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　　1、下列關(guān)于證券投資基金分類的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、對(duì)投資者而言，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

　　B、對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理

　　C、對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

　　D、對(duì)基金管理人而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　2、在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)廣泛采用的基金類型是(　)。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、混合基金

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部分資料預(yù)覽

　　3、我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金不包括(　)。

　　A、商品基金

　　B、上市股權(quán)基金

　　C、非上市股權(quán)基金

　　D、房地產(chǎn)基金

　　4、根據(jù)(　)分類，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　A、法律形式

　　B、投資對(duì)象

　　C、運(yùn)作方式

　　D、投資目標(biāo)

　　5、主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象的基金是(　)。

　　A、增長(zhǎng)型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、基金中的基金

　　6、關(guān)于指數(shù)基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B、費(fèi)用高昂

　　C、客觀穩(wěn)定

　　D、監(jiān)控便利

　　7、通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是指(　)。

　　A、ETF

　　B、LOF

　　C、分級(jí)基金

　　D、基金中的基金

　　8、目前業(yè)內(nèi)認(rèn)可程度比較高、適用范圍比較廣的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、銀河證券和上海證券

　　B、海通證券和招商證券

　　C、招商證券和上海證券

　　D、銀河證券和晨星資訊

　　9、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

　　B、適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利

　　C、以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

　　D、是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段

　　10、按(　)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。

　　A、投資市場(chǎng)

　　B、股票規(guī)模

　　C、股票性質(zhì)

　　D、所屬行業(yè)

　　11、關(guān)于成長(zhǎng)型股票的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、收益增長(zhǎng)速度快

　　B、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ?/p>

　　C、市盈率通常較低

　　D、風(fēng)險(xiǎn)較高

　　12、下列投資工具中，(　)是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

　　A、混合基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、股票基金

　　13、下列關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B、債券基金有確定的到期日

　　C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

　　D、債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有的債券的平均到期日

　　14、根據(jù)債券的發(fā)行者的不同，債券基金的分類不包括(　)。

　　A、金融債券基金

　　B、可轉(zhuǎn)換債券基金

　　C、企業(yè)債券基金

　　D、政府債券基金

　　15、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括(　)。

　　A、現(xiàn)金

　　B、1年期銀行存款

　　C、1年期中央銀行票據(jù)

　　D、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的企業(yè)債券

　　16、我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于(　)。

　　A、2005年12月

　　B、2003年6月

　　C、2003年12月

　　D、2005年6月

　　17、“余額寶”業(yè)務(wù)于(　)開通。

　　A、2005年12月

　　B、2006年5月

　　C、2006年9月

　　D、2013年7月

　　18、根據(jù)國(guó)外媒體報(bào)道，(　)成為全球最大的貨幣市場(chǎng)基金。

　　A、易支付

　　B、利添利

　　C、余額寶

　　D、摩根大通

　　19、根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為(　)個(gè)二級(jí)類別。

　　A、4

　　B、5

　　C、6

　　D、7

　　20、靈活配置型基金股票比例值覆蓋(　)，因此適合作為兜底分類。

　　A、30%

　　B、60%

　　C、95%

　　D、100%

　　21、為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于(　)。

　　A、股票

　　B、貨幣市場(chǎng)工具

　　C、衍生金融工具

　　D、與基金到期日一致的債券

　　22、CPPI投資策略的投資步驟不包括(　)。

　　A、按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)

　　B、計(jì)算安全墊

　　C、確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

　　D、設(shè)定價(jià)值底線

　　23、下列關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的表述，不正確的是(　)。

　　A、在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全

　　B、投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)

　　C、保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)

　　D、采用投資組合保險(xiǎn)策略

　　24、ETF的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A、被動(dòng)操作的指數(shù)基金

　　B、二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌幅限制

　　C、實(shí)物申購(gòu)贖回

　　D、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　25、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

　　B、一級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率不同

　　C、申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

　　D、申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

　　26、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A、80%

　　B、85%

　　C、90%

　　D、100%

　　27、(　)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

　　A、2004年

　　B、2005年

　　C、2006年

　　D、2007年

　　28、QDII基金不可投資于(　)。

　　A、銀行存款

　　B、不動(dòng)產(chǎn)

　　C、公司債券

　　D、遠(yuǎn)期合約

　　29、一般情況下，分級(jí)基金在場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是下列選項(xiàng)中的(　)。

　　A、A類份額

　　B、B類份額

　　C、C類份額

　　D、母基金份額

　　30、按投資對(duì)象的不同，分級(jí)基金的類型不包括(　)。

　　A、股票型分級(jí)基金

　　B、成長(zhǎng)型分級(jí)基金

　　C、債券型分級(jí)基金

　　D、QDII分級(jí)基金

　　參考答案及解析：

　　1、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金分類的意義。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　2、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的基金類型

　　3、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金;非上市股權(quán)基金;房地產(chǎn)基金

　　4、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　5、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象

　　6、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速

　　7、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

　　8、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金分類的實(shí)踐。晨星資訊和銀河證券是目前業(yè)內(nèi)認(rèn)可程度比較高、適用范圍比較廣的兩家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　9、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票基金在投資組合中的作用。股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段

　　10、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查股票基金的類型。按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類

　　11、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票基金的類型。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高

　　12、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票基金。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段

　　13、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查債券基金與債券的區(qū)別。與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日

　　14、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查債券基金的類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。與此相對(duì)應(yīng)，也就產(chǎn)生了以某一類債券為投資對(duì)象的債券基金

　　15、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金;(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具

　　16、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年12月

　　17、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第三方支付平臺(tái)——支付寶開通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實(shí)質(zhì)就是用支付寶的余額購(gòu)買天弘貨幣基金

　　18、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。根據(jù)國(guó)外媒體報(bào)道，余額寶以1656億美元的規(guī)模，已超過(guò)了規(guī)模1500億美元的摩根大通美國(guó)政府貨幣市場(chǎng)基金，成為全球最大的貨幣市場(chǎng)基金

　　19、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查混合基金。根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險(xiǎn)策略型基金、絕對(duì)收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個(gè)二級(jí)類別

　　20、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%，因此適合作為兜底分類

　　21、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查避險(xiǎn)策略基金。為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券

　　22、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查避險(xiǎn)策略基金的投資策略。CPPI投資策略的投資步驟：第一步，根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值(基金的本金)和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的價(jià)值，即投資組合的價(jià)值底線。第二步，計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。第三步，按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)(如債券投資)，從而在確保實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)投資組合的增值

　　23、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查避險(xiǎn)策略基金。避險(xiǎn)策略基金最大的特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證

　　24、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查ETF的特點(diǎn)。ETF具有三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　25、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同;(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同;(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同;(4)基金投資策略不同;(5)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)

　　26、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股

　　27、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查QDII基金概述。2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，規(guī)定符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

　　28、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查QDII基金的投資對(duì)象。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII不得購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭

　　29、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查分級(jí)基金的特點(diǎn)。對(duì)于從場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)的母基金份額，投資者既可選擇將其分拆為A類份額和B類份額并上市交易，也可選擇不進(jìn)行基金份額分拆而保留母基金份額。因此，證券交易所場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額：母基金份額、A類份額和B類份額

　　30、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查分級(jí)基金的分類。按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)和QDII分級(jí)基金等

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