2020年基金從業(yè)《證券投資基金》備考提升習(xí)題及答案(1)，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的別稱不包括( )。

　　A.特定風(fēng)險(xiǎn)

　　B.異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.整體風(fēng)險(xiǎn)

　　D.個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)

　　2. 作為債券型基金，債券類資產(chǎn)的投資比例通常不低于基金資產(chǎn)總值的( )。

　　A. 30%

　　B. 50%

　　C. 70%

　　D. 80%

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　　3. 下列不屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的是( )。

　　A.固定資產(chǎn)

　　B.盈余公積

　　C.無形資產(chǎn)

　　D.應(yīng)收賬款

　　4.下列流動(dòng)性資產(chǎn)中，流動(dòng)性最差的是( )。

　　A.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

　　B.存貨

　　C.應(yīng)收票據(jù)

　　D.應(yīng)收賬款

　　5.下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的是( )。

　　A.營運(yùn)效率比率

　　B.流動(dòng)比率

　　C.資產(chǎn)負(fù)債率

　　D.速動(dòng)比率

　　6. 下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.優(yōu)先股和普通股一樣代表對(duì)公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券

　　B.優(yōu)先股的股息因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動(dòng)

　　C.優(yōu)先股持有人分得公司利潤的順序先于普通股

　　D.優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的

　　7. 風(fēng)險(xiǎn)較高的權(quán)益類證券、風(fēng)險(xiǎn)較高的公司對(duì)應(yīng)著一個(gè)較( )的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，其期望收益率較( )。

　　A.低：低

　　B.高;高

　　C.低;高

　　D.高;低

　　8. 有保證債券根據(jù)( )不同，可分為抵押債券、質(zhì)押債券和擔(dān)保債券。

　　A.保證的形式

　　B.交易方式

　　C.計(jì)息與付息

　　D.基準(zhǔn)利率

　　9.( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.銀行承兌匯票

　　C. 中央銀行票據(jù)

　　D.短期國債

　　10.在我國，貨幣市場(chǎng)工具不包括( )。

　　A 銀行間短期資金

　　B.l 年以內(nèi)(含 1 年)的銀行定期存款和大額存

　　C.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券

　　D. 期限在 1 年以上(含 1 年)的債券回購

　　11.( )是一種最簡單的衍生品合約。

　　A.遠(yuǎn)期合約

　　B.互換合約

　　C.期貨合約

　　D.期權(quán)合約

　　12.( )是指交易雙方約定在未來某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。

　　A.互換合約

　　B.期權(quán)合約

　　C.期貨合約

　　D.外匯期貨

　　13.大宗商品的投資方式不包括( )。

　　A.購買大宗商品實(shí)物

　　B.購買資源或者購買大宗商品相關(guān)股票

　　C.購買大宗商品相關(guān)債券

　　D.投資大宗商品衍生工具

　　14.( )是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本。

　　A.流動(dòng)性高

　　B.流動(dòng)性低

　　C.風(fēng)險(xiǎn)程度高

　　D.風(fēng)險(xiǎn)程度低

　　15.( )負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合的具體方案，向交 易部下達(dá)投資指令。

　　A.營業(yè)部

　　B.投資部

　　C.財(cái)務(wù)部

　　D.研究部

　　16.下列不屬于利潤表的主要構(gòu)成部分的是( )。

　　A.營業(yè)收入

　　B.盈余公積

　　C.費(fèi)用

　　D.利潤

　　17.( )是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用st 表示。

　　A.到期利率

　　B.遠(yuǎn)期利率

　　C.貼現(xiàn)利率

　　D.即期利率

　　18.衡量企業(yè)對(duì)于長期債務(wù)利息保障程度的是( )。

　　A.利息倍數(shù)

　　B.EBIT

　　C.權(quán)益乘數(shù)

　　D.負(fù)債權(quán)益比

　　19.下列屬于股票的特征的是( )。

　　I.收益性 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)性 Ⅲ.永久性 Ⅳ.參與性

　　A. I、Ⅱ、Ⅲ

　　B. I、Ⅲ、Ⅳ

　　C. I、Ⅱ

　　D. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　20.( )是上市公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。

　　A.向原有股東配售股份

　　B.向不特定對(duì)象公開募集

　　C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　D.非公開發(fā)行股票

　　參考答案及解析：

　　1. C【解析】非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn)、異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)等，往往是由與某個(gè) 或少數(shù)的某些資產(chǎn)有關(guān)的一些特別因索導(dǎo)致的。這些因素只對(duì)某個(gè)或某些資產(chǎn)的收益造成 影響，而與其他資產(chǎn)的收益無關(guān)。

　　2. D【解析】作為債券型基金，債券類資產(chǎn)的投資比例通常不低于基金資產(chǎn)總值的 80%。

　　3. B【解析】B 項(xiàng)屬于所有者權(quán)益項(xiàng)目。

　　4. B【解析】企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等 幾項(xiàng)資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動(dòng)性很強(qiáng)。相對(duì)于其他流動(dòng)資產(chǎn)來說，存 貨的流動(dòng)性較差，因?yàn)榇尕浀淖儸F(xiàn)需要通過銷售來實(shí)現(xiàn)，而銷售面臨諸多的市場(chǎng)環(huán)境限制 和風(fēng)險(xiǎn)。

　　5. C【解析】財(cái)務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力，資產(chǎn)負(fù)債率屬于財(cái)務(wù)杠桿比率。 流動(dòng)比率和速動(dòng)比率是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。

　　6. B【解析】優(yōu)先股和普通股一樣代表對(duì)公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種 特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破 產(chǎn)清償時(shí)先于普通股獲得剩余財(cái)產(chǎn)。優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的，它不 因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動(dòng)。

　　7. B【解析】風(fēng)險(xiǎn)較高的權(quán)益類證券、風(fēng)險(xiǎn)較高的公司對(duì)應(yīng)著一個(gè)較高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，其期 望收益率一般也較高。因此，權(quán)益類證券的收益率一般高于固定收益類證券(如債券)。

　　8. A【解析】有保證債券根據(jù)保證的形式不同，可分為抵押債券、質(zhì)押債券和擔(dān)保債券。

　　9. C【解析】中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù) 憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。

　　10. D【解析】在我國，貨幣市場(chǎng)工具主要包括銀行間短期資金、1 年以內(nèi)(含 1 年)的銀行定期存款和大額存單、剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券、期限在 1 年必內(nèi)(含 1 年)的債券回購、期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中史銀行票據(jù)、證監(jiān)會(huì)及中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具，

　　11. A【解析】遠(yuǎn)期合約是一種最簡單的衍生品合約?，F(xiàn)貨交易的最大缺點(diǎn)就是在于無法規(guī)避現(xiàn)貨的價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。遠(yuǎn)期合約正是為了滿足這種規(guī)避未來風(fēng)險(xiǎn)的需要而逐漸產(chǎn)生的。

　　12. A【解析】互換合約是指交易雙方約定在未來某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合 約。更為準(zhǔn)確地說，互換合約是指交易雙方之間約定的在未來某一期間內(nèi)變換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約。

　　13. C【解析】發(fā)展大宗商品市場(chǎng)已經(jīng)成為國家經(jīng)濟(jì)和金融戰(zhàn)略的重要組成部分。大宗商品 的投資方式包括購買大宗商品實(shí)物、購買資源或者購買大宗商品相關(guān)股票投資大宗商品衍 生工具、投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

　　14. A【解析】變現(xiàn)需求會(huì)影響投資機(jī)會(huì)的選擇。某些類型的投資不能夠提前變現(xiàn)，某些類 型的投資能夠隨時(shí)變現(xiàn)，另一些投資品種在變現(xiàn)時(shí)全遭受一定的損失。如果投資者存在變 現(xiàn)的需求，則應(yīng)肖選擇流動(dòng)性高的投資品種。流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià) 格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本。

　　15. B【解析】投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組臺(tái)的具體 方案，向交易部下達(dá)投資指令，在實(shí)際操作中，基金經(jīng)理充當(dāng)著重要的角色，每種基金均 由一個(gè)經(jīng)理或一組經(jīng)理負(fù)責(zé)決定該基金的組合和投資策略，并形成具體的交易指令。

　　16. B【解析】利潤表由三個(gè)主要部分構(gòu)成。第一部分是營業(yè)收入;第二部分是與營業(yè)收入 相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用;第三部分是利潤。

　　17. D【解析】即期利率是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用st 表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率，它表示的是從現(xiàn)在(t=0)到時(shí)間t 的收益。利率和本金都是在時(shí)間t 支付的。

　　18. A【解析】資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比衡量的是對(duì)于長期債務(wù)的本金保障程度， 而衡量企業(yè)對(duì)于長期債務(wù)利息保障程度的是利息倍數(shù)。

　　19. D【解析】股票的特征包括：(1)收益性。(2)風(fēng)險(xiǎn)性。(3)流動(dòng)性。(4)永久性。(5)參 與性。

　　20. D【解析】非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是上市公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資 方式。特定對(duì)象包括公司控股股求、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)、戰(zhàn)略投資者等。

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