2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)：基金職業(yè)道德，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.道德的特征有(　)。

　　A.公開性

　　B.相同性

　　C.自自性

　　D.繼承性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

【快速報(bào)名入口通道】微信搜索或掃碼“職上金融人”關(guān)注。即可進(jìn)入快速報(bào)名入口。

 2020基金從業(yè)資格考試備考通關(guān)秘籍 點(diǎn)擊下載>>

部分資料預(yù)覽

　　2.不屬于道德特征的是(　)。

　　A.差異性

　　B.繼承性

　　C.自自性

　　D.具體性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

　　3.下列(　)不是道德與法律的區(qū)別。

　　A.表現(xiàn)形式

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

　　C.調(diào)整范圍

　　D.作用功能

　　『正確答案』D

　　『答案解析』道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同、調(diào)整范圍不同、調(diào)整手段不同。作用功能都是約束人們的行為。

　　4.法律靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力，這體現(xiàn)了二者在(　)區(qū)別。

　　A.表現(xiàn)形式

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

　　C.調(diào)整范圍

　　D.調(diào)整手段

　　『正確答案』D

　　『答案解析』題干中表現(xiàn)出來的是調(diào)整的手段不一樣。

　　5.關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

　　B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果

　　D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

　　6.不屬于誠實(shí)守信基本要求的是(　)。

　　A.不得欺詐客戶

　　B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

　　C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

　　D.不得違反法律法規(guī)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不得違反法律法規(guī)是守法合規(guī)的內(nèi)容。

　　7.下列關(guān)于基金從業(yè)人員的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績

　　C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

　　D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述

　　『正確答案』B

　　『答案解析』不能承諾未來所取得的業(yè)績。

　　8.不屬于專業(yè)審慎的基本要求的是(　)。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　D.積極開展執(zhí)業(yè)活動

　　『正確答案』D

　　『答案解析』專業(yè)體現(xiàn)在知識儲備上，審慎體現(xiàn)在審慎開展執(zhí)業(yè)活動，選項(xiàng)D錯(cuò)了。

　　9.客戶至上的基本要求是(　)的利益優(yōu)先。

　　A.客戶

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』客戶至上的基本要求一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。

　　10.(　)能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。

　　A.持證上崗

　　B.忠誠廉潔

　　C.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　『正確答案』B

　　『答案解析』忠誠盡責(zé)的基本要求：忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)。

　　11.職業(yè)道德是指(　)。

　　A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

　　B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

　　C.從業(yè)人員的自我約束

　　D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求

　　『正確答案』A

　　『答案解析』職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

　　12.關(guān)于職業(yè)道德，下列說法不正確的是(　)。

　　A.是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化

　　B.與職業(yè)活動、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)

　　C.基本內(nèi)容往往會隨社會進(jìn)步而改變

　　D.相比一般社會道德規(guī)范性更強(qiáng)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題答案為C，隨著社會的發(fā)展和進(jìn)步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會隨之不斷豐富和深化，但它的基本內(nèi)容往往會保持相對的穩(wěn)定性和連續(xù)性;職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化、與職業(yè)活動、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)、相比一般社會道德規(guī)范性更強(qiáng)。

　　13.關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述

　　C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

　　D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題答案為B，因?yàn)槲覈嘘P(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

　　14.下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是(　)。

　　A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密

　　B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

　　C.說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信

　　D.工作既要出工，也要出力

　　『正確答案』C

　　『答案解析』誠實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

　　15.下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是(　)。

　　A.基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益

　　B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

　　C.基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者

　　D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項(xiàng)，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關(guān)活動;基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益;負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為;基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者。

　　16.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲到自己的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了(　)的要求。

　　A.專業(yè)審慎

　　B.客戶至上規(guī)范

　　C.保守秘密規(guī)范

　　D.忠誠盡責(zé)規(guī)范

　　『正確答案』D

　　『答案解析』客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。

　　17.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括(　)。

　　A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

　　B.崗前職業(yè)道德教育

　　C.崗位職業(yè)道德教育

　　D.基金業(yè)協(xié)會的自律

　　『正確答案』A

　　『答案解析』BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念;②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　18.職業(yè)道德的作用不包括(　)。

　　A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B.提高社會素質(zhì)

　　C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　D.提升職業(yè)素質(zhì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　19.(　)是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　A.忠誠盡責(zé)

　　B.廉潔公正

　　C.誠實(shí)守信

　　D.忠誠敬業(yè)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　20.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括(　)。

　　A.來源可靠的信息

　　B.“重要”的信息

　　C.及時(shí)的信息

　　D.“非公開”的信息

　　『正確答案』C

　　『答案解析』內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息;二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確;三是“非公開”的信息。

　　21.下列關(guān)于基金職業(yè)道德的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金職業(yè)道德是人們在基金從業(yè)時(shí)應(yīng)遵循的基本道德

　　B.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的特殊表現(xiàn)

　　C.基金職業(yè)道德的規(guī)范性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　D.基金職業(yè)道德是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金職業(yè)道德的繼承性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范。

　　22.下列關(guān)于操縱市場的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.操縱市場是指通過歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等方式來意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為

　　B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價(jià)格的行為是判定一項(xiàng)行為是否為操縱市場行為的關(guān)鍵因素

　　C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖是操縱市場的構(gòu)成要素

　　D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢和持股優(yōu)勢，以單獨(dú)或者合謀串通等方式，影響證券交易價(jià)格或者交易量

　　『正確答案』B

　　『答案解析』操縱市場的構(gòu)成要素包括：①實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價(jià)格的行為;②有誤導(dǎo)市場參與者的意圖，這是判定是否構(gòu)成操縱市場行為的關(guān)鍵因素。

　　23.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.客戶至上是指基金從業(yè)人員的一切執(zhí)業(yè)活動應(yīng)當(dāng)以投資者的根本利益為出發(fā)點(diǎn)

　　B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶基金份額持有量的大小等因素區(qū)別對待客戶

　　C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　D.當(dāng)機(jī)構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個(gè)人的利益與客戶的利益相沖突的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足客戶的利益

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶至上的基本含義包括兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先，指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人利益相沖突的時(shí)候，要優(yōu)先滿足客戶的利益;②公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。

　　24.張某在擔(dān)任基金經(jīng)理期問，接觸到不少證券市場內(nèi)幕信息。他的妻子羅某開立了證券賬戶，以親人的名義時(shí)常向他打聽內(nèi)幕信息。張某堅(jiān)決不向妻子透露有關(guān)信息。這體現(xiàn)了張某的(　)。

　　A.忠誠盡責(zé)

　　B.客戶至上

　　C.誠實(shí)守信

　　D.專業(yè)審慎

　　『正確答案』A

　　『答案解析』忠誠盡責(zé)的基本要求：忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)。忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便或者所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取法非利益。勤勉盡責(zé)要求抵制來自與上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)十?dāng)_，堅(jiān)持原則，自覺抵制，客觀公正的履行職責(zé)。

　　25.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

　　B.在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

　　C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

　　D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式 。

　　26.下列不屬于基金職業(yè)道德特點(diǎn)的是(　)。

　　A.單一性

　　B.特殊性

　　C.繼承性

　　D.具體性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金職業(yè)道德的特點(diǎn)包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。

　　27.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.道德與法律有一致的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，皆為行為規(guī)范，是重要的社會調(diào)控手段

　　B.道德與法律的內(nèi)容一致

　　C.道德與法律的功能互補(bǔ)

　　D.道德與法律能夠相互促進(jìn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』道德與法律內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德可分為兩類：維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律通常調(diào)整前者而不涉及后者。

　　28.基金從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　B.拒絕客戶的不合理要求

　　C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動

　　D.堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

　　『正確答案』A

　　『答案解析』忠誠廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。

　　29.下列不屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是(　)。

　　A.樹立基金職業(yè)道德典型

　　B.基金業(yè)協(xié)會的他律

　　C.崗位職業(yè)道德教育

　　D.社會各界的持續(xù)監(jiān)督

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。

　　30.某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進(jìn)行證券投資，但基金經(jīng)理并未向公司申報(bào)登記。甲立即向公司報(bào)告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的(　)方面的要求。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實(shí)守信

　　C.忠誠盡責(zé)

　　D.客戶至上

　　『正確答案』A

　　『答案解析』公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突?；鸾?jīng)理乙的父親丙進(jìn)行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報(bào)，違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求。

　　31.某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時(shí)，利用自己所管理的基金購買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的(　)。

　　A.忠誠盡責(zé)

　　B.客戶至上

　　C.守法合規(guī)

　　D.誠實(shí)守信

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶至上要求基金從業(yè)人員以客戶利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務(wù)，不得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用職權(quán)照顧了朋友的利益，沒有處于客觀的專業(yè)分析做出投資決策，很可能導(dǎo)致客戶利益受損，違背了客戶至上的基金職業(yè)道德。

　　32.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員不論是在職還是離職，均不應(yīng)該泄露任何客戶的資料和交易信息

　　B.基金從業(yè)人員可以在工作崗位以外的場所談?wù)?、評價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息

　　C.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息，更不得利用內(nèi)幕信息為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益

　　D.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及其所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得把商業(yè)秘密用于為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)注意不在工作崗位以外的場所談?wù)?、評價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息，保持必要的警惕，防止無意泄密，也應(yīng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，也不和同事交流自己已獲知的秘密。

2022年中級經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營免費(fèi)領(lǐng)??！