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　　以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是(　)。

　　A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　C.獨(dú)立托管、保障安全

　　D.投入較少、回報(bào)較高

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)包括：

　　1.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　2.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　3.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　4.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　5.獨(dú)立托管、保障安全

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　　集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是(　)。

　　A.強(qiáng)化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風(fēng)險(xiǎn)固定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。

　　通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金與其他金融工具的比較。證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(　)。

　　A.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C.股票、債券、基金都是直接投資工具

　　D.股票、債券、基金都是間接投資工具

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金與股票、債券的聯(lián)系和區(qū)別。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款表述錯(cuò)誤的是(　)

　　A.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要

　　B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

　　D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異。二者的區(qū)別表現(xiàn)為：1.性質(zhì)不同;2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;3.信息披露程度不同。

　　下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是(　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金代銷機(jī)構(gòu)

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金合同當(dāng)事人。C是基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的(　)擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.信托公司

　　D.基金管理公司

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的擔(dān)任資格。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　基金管理人的最主要職責(zé)是(　)。

　　A.安全保管基金的全部資產(chǎn)

　　B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來

　　C.基金資產(chǎn)的清算

　　D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的職責(zé)?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人權(quán)利的是(　)。

　　A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B.依法轉(zhuǎn)讓或者申購贖回持有的基金份額

　　C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　D.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金份額持有人的權(quán)利。查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，是基金份額持有人的權(quán)利，但無權(quán)查閱未公開的資料。故D錯(cuò)誤。

　　投資者基金份額賬戶由(　)建立。

　　A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金份額登記機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人的基金賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記;(3)基金交易確認(rèn);(4)代理發(fā)放紅利;(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè);(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　下列基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)的是 (　)。

　　A.估值核算機(jī)構(gòu)

　　B.投資顧問機(jī)構(gòu)

　　C.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)是向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

　　以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者是基金的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查契約型基金。公司型基金的投資者購買基金份額后成為公司的股東，而契約型基金的投資者購買基金后成為基金合同的當(dāng)事人。故D表述正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為(　)。

　　A.投資人不同

　　B.投資者的地位不同

　　C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　D.法律主體資格不同

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查契約型基金與公司型基金的區(qū)別。二者不同表現(xiàn)為三個(gè)方面：法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　封閉式基金的交易價(jià)格主要受(　)的影響。

　　A.投資時(shí)間長(zhǎng)短

　　B.上市公司質(zhì)量

　　C.投資基金規(guī)模大小

　　D.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查封閉式基金。封閉式基金的交易價(jià)格，主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　對(duì)于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于(　)。

　　A.如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

　　B.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高

　　C.如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加

　　D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查封閉式基金和開放式基金的區(qū)別。

　　以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金區(qū)別的說法中正確的是(　)

　　A.封閉式基金和開放式基金期限不同

　　B.封閉式基金和開放式基金份額限制相同

　　C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣

　　D.開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。封閉式基金和開放式基金的區(qū)別表現(xiàn)在規(guī)模限制、存續(xù)期限、交易方式、交易價(jià)格、信息披露和投資策略六個(gè)方面。封閉式基金和開放式基金份額限制不同，B選項(xiàng)錯(cuò)誤;投資者買賣開放式基金份額，只能通過場(chǎng)外申購贖回，C選項(xiàng)錯(cuò)誤;開放式基金的交易價(jià)格，主要受基金份額凈值的影響，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是(　)。

　　A.美國(guó)波士頓投資信托基金

　　B.馬薩諸塞政府信托基金

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.海外及殖民地政府信托基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　1940年制訂的(　)和《投資顧問法》，這是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律。

　　A.《投資公司法》

　　B.《投資基金法》

　　C.《證券投資基金法》

　　D.《投資信托法》

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。 《 1940年投資公司法》和《 1940年投資顧問法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　下列說法正確的是(　)。

　　A.第一只貨幣市場(chǎng)基金建立于1975年

　　B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，它是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的

　　C.2004年之前的基金被稱為“老基金”

　　D.2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的歷史發(fā)展。第一只貨幣市場(chǎng)基金建立于1975年，A選項(xiàng)錯(cuò)誤;1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)正式設(shè)立，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，B選項(xiàng)錯(cuò)誤;1997年之前的基金被稱為“老基金”，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(　)年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

　　A.2010

　　B.2012

　　C.2011

　　D.2013

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金自律組織。2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

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