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　　1.我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向(　)提交相關(guān)文件。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

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　　2.如果基金募集期限屆滿后，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人要在(　)日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，下列(　)暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

　　A.常規(guī)股票基金

　　B.混合基金

　　C.分級(jí)基金

　　D.理財(cái)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

　　4.關(guān)于發(fā)起式基金的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.持有期限不少于3年

　　B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止

　　C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算

　　D.基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于2000萬(wàn)元人民幣

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)錯(cuò)誤，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。

　　5.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以(　)為基礎(chǔ)收取。

　　A.凈認(rèn)購(gòu)金額

　　B.認(rèn)購(gòu)份額

　　C.認(rèn)購(gòu)金額

　　D.凈認(rèn)購(gòu)份額

　　『正確答案』A

　　『答案解析』中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

　　6.某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為(　)份。

　　A.990099

　　B.990102

　　C.1000003

　　D.990399

　　『正確答案』B

　　『答案解析』凈認(rèn)購(gòu)金額=1000000/(1+1%)=990099.01(元)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=9900.99(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(990099.01+3)/1=990102.01(份)。

　　7.通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為(　)。

　　A.網(wǎng)上發(fā)售

　　B.網(wǎng)下發(fā)售

　　C.回?fù)軝C(jī)制

　　D.回購(gòu)機(jī)制

　　『正確答案』B

　　『答案解析』封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。

　　8.目前，我國(guó)封閉式基金按(　)募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。

　　A.1.00元

　　B.100元

　　C.1000元

　　D.100000元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』目前，我國(guó)封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。

　　9.關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

　　B.ETF份額不能采用證券認(rèn)購(gòu)的方式

　　C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)需具有證券投資基金賬戶或滬、深A(yù)股證券賬戶

　　D.證券認(rèn)購(gòu)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶

　　『正確答案』B

　　『答案解析』ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)，現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)又分為場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)。

　　10.LOF基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在(　)。

　　A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

　　C.管理人注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　D.托管入托管系統(tǒng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)，場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　11.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF基金份額注冊(cè)登記在(　)。

　　A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　12.一般情況下，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開立(　)。

　　A.深交所開放式基金賬戶

　　B.深交所人民幣普通證券賬戶

　　C.上交所開放式基金賬戶

　　D.深交所證券投資基金賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開立上交所開放式基金賬戶。

　　13.關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

　　B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)

　　C.目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

　　D.分級(jí)基金份額募集期間，投資者可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

　　14.封閉式基金上市交易時(shí)，報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為(　)人民幣，單筆最大申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?　)。

　　A.0.01元，200萬(wàn)份

　　B.0.001元，100萬(wàn)份

　　C.0.001元，200萬(wàn)份

　　D.0.01元，100萬(wàn)份

　　『正確答案』B

　　『答案解析』封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，單筆最大申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。

　　15.關(guān)于封閉式基金份額上市交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金合同期限為3年以上

　　B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

　　C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天9：30至11：30，13：00至15：00

　　D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』選項(xiàng)A錯(cuò)誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當(dāng)在5年以上。

　　16.開放式基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括(　)。

　　A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

　　B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

　　C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

　　D.申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

　　17.關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

　　B.采取未知價(jià)交易原則

　　C.贖回的工作日為證券交易所交易日

　　D.采取份額贖回的方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國(guó)開放式基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

　　18.開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(　)，并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　19.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.050元，則其可得到的申購(gòu)份額為(　)份。

　　A.9480.95

　　B.9383.06

　　C.9350.95

　　D.9280.95

　　『正確答案』B

　　『答案解析』凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06(份)。

　　20.按規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的(　)時(shí)，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.3%

　　D.8%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金，單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　21.開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人不可以(　)。

　　A.接受全額贖回

　　B.在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理

　　C.優(yōu)先滿足個(gè)人投資者贖回要求

　　D.按比例確定單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

　　22.下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取已知價(jià)法

　　B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額

　　C.繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過(guò)戶

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊

　　『正確答案』C

　　『答案解析』開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法。開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額。當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。

　　23.關(guān)于ETF份額的上市交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.上市首日無(wú)價(jià)格漲跌幅限制

　　B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

　　C.買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)倍

　　D.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

　　『正確答案』D

　　『答案解析』ETF實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行。申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。

　　24.T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自(　)日開始可在深圳證券交易所賣出或者贖回，T日買入的基金份額，自(　)日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+2;T+2

　　C.T+1;T+1

　　D.T+2;T+1

　　『正確答案』C

　　『答案解析』T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或者贖回;T日買入的基金份額，自T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

　　25.投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自(　)日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

　　A.T+2

　　B.T+0

　　C.T+1

　　D.T+3

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

　　26.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是(　)日登記，而QDII基金則通常是(　)日登記。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+1;T+3

　　C.T;T+1

　　D.T;T+2

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。

　　27.下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　D.發(fā)放紅利

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶;②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;③發(fā)放紅利;④建立并保管基金投資者名冊(cè);⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)之一，選項(xiàng)C不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

　　28.下列不屬于基金募集失敗時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任的是(　)。

　　A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

　　C.返還投資者已繳納款項(xiàng)時(shí)需要加計(jì)銀行同期存款利息

　　D.以自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

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