2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)：基金客戶服務(wù)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、規(guī)范性

　　C、公平性

　　D、持續(xù)性

　　2、在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，是對(duì)基金客戶服務(wù)特點(diǎn)中(　)的描述。

　　A、專業(yè)性

　　B、規(guī)范性

　　C、公平性

　　D、持續(xù)性

　　3、客戶到銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求，是對(duì)基金客戶服務(wù)特點(diǎn)中(　)的描述。

　　A、專業(yè)性

　　B、規(guī)范性

　　C、公平性

　　D、持續(xù)性

　?、賿叽a或微信搜索并關(guān)注“職上金融人”，即可獲取。(9月26日晚6點(diǎn)推送)

　　4、基金客戶服務(wù)的原則不包括(　)。

　　A、公正公開原則

　　B、投資者利益優(yōu)先原則

　　C、有效溝通原則

　　D、安全第一原則

　　5、基金客戶服務(wù)中，(　)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。

　　A、售前服務(wù)

　　B、售中服務(wù)

　　C、售后服務(wù)

　　D、上門服務(wù)

　　6、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容包括(　)。

　　Ⅰ.推介符合適用性原則的基金

　?、?協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　?、?介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

　　Ⅳ.介紹基金產(chǎn)品

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)的內(nèi)容不包括(　)。

　　A、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　B、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　C、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

　　D、定期進(jìn)行投資者回訪

　　8、基金的具體客戶服務(wù)流程不包括(　)。

　　A、服務(wù)宣傳與推介

　　B、投資咨詢與基金咨詢

　　C、客戶資金托管

　　D、受理投訴

　　9、基金客戶服務(wù)宣傳與推介圍繞(　)而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。

　　A、管理人需求

　　B、托管人需求

　　C、投資人需求

　　D、社會(huì)大眾需求

　　10、規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)不包括(　)。

　　A、對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏

　　B、陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)

　　C、應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

　　D、對(duì)基金產(chǎn)品的未來業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)時(shí)，要有客觀依據(jù)，預(yù)測(cè)要全面、客觀，并提供預(yù)測(cè)使用的信息的原始出處

　　11、互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括(　)。

　　A、深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

　　B、及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告

　　C、制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度

　　D、做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作

　　12、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是(　)。

　　A、對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　B、對(duì)基金新品種的研發(fā)

　　C、對(duì)基金收益率的提升

　　D、對(duì)基金安全性的鞏固

　　13、在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶交易記錄自(　)記起至少保存(　)年。

　　A、賬戶注銷當(dāng)年;15

　　B、交易記賬次年;5

　　C、交易記賬當(dāng)年;15

　　D、賬戶注銷次年;20

　　14、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作，下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

　　B、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行單人雙崗

　　C、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料

　　D、明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

　　15、在基金客戶服務(wù)提供方式中，(　)主要用于發(fā)送簡(jiǎn)潔、明了的文字信息。

　　A、自動(dòng)傳真、電子信箱

　　B、手機(jī)短信

　　C、郵寄服務(wù)

　　D、上門服務(wù)

　　16、在基金客戶服務(wù)提供方式中，(　)不能為投資者提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。

　　A、講座

　　B、語(yǔ)音系統(tǒng)

　　C、推介會(huì)

　　D、座談會(huì)

　　17、基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容包括(　)。

　?、?做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

　?、?通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

　　Ⅲ.做好客戶的參謀

　　Ⅳ.為客戶提供基金盈利預(yù)測(cè)服務(wù)

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、(　)是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

　　A、投資者服務(wù)

　　B、投資者保護(hù)

　　C、投資者警告

　　D、投資者風(fēng)險(xiǎn)提示

　　19、關(guān)于投資者保護(hù)，表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、為了更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開展投資者保護(hù)工作

　　B、投資者保護(hù)是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容

　　C、廣泛開展投資者保護(hù)，是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作

　　D、投資者保護(hù)工作的手段就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大的收益

　　20、在投資者教育的內(nèi)容中，(　)是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。

　　A、投資決策

　　B、資產(chǎn)配置

　　C、權(quán)益保護(hù)

　　D、安全教育

　　21、投資者決策的影響因素中，社會(huì)環(huán)境因素不包括(　)。

　　A、政治

　　B、經(jīng)濟(jì)

　　C、社會(huì)制度

　　D、投資者的社會(huì)階層

　　22、投資者教育的內(nèi)容中，(　)即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

　　A、資產(chǎn)配置教育

　　B、權(quán)益保護(hù)教育

　　C、投資決策教育

　　D、人身安全教育

　　23、投資者教育工作的形式從時(shí)空角度看，可分為(　)。

　　A、紙質(zhì)形式和電子形式

　　B、現(xiàn)場(chǎng)形式和非現(xiàn)場(chǎng)形式

　　C、個(gè)人形式和集體形式

　　D、封閉形式和開放形式

　　24、下列關(guān)于投資者教育工作的形式說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作的開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類

　　B、紙質(zhì)形式包括傳統(tǒng)的報(bào)紙、雜志以及印刷的基金宣傳資料等

　　C、電子形式有網(wǎng)頁(yè)、基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司官網(wǎng)、電視等

　　D、紙質(zhì)形式與電子形式相比，紙質(zhì)形式更具有吸引力

　　25、下列關(guān)于投資者教育工作的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一

　　B、投資者教育工作的內(nèi)容包括投資決策教育、人身安全教育等

　　C、在發(fā)達(dá)國(guó)家，保護(hù)投資者權(quán)益的相關(guān)措施非常受重視

　　D、投資者教育是一項(xiàng)十分重要的基礎(chǔ)性工作

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)?？蛻舻戒N售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的原則。投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。Ⅲ屬于售前服務(wù)的內(nèi)容。

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;進(jìn)行相關(guān)信息披露;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶;定期進(jìn)行投資者回訪。選項(xiàng)B屬于售中服務(wù)的內(nèi)容。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程?；鹂蛻舴?wù)宣傳與推介圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程。規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏;陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī);應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程?；?dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容如下：(1)深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。(2)及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告。(3)做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。(4)擬定、組織、實(shí)施及評(píng)估年(季、月)度客戶關(guān)懷計(jì)劃。(5)進(jìn)行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗(yàn)，提升滿意度。(6)做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見。(7)及時(shí)接聽外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉(zhuǎn)接及投資顧問轉(zhuǎn)入的電話，并做好電話咨詢?nèi)罩尽?/p>

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程?；鹜顿Y跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料、定期或臨時(shí)公告。而短信通知?jiǎng)t主要用于發(fā)送簡(jiǎn)潔、明了的文字信息。

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，講座、推介會(huì)和座談會(huì)等能為投資者提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)?；鹂蛻魝€(gè)性化服務(wù)主要包括：(1)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;(2)通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;(3)做好客戶的參謀。

　　18、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者保護(hù)工作。投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者保護(hù)工作。投資者保護(hù)工作的手段就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對(duì)措施。

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資者決策的影響因素中，社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

　　22、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的內(nèi)容。資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

　　23、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)形式和非現(xiàn)場(chǎng)形式兩種形式。

　　24、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者教育工作的形式。相比于紙質(zhì)形式，電子形式的投資者教育方式更具有吸引力，投資者的接受效率也較高。

　　25、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者教育工作。投資者教育工作的內(nèi)容包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。

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