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　　1.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在( )交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　A. l

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 5

　　2.金融資產(chǎn)一般分為( )兩類。

　　A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

　　D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

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　　3. 下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)投資基金

　　C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃

　　D.集合資產(chǎn)管理計劃

　　4.投資基金是一種( )的集合投資方式。

　　A.組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　B.分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　C.分散投資、混業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　D.組合投資、專業(yè)管理、利益自享、風(fēng)險自擔(dān)

　　5. ( )是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資 者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　A. 投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　D.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　6. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險評估信息管理，其包含的內(nèi)容不包括( )。

　　A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　　B. 對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法

　　C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法

　　D.對基金管理人和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　7. 投資基金按照資金募集方式，可以分為( )。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金

　　C.開放式基金、封閉式基金

　　D.股票基金、債券基金、混合基金

　　8. 基金所投資的有價證券主要是在( )或銀行間市場上公開交易的證券。

　　A.中央銀行

　　B.基金管理公司

　　C.期貨交易所

　　D.證券交易所

　　9.( )是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基 金等種類。

　　A.證券投資基金

　　B.私募股權(quán)基金

　　C.風(fēng)險投資基金

　　D.對沖基金

　　10. ( )負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管。

　　A.基金投資人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　11.基金財產(chǎn)由( )負(fù)責(zé)保管。

　　A.基金投資人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　12. 基金、股票、債券風(fēng)險的大小順序是( )。

　　A.基金>股票>債券

　　B.股票>債券>基金

　　C.股票>基金>債券

　　D.債券>基金>股票

　　13. 基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為( )。

　　A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

　　B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理

　　C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理

　　D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理

　　14.基金的后臺管理服務(wù)不包括( )。

　　A.基金份額的募集

　　B.基金份額的注冊登記

　　C.基金資產(chǎn)的估值

　　D.會計核算

　　15. 下列不屬于基金份額持有人的是( )。

　　A.基金投資者

　　B.基金資產(chǎn)的所有者

　　C.基金投資回報的受益人

　　D.基金托管人

　　16. 目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　17.基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金評價機(jī)構(gòu)

　　18.( )可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估 值核算業(yè)務(wù)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.中國證監(jiān)會

　　19. 證券投資基金依據(jù)( )的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

　　A.運(yùn)作方式

　　B.法律形式

　　C.資金募集方式

　　D.交易場所

　　20. 下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的說法，不正確的是( )。

　　A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國、家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B. 封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

　　參考答案及解析;

　　1. B【解析】現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在 2 個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。

　　2. B【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明 了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債 權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　3.C【解析】A、B 項屬于私募機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);D 項屬于證券公司及其資管于公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　4. A【解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共 享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　5. B【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān) 法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和 聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　6. D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，建立風(fēng)險評估信息管理，應(yīng) 當(dāng)有對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。D 項說法錯誤。

　　7. A【解析】投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類;投資基金按 照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式;投資基金按照運(yùn) 作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照 所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。

　　8. D 【解析】基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券， 包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。

　　9. A【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和 私募證券投資基金等種類。

　　10. C【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的 保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

　　11. B【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的 保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

　　12. C【解析】通常情況下，債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;股票是一種高風(fēng)險、高 收益的投資品種;基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種?？傮w來說，基金可 以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險。由此可知，基金、股票、債券三者的風(fēng)險 與收益的大小比較為：股票>基金>債券。

　　13. A【解析】基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投 資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　14. A【解析】基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn) 了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露 等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

　　15. D【解析】基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基 金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

　　16. D【解析】目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　17. C【解析】基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算當(dāng)業(yè)務(wù)活動。基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人 的基金賬戶;②負(fù)責(zé)基金份額的登記;③基金交易確認(rèn);④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基 金份額持有人名冊;⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　18. B【解析】基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣丝梢宰? 行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。

　　19.A【解析】依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金;依 據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。

　　20. B

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