2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)：基金的募集、交易與登記，更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取(　)的認(rèn)購(gòu)方式。

　　A.份額認(rèn)購(gòu)

　　B.債券認(rèn)購(gòu)

　　C.金額認(rèn)購(gòu)

　　D.份額或金額認(rèn)購(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式。開(kāi)放式基金采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫(xiě)要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)的金額。

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　　投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于(　)日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金認(rèn)購(gòu)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。

　　貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為(　)。

　　A.1%以下

　　B.1%-1.5%

　　C.0

　　D.1%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)。貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為0。

　　目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)(　)。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金的認(rèn)購(gòu)。目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)1.5%。債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　　開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)(　)個(gè)月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開(kāi)放式基金募集的封閉期。開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。

　　單個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額(　)時(shí)，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回。

　　單個(gè)開(kāi)放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。

　　下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

　　B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)

　　C.只能用證券認(rèn)購(gòu)

　　D.不能用證券認(rèn)購(gòu)，也不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查ETF基金的認(rèn)購(gòu)方式。ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。

　　QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括(　)。

　　A.開(kāi)戶

　　B.認(rèn)購(gòu)

　　C.確認(rèn)

　　D.申請(qǐng)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)。QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　基金登記過(guò)程實(shí)際上(　)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過(guò)程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記?；鸬怯涍^(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過(guò)程。

　　下列不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C.發(fā)放紅利

　　D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D是基金托管人的職責(zé)。

　　注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　QDII基金則通常是T+2日登記。

　　基金的募集一般要經(jīng)過(guò)(　)四個(gè)步驟。

　　A.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

　　B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

　　C.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的募集?；鸬哪技话阋?jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

　　基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的(　)日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起(　)日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D. 15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金的合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

　　下列基金的注冊(cè)審查不能適用簡(jiǎn)易程序的是 (　)。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.QDII基金

　　D.分級(jí)基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)。按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日;對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

　　適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

　　下列關(guān)于基金募集期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　B.基金募集期限不得超過(guò)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限

　　C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起開(kāi)始計(jì)算

　　D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金募集?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。

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