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　　1.關(guān)于基金投資者必須承擔(dān)的義務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.遵守基金合同

　　B.交納基金認(rèn)購(gòu)款及規(guī)定費(fèi)用

　　C.承擔(dān)基金虧損但不承擔(dān)基金終止的責(zé)任

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』選項(xiàng)C應(yīng)該是承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。

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　　2.明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)中最主要的是(　)和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。

　　A.對(duì)基金銷售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分

　　B.遵循易入原則

　　C.遵循成長(zhǎng)原則

　　D.遵循利潤(rùn)原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)中最主要的是對(duì)基金銷售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。

　　3.基金公司開(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門(mén)的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是(　)。

　　A.建立獨(dú)立的基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)

　　C.通過(guò)商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺(tái)

　　D.通過(guò)證券公司的電子商務(wù)平臺(tái)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金公司開(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門(mén)的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。

　　4.在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，(　)將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

　　A.自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)

　　B.培養(yǎng)專門(mén)的銷售人員

　　C.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

　　D.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

　　『正確答案』D

　　『答案解析』提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化是各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

　　5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后(　)內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　A.3個(gè)工作日

　　B.5個(gè)工作日

　　C.10個(gè)工作日

　　D.15個(gè)工作日

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　6.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)

　　C.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

　　D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)屬于基金投資人的義務(wù)?；鸱蓊~持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　7.我國(guó)境內(nèi)投資者不包括(　)。

　　A.中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人

　　B.注冊(cè)在境內(nèi)的法人

　　C.雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民

　　D.境內(nèi)公民

　　『正確答案』A

　　『答案解析』根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，以及中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。

　　8.目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括(　)。

　　A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

　　B.機(jī)構(gòu)多元化

　　C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

　　D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國(guó)基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。

　　9.銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲取一定的利潤(rùn)。這屬于市場(chǎng)細(xì)分(　)的要求。

　　A.利潤(rùn)原則

　　B.識(shí)別原則

　　C.可測(cè)原則

　　D.易入原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。

　　10.目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和(　)兩種類型。

　　A.分銷渠道

　　B.承購(gòu)包銷

　　C.股票包銷

　　D.代銷機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。

　　11.隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢(shì)不包括(　)。

　　A.提升服務(wù)的層次化

　　B.提升服務(wù)的綜合化

　　C.提升服務(wù)的專業(yè)化

　　D.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

　　『正確答案』B

　　『答案解析』隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢(shì)：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能;②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。

　　12.從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向(　)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　A.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.基金管理公司所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　13.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.未簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

　　D.為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

　　14.下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.所包含的營(yíng)銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷

　　B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位

　　C.基金公司需要直接面對(duì)客戶

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對(duì)客戶，而是通過(guò)分銷商、經(jīng)銷商來(lái)進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò);4Ps營(yíng)銷理論所包含的營(yíng)銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷;4Ps營(yíng)銷理論要求要把產(chǎn)品的特色擺在首位;要求基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性。

　　15.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

　　B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品

　　C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)

　　D.代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些;直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品;代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品;代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　16.根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括(　)。

　　A.參與基金日常投資管理

　　B.申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

　　C.取得基金收益

　　D.對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』參與基金日常投資管理是基金管理人的權(quán)利。

　　17.下列不屬于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)具備的條件的是(　)。

　　A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　B.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

　　C.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

　　D.不需要有反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

　　『正確答案』D

　　『答案解析』獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

　　18.下列不屬于客戶尋找的方法的是(　)。

　　A.緣故法

　　B.宣傳法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶尋找的方法包括緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　19.下列說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存10年

　　B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶時(shí)，應(yīng)就其賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定

　　『正確答案』D

　　『答案解析』客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年?；鹉技暾?qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

　　20.下列不屬于基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別的是(　)。

　　A.基金產(chǎn)品方面

　　B.銷售人員方面

　　C.銷售網(wǎng)絡(luò)方面

　　D.銷售利潤(rùn)方面

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別體現(xiàn)在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營(yíng)銷成本等方面。

　　21.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性的是(　)。

　　A.及時(shí)性

　　B.專業(yè)性

　　C.適用性

　　D.服務(wù)性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　22.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的是(　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與基金管理人明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)簽訂書(shū)面銷售協(xié)議不得辦理基金的銷售

　　D.基金管理人應(yīng)對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

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