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　　【例題】

　　從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.在岸基金、離岸基金和國際基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.公司型基金和契約型基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類。依照資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

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　　【例題】

　　根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.封閉式基金和開放式基金

　　C.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.契約型基金與公司型基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　【例題】

　　在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為(　)。

　　A.離岸基金

　　B.在岸基金

　　C.國內(nèi)基金

　　D.國際基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金的分類。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

　　【例題】

　　以下投資工具中，(　)是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

　　A.混合基金

　　B.債券基金

　　C.LOF基金

　　D.股票基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

　　【例題】

　　股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是股票基金份額凈值的計(jì)算一般(　)進(jìn)行一次。

　　A.每分鐘

　　B.每小時(shí)

　　C.每天

　　D.每周

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股票與股票基金的不同。

　　【例題】

　　下列屬于成長型股票的是(　)。

　　A.防御型股票

　　B.低市盈率股

　　C.藍(lán)籌股

　　D.周期型股票

　　『正確答案』D

　　『答案解析』成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。

　　【例題】

　　下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說法正確的(　)。

　　A.價(jià)值型股票基金>平衡型股票基金>成長型股票基金

　　B.平衡型股票基金>價(jià)值型股票基金>成長型股票基金

　　C.價(jià)值型股票基金<平衡型股票基金<成長型股票基金

　　D.平衡型股票基金<成長型股票基金<成長型股票基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)介于價(jià)值型股票基金和成長型股票基金之間。

　　【例題】

　　根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，(　)以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

　　A.80%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.50%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

　　【例題】

　　債券基金與單一債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.所承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

　　B.債券基金可以確定一個(gè)準(zhǔn)確的到期日

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測

　　D.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查債券基金與單一債券的區(qū)別。與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。

　　【例題】

　　下列關(guān)于債券基金的表述正確的是(　)。

　　A.純債基金是指投資于債券市場資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)80%的基金

　　B.一級債基可參與二級市場股票的買賣

　　C.二級債基可參與一級市場新股申購

　　D.一級債基是指可參與一級市場債券申購的債券基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查債券型基金的分類。債券基金可以分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金和其他策略型的債券基金。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。一級債基和二級債基的相同點(diǎn)在于二者都可以參與債券投資，同時(shí)參與新股申購和股票增發(fā);不同點(diǎn)在于二級債基還可參與二級市場股票等權(quán)益資產(chǎn)的投資，但一級債基不能。

　　【例題】

　　下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場基金可以投資的金融工具的是(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券

　　B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

　　C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　D.國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級的短期融資

　　『正確答案』B

　　『答案解析』貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

　　(1)股票;

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;

　　(3)信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;

　　(4)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;

　　(5)中國證監(jiān)會(huì)、央行禁止投資的其他金融工具。

　　【例題】

　　貨幣市場基金投資貨幣市場工具的比例為(　)。

　　A.100%

　　B.80%

　　C.50%

　　D.70%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查貨幣市場基金的定義。貨幣市場基金僅能投資于貨幣市場工具。

　　【例題】

　　以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資?(　)

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.主動(dòng)型基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查貨幣市場基金在投資組合中的作用。貨幣市場基金安全性高，最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資。

　　【例題】

　　混合基金的風(fēng)險(xiǎn)(　)股票基金，預(yù)期收益則要(　)債券基金。

　　A.高于、高于

　　B.高于、低于

　　C.低于、低于

　　D.低于、高于

　　『正確答案』D

　　『答案解析』混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　【例題】

　　避險(xiǎn)策略基金提供的保證類型一般不包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)保證

　　B.收益保證

　　C.紅利保證

　　D.本金保證

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。

　　【例題】

　　下列關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的說法，不正確的是(　)。

　　A.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

　　B.安全墊是指避險(xiǎn)策略基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額

　　C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大

　　D.本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查避險(xiǎn)策略基金的保證類型。保證比例由基金公司約定，一般為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　【例題】

　　避險(xiǎn)策略基金將大部分資金投資于(　)。

　　A.股票

　　B.貨幣市場工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』避險(xiǎn)策略基金將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

　　【例題】

　　關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金，以下說法不正確的是(　)。

　　A.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象

　　『正確答案』A

　　『答案解析』套利交易機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)二級市場上大幅折價(jià)交易和溢價(jià)交易現(xiàn)象。

　　【例題】

　　關(guān)于ETF，以下說法不正確的是(　)。

　　A.ETF也被稱為交易型開放式指數(shù)基金

　　B.實(shí)行獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　C.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D.沒有最低申購、贖回要求

　　『正確答案』D

　　『答案解析』ETF有最小申購、贖回要求，中小投資者被排斥在一級市場之外。

　　【例題】

　　關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金，以下說法不正確的是(　)。

　　A.在證券交易所外進(jìn)行交易

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查ETF的交易。ETF分為一級市場和二級市場交易，但都在證券交易所內(nèi)交易。

　　【例題】

　　QDII是(　)的首字母縮寫。

　　A.境外機(jī)構(gòu)投資者

　　B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

　　C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　『正確答案』D

　　『答案解析』QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　【例題】

　　下列關(guān)于QDII基金的說法正確的是(　)。

　　A.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資

　　B.是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下的一項(xiàng)過渡性的制度安排

　　C.目前只有基金管理公司和證券公司可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品

　　D.QDII基金只可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集

　　『正確答案』 B

　　『答案解析』QDII是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤;目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品，C選項(xiàng)錯(cuò)誤;QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【例題】

　　按募集方式可以將分級基金分為(　)。

　　A.主動(dòng)投資型分級基金與被動(dòng)投資型分級基金

　　B.股票型分級基金和債券型分級基金

　　C.合并募集和分開募集

　　D.簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』按募集方式可以將分級基金分為合并募集和分開募集。

　　【例題】

　　關(guān)于分級基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金份額可在交易所上市交易

　　B.多種收益實(shí)現(xiàn)方式

　　C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　D.A、B類份額分級

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C是傘形基金的功能。分級基金的特點(diǎn)包括：一只基金，多類份額，多種投資工具; A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作;基金份額可在交易所上市交易;內(nèi)含衍生工具與杠桿特性;多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。

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