2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)：證券投資基金概述，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.(　)是證券投資基金在美國的稱謂。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.集合投資基金

　　D.證券投資信托基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

　　2.證券投資基金由(　)進行基金財產(chǎn)的保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投資者

　　D.證監(jiān)會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)。

　　①掃碼或微信搜索并關(guān)注“職上金融人”，即可獲取。(9月26日晚6點推送)

　　3.證券投資基金反映的是(　)關(guān)系。

　　A.債權(quán)債務(wù)

　　B.所有權(quán)

　　C.信托

　　D.產(chǎn)權(quán)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　4.基金、股票與債券的差異不包括(　)。

　　A.投資收益與風(fēng)險大小不同

　　B.信息披露程度不同

　　C.所籌資金的投向不同

　　D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　　(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同;(選項D包括)

　　(2)所籌資金的投向不同;(選項C包括)

　　(3)投資收益與風(fēng)險大小不同?；稹⒐善迸c債券均需要進行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。(選項A包括)

　　5.我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.召開基金份額持有人大會

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.基金資金清算

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;基金合同約定其他權(quán)利。D項是基金托管人的職責(zé)。

　　6.(　)在基金運作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。

　　7.(　)是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。

　　A.基金供銷機構(gòu)

　　B.基金代銷機構(gòu)

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.基金評級機構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。

　　8.(　)是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。

　　A.基金銷售支付

　　B.基金份額登記

　　C.基金投資顧問

　　D.基金估值核算

　　『正確答案』A

　　『答案解析』選項A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。選項B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動;選項C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動;選項D不符合題意：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。

　　9.(　)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　C.基金評級機構(gòu)

　　D.基金注冊登記機構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項B符合題意：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

　　10.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，(　)，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

　　A.以利潤最大化為目的

　　B.不以營利為目的

　　C.以收入最大化為目的

　　D.以指數(shù)最大化為目的

　　『正確答案』B

　　『答案解析』我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

　　11.關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是(　)。

　　A.具有法人資格

　　B.設(shè)有董事會

　　C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

　　D.依據(jù)投資公司章程營運基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項說法錯誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　12.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用

　　B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

　　C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

　　D.基金份額持有人是基金公司的出資人

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，故本題選擇B選項。

　　13.基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的(　)負責(zé)。

　　A.基金托管人

　　B.基金咨詢機構(gòu)

　　C.基金服務(wù)機構(gòu)

　　D.基金投資人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇A選項。

　　14.20世紀(jì)80年代以來，(　)的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　A.封閉式基金

　　B.指數(shù)型基金

　　C.開放式基金

　　D.保本基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　15.從基金管理人的角度看，基金的運作活動的(　)步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價值。

　　A.基金募集

　　B.市場營銷

　　C.投資管理

　　D.后臺管理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。

　　16.當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為(　)

　　A.溢價交易

　　B.折價交易

　　C.平價交易

　　D.不確定

　　『正確答案』A

　　『答案解析』溢價交易是指基金二級市場的交易價格高于其份額凈值。

　　17.封閉式基金與開放式基金的不同點不包括(　)。

　　A.期限與份額限制的不同

　　B.交易場所不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.基金持有人享有的權(quán)利不同

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金與開放式基金的不同點包括期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

　　18.公司型基金依據(jù)(　)設(shè)立并營運。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立并營運。

　　19.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人可申請贖回

　　B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

　　D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回，可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回。

　　20.關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是(　)

　　A.都是所有權(quán)憑證

　　B.均為直接投資工具

　　C.收益都具有不確定性

　　D.反映的都是信托關(guān)系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

　　21.與其他金融工具相比，基金是種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險高收益

　　B.低風(fēng)險、低收益

　　C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』與其他金融工具相比，基金是種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　22.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B.基金是一種直接投資工具

　　C.債券是債權(quán)憑證

　　D.股票是一種高風(fēng)險、高收益的有價證券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　23.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)是證券投資基金的特點

　　B.基金投資者是基金的所有者

　　C.基金管理人不參與基金收益的分配

　　D.基金管理人負責(zé)基金投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)體現(xiàn)了證券投資基金的嚴(yán)格管理、信息透明的特點

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)，體現(xiàn)了證券投資基金的獨立托管、保障安全的特點。

　　24.基金是一種(　)投資工具，所籌集的資金主要投向(　)等金融工具或產(chǎn)品。

　　A.直接;虛擬市場

　　B.間接;衍生產(chǎn)品

　　C.直接;債券

　　D.間接：有價證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　25.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是(　)。

　　A.基金銷售支付機構(gòu)

　　B.基金份額登記機構(gòu)

　　C.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　D.基金估值核算機構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金市場服務(wù)機構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)、律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。基金監(jiān)管機構(gòu)屬于基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓(xùn)營免費領(lǐng)！！