2020基金法律法規(guī)考點(diǎn)習(xí)題：基金的募集、交易與登記，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)(　)的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。

　　A、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

　　B、《證券法》

　　C、《證券投資基金法》

　　D、《證券投資基金銷售管理辦法》

　　2、中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托(　)進(jìn)行初步審查。

　　A、地方證監(jiān)局

　　B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　C、證券交易所

　　D、中國基金業(yè)協(xié)會

　?、賿叽a或微信搜索并關(guān)注“職上金融人”，即可獲取。(9月26日晚6點(diǎn)推送)

　　3、基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的(　)日前公布招募說明書，基金合同和其他相關(guān)文件。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、4

　　4、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的(　)以上。

　　A、60%

　　B、70%

　　C、80%

　　D、90%

　　5、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于(　)元人民幣，且持有期限不少于(　)。

　　A、1000萬;1年

　　B、1000萬;3年

　　C、2000萬;2年

　　D、2000萬;3年

　　6、在基金認(rèn)購時不收費(fèi)，在基金贖回時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式稱為(　)。

　　A、前端收費(fèi)模式

　　B、凈額收費(fèi)模式

　　C、后端收費(fèi)模式

　　D、全額收費(fèi)模式

　　7、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(　)。

　　A、1%

　　B、1.5%

　　C、2%

　　D、3%

　　8、下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法，不正確的是(　)。

　　A、場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限公司深圳證券交易所開放式基金賬戶

　　B、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

　　C、基金募集期間，投資者可以通過具有基金業(yè)務(wù)代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購LOF份額

　　D、目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

　　9、下列關(guān)于QDII基金描述錯誤的是(　)。

　　A、QDII的認(rèn)購程序包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟

　　B、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

　　C、基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資格

　　D、QDII基金份額認(rèn)購必須使用人民幣

　　10、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用描述不正確的是(　)。

　　A、我國深圳證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%

　　B、證券交易傭金起點(diǎn)是5元

　　C、證券交易所所得交易傭金由證券登記公司與證券公司平分

　　D、滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易需收取印花稅

　　11、關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是(　)。

　　A、持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)

　　B、基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營銷計劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例

　　C、收取的贖回費(fèi)按一定比例計入基金財產(chǎn)

　　D、收取認(rèn)購費(fèi)的金額，可減免贖回費(fèi)

　　12、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)的論述錯誤的是(　)。

　　A、認(rèn)購費(fèi)可以前端收取，也可以后端收取

　　B、申購費(fèi)可以前端收取，也要以后端收取

　　C、如果采用后端收費(fèi)的方式，則可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率

　　或申購費(fèi)率

　　D、可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　13、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為(　)元。

　　A、10197.75

　　B、10198.75

　　C、12187.68

　　D、12189.68

　　14、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前(　)內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　A、3日

　　B、3個工作日

　　C、7日

　　D、7個工作日

　　15、當(dāng)基金連續(xù)(　)個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。

　　A、1

　　B、2

　　C、5

　　D、10

　　16、下列關(guān)于ETF申購和贖回描述錯誤的是(　)。

　　A、投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整數(shù)倍

　　B、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為5 0萬份或80萬份

　　C、基金管理人對數(shù)額進(jìn)行更改的，改前至少3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

　　D、場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

　　17、ETF投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照(　)的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。

　　A、1%

　　B、0.5%

　　C、2%

　　D、3%

　　18、下列關(guān)于LOF與ETF的描述，錯誤的是(　)。

　　A、LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價

　　B、ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行

　　C、LOF每15秒提供一個基金參考凈值報價

　　D、ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標(biāo)

　　19、下列關(guān)于分級基金份額的描述不正確的是(　)。

　　A、分開募集的分級基金，是分別以子代碼進(jìn)行募集

　　B、分級基金的基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易

　　C、場內(nèi)認(rèn)購的基金份額以基礎(chǔ)份額的形式持有

　　D、開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式

　　20、以下不屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是(　)。

　　A、建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B、負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C、發(fā)放紅利

　　D、進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管

　　21、一般基金的份額登記時間是(　)。

　　A、T日

　　B、T+1日

　　C、T+2日

　　D、T+3日

　　22、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由(　)辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A、代銷基金的商業(yè)銀行

　　B、代銷基金的證券公司

　　C、基金管理人

　　D、基金托管人

　　23、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起(　)個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、5

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的募集程序。我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金的募集程序。中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見。

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的份額發(fā)售?；鸱蓊~的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的合同生效?；鹉技谙迣脻M，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金的合同生效。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)是指認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%。

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查LOF份額認(rèn)購。場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶;場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限公司深圳證券交易所開放式基金賬戶。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查QDII基金份額的認(rèn)購。QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查封閉式基金的交易費(fèi)用。目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花稅。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查開放式基金申購和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查開放式基金費(fèi)用問題。場外贖回可以分段設(shè)置贖回費(fèi)率，但場內(nèi)贖回只能采用固定贖回費(fèi)率。

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查贖回金額的確定。贖回總金額=10000×1.025=10250(元);贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25(元);凈贖回金額=10250-51.25=10198.75(元)。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項的支付?；鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi)，對登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查開放式基金巨額贖回的處理。根據(jù)規(guī)定，基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為5 0萬份或100萬份。

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。

　　18、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查LOF的上市交易、申購與贖回。ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每一天指提供一次或幾次基金凈值報價。

　　19、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查QDII基金的申購和贖回。合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額，場外認(rèn)購的基金份額以基礎(chǔ)份額的形式持有。

　　20、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金登記的內(nèi)容?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　21、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金登記的內(nèi)容。不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記。

　　22、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的登記。我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　23、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金申購和贖回的資金結(jié)算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

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