2020基金法律法規(guī)考點習題：基金職業(yè)道德，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，具有(　)。

　　A、規(guī)范性

　　B、繼承性

　　C、差異性

　　D、約束性

　　2、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是(　)。

　　A、道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系

　　B、法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律

　　C、法律是國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范

　　D、法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，要求權(quán)利義務對等;而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利

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　　3、職業(yè)道德的作用有(　)。

　　I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　II.提升職業(yè)素質(zhì)

　　III.促進行業(yè)發(fā)展

　　IV.消除職業(yè)矛盾

　　A、I、II、III

　　B、I、II、III、IV

　　C、I、III、IV

　　D、II、III、IV

　　4、在直接與金錢、資產(chǎn)發(fā)生關(guān)系的行業(yè)，由于從業(yè)人員在金錢、業(yè)績面前容易喪失道德和理智，從而違背職業(yè)道德，因此(　)非常重要。

　　A、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B、提升職業(yè)素質(zhì)

　　C、促進行業(yè)發(fā)展

　　D、加強職業(yè)引導

　　5、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是(　)。

　　A、基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

　　B、是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡稱

　　C、是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

　　D、與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系

　　6、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(　)。

　　A、甲不是負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需制止乙的行為

　　B、甲無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進行調(diào)查要予以配合

　　C、甲無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　D、甲應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

　　7、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙溝通中獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金，甲的最佳做法是(　)。

　　A、對乙的違法行為積極舉報

　　B、堅持保守客戶秘密

　　C、要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，否則予以揭發(fā)

　　D、只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

　　8、下列不屬于欺詐客戶的是(　)。

　?、?基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險

　?、?基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　?、?基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

　　A、I、II、III

　　B、I、II、III、IV

　　C、II、III、IV

　　D、II、IV

　　9、某公募基金公司經(jīng)理甲在一次偶然的場合，從朋友乙處得知乙所供職的A公司將要收購B公司，甲便利用此消息在證券市場進行了投資交易。此行為違反了基金職業(yè)道德中的(　)。

　　A、守法合規(guī)

　　B、不得操縱市場

　　C、不得進行內(nèi)幕交易

　　D、專業(yè)審慎

　　10、下列屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是(　)。

　　Ⅰ.來源可靠的信息

　?、?“重要”的信息

　　Ⅲ.“非公開”的信息

　?、?“非官方”的信息

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是(　)。

　　A、確?；鸸芾砣死?/p>

　　B、維護社會公眾利益

　　C、優(yōu)先保證持有人利益

　　D、自覺遵守法律法規(guī)

　　12、當客戶的利益與機構(gòu)的利益，從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應遵循的準則是(　)。

　　A、優(yōu)先滿足從業(yè)人員個人的利益

　　B、優(yōu)先滿足股東的利益

　　C、優(yōu)先滿足機構(gòu)的利益

　　D、優(yōu)先滿足客戶的利益

　　13、關(guān)于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是(　)。

　　A、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂

　　B、不利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

　　C、不利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

　　D、為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時候可以損害所在機構(gòu)的一些合法利益

　　14、下列行為中違反忠誠盡責職業(yè)道德要求的是(　)。

　　A、保護公司財產(chǎn)與信息安全

　　B、從業(yè)人員離職后無須遵守競業(yè)禁止要求

　　C、防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

　　D、離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗

　　15、基金經(jīng)理甲在公司高層會議上獲知某項重要信息，在私下場合其將此信息與同事進行了交流。此行為違反了(　)原則。

　　A、忠誠盡責

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)審慎

　　D、保守秘密

　　16、下列不屬于基金職業(yè)道德教育途徑的是(　)。

　　A、崗前職業(yè)道德教育

　　B、從業(yè)人員自我規(guī)范

　　C、社會各界持續(xù)監(jiān)督

　　D、崗位職業(yè)道德教育

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查道德的特征。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查道德與法律的關(guān)系。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。前者通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對于后者法律一般不予調(diào)整。同時，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)整的范疇。因此，道德與法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)道德。職業(yè)道德具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展的作用。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)道德的作用。在那些直接與金錢、資產(chǎn)發(fā)生關(guān)系的行業(yè)，從業(yè)人員在追逐工作業(yè)績的同時，往往也伴隨著巨大的道德風險。很多案件的發(fā)生就是由于從業(yè)人員在金錢、業(yè)績面前喪失了道德和理智。因此，加強職業(yè)道德建設，不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務能力，而且也有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線，提升職業(yè)素質(zhì)。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金職業(yè)道德的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查誠實守信的內(nèi)容。在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查誠實守信的內(nèi)容。甲的行為違反了職業(yè)道德誠實守信原則中不得進行內(nèi)幕交易這一原則。屬于利用內(nèi)幕信息進行交易。符合內(nèi)幕交易“來源可靠”“重要”以及“非公開”三要素。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查誠實守信的內(nèi)容。內(nèi)幕信息構(gòu)成要素包括：來源可靠的信息;“重要”的信息;“非公開”的信息。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查客戶至上的內(nèi)容?？蛻糁辽鲜钦{(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范?？蛻糁辽匣竞x有兩點：一是客戶利益優(yōu)先;二是公平對待客戶。

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查客戶至上的內(nèi)容?？蛻衾鎯?yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查忠誠盡責的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查忠誠盡責的內(nèi)容。已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查保守秘密的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德的保守秘密規(guī)則要求，基金從業(yè)人員不得泄露或交流在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息或秘密。

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑包括：崗前職業(yè)道徳教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型以及社會各界持續(xù)監(jiān)督。

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