，提高其思想素質(zhì)，培養(yǎng)其法制觀念，鞏固其專業(yè)知識

　　『正確答案』B

　　『答案解析』合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括審慎性原則。

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