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　　1.下列關(guān)于債券的分類，表述正確的是(　)。

　　A.根據(jù)債券到期日,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券

　　B.根據(jù)發(fā)行者不同可以將債券分為短期債券、長期債券

　　C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券和高等級債券

　　D.以上表述均錯誤

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查債券型基金的分類。根據(jù)發(fā)行者不同,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券;根據(jù)債券到期日可以將債券分為短期債券、長期債券。

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　　2.下列關(guān)于債券基金的表述正確的是(　)。

　　A.純債基金是指投資于債券市場資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)80%的基金

　　B.一級債基可參與二級市場股票的買賣

　　C.二級債基可參與一級市場新股申購

　　D.一級債基是指可參與一級市場債券申購的債券基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查債券型基金的分類。債券基金可以分為標(biāo)準(zhǔn)債券基金、普通債券基金和其它策略的債券基金。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。普通債券型基金，即主要進(jìn)行債券投資(80%以上基金資產(chǎn))，但也投資于股票市場。這類基金在我國可再細(xì)分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的稱為“一級債基”，既可參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級債基”。其他策略型的債券基金，如可轉(zhuǎn)債基金。

　　3.下列關(guān)于混合基金，說法正確的是(　)。

　　A.混合基金不以貨幣市場工具作為投資對象

　　B.保本基金本質(zhì)上是混合基金

　　C.混合基金也被稱為平衡型基金

　　D.同時以股票、債券為投資對象的基金都是混合基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查混合基金?；旌匣鹗侵竿顿Y于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。A、D選項錯誤;以投資目的對基金的劃分，對應(yīng)的分類為增長型基金、收入型基金、平衡型基金。C選項錯誤。

　　4.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為(　)。

　　A.10%～20%

　　B.40%～60%

　　C.20%～30%

　　D.30%～40%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股債平衡型基金。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　5.貨幣市場基金投資貨幣市場工具的比例為(　)。

　　A.100%

　　B.80%

　　C.50%

　　D.70%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查貨幣市場基金的定義。貨幣市場基金僅能投資于貨幣市場工具。

　　6.以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資?(　)

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.主動型基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查貨幣市場基金在投資組合中的作用。貨幣市場基金安全性高，最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資。

　　7.貨幣市場基金適合何種類型的投資者(　)。

　　A.風(fēng)險偏好較高，追求長期資本增值的投資者

　　B.追求穩(wěn)定收入的投資者

　　C.厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要就較高的投資者

　　D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金的分類。貨幣市場基金安全性高，最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資。

　　8.下列選項中屬于貨幣市場基金可以投資的金融工具的是(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券

　　B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

　　C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級的短期融資

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查貨幣市場基金的投資對象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。

　　9.以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象?(　)

　　A.股票

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.剩余期限超過397天的債券

　　D.流通不受限的證劵

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考察的是貨幣基金的投資對象。

　　10.下列關(guān)于保本基金的說法，不正確的是(　)。

　　A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

　　B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險投資者可承受的最高損失限額

　　C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大

　　D.本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查保本基金的保證類型。保本基金保證比例由基金公司約定，一般為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　11.保本基金提供的保證類型一般不包括(　)。

　　A.風(fēng)險保證

　　B.收益保證

　　C.紅利保證

　　D.本金保證

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查保本基金的保證類型。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

　　12.保本基金將大部分資金投資于(　)。

　　A.股票

　　B.貨幣市場工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查保本基金。保本基金將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

　　13.關(guān)于ETF，以下說法不正確的是(　)。

　　A.ETF也被稱為交易型開放式指數(shù)基金

　　B.實行獨特的實物申購、贖回機制

　　C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D.沒有最低申購、贖回要求

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查交易型開放式指數(shù)基金。ETF有最小申購、贖回要求，中小投資者被排斥在一級市場之外。

　　14.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金，以下說法不正確的是(　)。

　　A.在證券交易所外進(jìn)行交易

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查ETF的交易。ETF分為一級市場和二級市場交易，但都在證券交易所內(nèi)交易。

　　15.在二級市場的凈值報價上，ETF每(　)秒提供一次基金凈值報價。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查ETF的交易。

　　16.關(guān)于上市開放式基金的表述，錯誤的是(　)。

　　A.是一種本土化創(chuàng)新

　　B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

　　C.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

　　D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查上市開放式基金。上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所內(nèi)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購、贖回的開放式基金。它結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

　　17.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法正確的是(　)。

　　A.ETF是基金份額與現(xiàn)金的交易，LOF是基金份額與“一籃子”股票的交易

　　B.ETF和LOF都只能通過交易所交易

　　C.ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基金;而LOF采用的是主動方式，是主動型基金

　　D.LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查LOF與ETF的區(qū)別。LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：

　　(1)申購和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

　　(2)申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。

　　(3)對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。

　　(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動型基金。

　　(5)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　18.下列關(guān)于QDII基金的說法正確的是(　)。

　　A.經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資

　　B.是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下的一項過渡性的制度安排

　　C.目前只有基金管理公司和證券公司可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

　　D.QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查QDII基金。QDII是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機構(gòu)，A選項錯誤;目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品，C選項錯誤;QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集，D選項錯誤。

　　19.下列(　)是QDII基金可以從事的業(yè)務(wù)。

　　A.購買不動產(chǎn)

　　B.購買房地產(chǎn)抵押按揭

　　C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

　　D.投資銀行承兌匯票

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查QDII基金。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：

　　(1)購買不動產(chǎn)。

　　(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。

　　(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。

　　(4)購買實物商品。

　　(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。

　　(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。

　　(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。

　　(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　20.關(guān)于分級基金的特點，說法錯誤的是(　)。

　　A.基金份額可在交易所上市交易

　　B.多種收益實現(xiàn)方式

　　C.強大的擴張功能

　　D.A、B類份額分級

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查分級基金。C是傘形基金的功能。分級基金的特點包括：一只基金，多類份額，多種投資工具;A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作;基金份額可在交易所上市交易;內(nèi)含衍生工具與杠桿特性;多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富。

　　21.按募集方式可以將分級基金分為(　)。

　　A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金

　　B.股票型分級基金和債券型分級基金

　　C.合并募集和分開募集

　　D.簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查分級基金。按募集方式可以將分級基金分為合并募集和分開募集。

　　22.我國分級基金的募集包括(　)和(　)兩種方式。

　　A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

　　B.合并募集、分開募集

　　C.場內(nèi)募集、場外募集

　　D.直銷募集、分銷募集

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考察分級基金的募集。

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