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　　1.狹義的基金監(jiān)管一般專指(　)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

　　A.社會(huì)力量

　　B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

　　C.基金行業(yè)自律組織

　　D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

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　　2.較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括(　)。

　　A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

　　B.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

　　C.監(jiān)管活動(dòng)具有自愿性

　　D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

　　3.基金監(jiān)管(　)，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。

　　A.目標(biāo)

　　B.體制

　　C.內(nèi)容

　　D.方式

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng);基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果;基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系;基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。

　　4.以下事項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是(　)。

　　A.有50人以上的從業(yè)人員

　　B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　C.設(shè)有專門的基金托管部門

　　D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

　　『正確答案』A

　　『答案解析』擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　5.基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向(　)支付基金收益。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金發(fā)起人

　　D.基金管理人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

　　6.基金管理公司投資管理人員，不包括(　)。

　　A.公司投資決策委員會(huì)成員

　　B.公司交易員

　　C.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

　　D.基金經(jīng)理助理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。

　　7.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)?(　)

　　A.買賣股票

　　B.買賣國(guó)債

　　C.買賣企業(yè)債券

　　D.承銷證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　8.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括(　)。

　　A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項(xiàng)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé);ABC是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：(1)教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求;(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);(5)提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);(6)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案;(8)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　9.(　)是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

　　A.證券交易所

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

　　10.基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括(　)。

　　A.職責(zé)清晰

　　B.分工明確

　　C.適時(shí)適度

　　D.反應(yīng)快速

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

　　11.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括(　)。

　　A.被依法取消基金托管資格

　　B.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.被依法取消基金管理資格

　　『正確答案』D

　　『答案解析』依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

　　12.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資或活動(dòng)包括(　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.承銷證券

　　C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　D.向基金管理人、基金托管人出資

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　13.證券市場(chǎng)的自律管理者是(　)。

　　A.證監(jiān)會(huì)

　　B.證券交易所

　　C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券市場(chǎng)的自律管理者：證券交易所。基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織。

　　14.有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是(　)。

　　A.基金的設(shè)立、募集、交易受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

　　B.基金信息披露活動(dòng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

　　C.基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管

　　D.基金托管人主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金托管人由證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)共同監(jiān)管。

　　15.不屬于證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的職責(zé)是(　)。

　　A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　B.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

　　C.對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

　　D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金業(yè)協(xié)會(huì)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。

　　16.證監(jiān)會(huì)限制交易的監(jiān)管措施，最長(zhǎng)不得超過(　)。

　　A.10日

　　B.10個(gè)交易日

　　C.15日

　　D.15個(gè)交易日

　　『正確答案』D

　　『答案解析』中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制交易的期限不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

　　17.下列不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施的是(　)。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B.行政處罰

　　C.刑事處罰

　　D.限制交易

　　『正確答案』C

　　『答案解析』中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

　　18.管理公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本(　)。

　　A.不低于1億元

　　B.不低于2億元

　　C.不高于1億元

　　D.不高于2億元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　19.下列不屬于基金管理人法定組織形式的是(　)。

　　A.有限責(zé)任公司

　　B.股份有限公司

　　C.合伙企業(yè)

　　D.自然人

　　『正確答案』D

　　『答案解析』依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

　　20.(　)不是基金管理人的職責(zé)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.向基金份額持有人分配收益

　　C.編制中期和年度基金報(bào)告

　　D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　『正確答案』A

　　『答案解析』安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。

　　21.對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，堅(jiān)持(　)的利益優(yōu)先的原則。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人

　　D.商業(yè)銀行

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　22.對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)不會(huì)責(zé)令更換(　)。

　　A.董事

　　B.監(jiān)事

　　C.高級(jí)管理人

　　D.部門經(jīng)理

　　『正確答案』D

　　『答案解析』中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。

　　23.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是(　)。

　　A.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　B.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　C.基金托管人資格由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　24.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是(　)。

　　A.復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格

　　B.根據(jù)基金管理人的指令，及時(shí)辦理清算交割

　　C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表

　　D.計(jì)算公告基金資產(chǎn)凈值

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。

　　25.連續(xù)(　)年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。

　　A.1年

　　B.5年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正確答案』D

　　『答案解析』中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　26.不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施的是(　)。

　　A.責(zé)令整改

　　B.取消托管資格

　　C.罰款

　　D.基金托管人職責(zé)終止

　　『正確答案』C

　　『答案解析』中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施：責(zé)令整改措施、取消托管資格措施、對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。

　　27.我國(guó)對(duì)公募基金實(shí)行(　)

　　A.注冊(cè)制

　　B.審核制

　　C.核準(zhǔn)制

　　D.批準(zhǔn)制

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

　　28.基金份額持有人的權(quán)利是(　)。

　　A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　C.決定更換基金管理人、基金托管人

　　D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

　　29.屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是(　)。

　　A.召開或召集份額持有人大會(huì)

　　B.對(duì)持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　C.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　D.決定修改基金合同重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　30.召開基金份額持有人大會(huì)，需提前(　)公告。

　　A.30日

　　B.15日

　　C.20日

　　D.10日

　　『正確答案』A

　　『答案解析』召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

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