基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(4)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.證券投資基金反映的是(　)關(guān)系。

　　A.債權(quán)債務(wù)

　　B.所有權(quán)

　　C.信托

　　D.產(chǎn)權(quán)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的法律性質(zhì)。證券投資基金反映的是信托關(guān)系。

　　2.根據(jù)基金運(yùn)作方式，基金可以分為(　)。

　　A.開放式基金

　　B.公募基金

　　C.主動(dòng)型基金

　　D.收入型基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金的分類。根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，基金可以分為開放式基金、封閉式基金。

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　　3.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.封閉式基金和開放式基金

　　C.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.契約型基金與公司型基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)不同，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　4.根據(jù)投資對(duì)象不同，可以將基金分為(　)。

　　A.傘形基金

　　B.保本基金

　　C.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的分類。根據(jù)投資對(duì)象不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中的基金。

　　5.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)(　)股票基金，預(yù)期收益則要(　)債券基金。

　　A.高于、高于

　　B.高于、低于

　　C.低于、低于

　　D.低于、高于

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查混合基金?；旌匣鸬娘L(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　6.公司型基金以(　)的投資公司為代表。

　　A.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　C.中國(guó)

　　D.西歐

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司型基金。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。

　　7.開放式基金(　)公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每年

　　B.每季度

　　C.每周

　　D.每日

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。

　　8.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是(　)。

　　I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定

　?、?開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通

　?、?開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)

　?、?封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。二者在規(guī)模、期限、交易價(jià)格、交易方式、投資策略、信息披露上不同。

　　9.增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是(　)。

　　A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

　　B.追求資本增值

　　C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)

　　D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查增長(zhǎng)型基金。增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

　　10.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.在岸基金和離岸基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.公司型基金和契約型基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類。依照資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

　　11.在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為(　)。

　　A.離岸基金

　　B.在岸基金

　　C.國(guó)內(nèi)基金

　　D.國(guó)際基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金的分類。在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

　　12.下列不屬于特殊基金的是(　)。

　　A.系列基金

　　B.分級(jí)基金

　　C.LOF基金

　　D.股票型基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查特殊基金。股票型基金是歷史最為悠久的基金。特殊基金包括：傘形基金、基金中的基金、保本基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、分級(jí)基金。

　　13.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是(　)。

　　A.系列基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.股票基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查系列基金的概念。系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金。

　　14.關(guān)于基金中的基金，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成

　　B.在我國(guó)基金中的基金是非法的

　　C.基金中的基金是以投資對(duì)象為依據(jù)做的劃分

　　D.ETF聯(lián)接基金不是基金中的基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金中的基金。目前，我國(guó)公募證券投資基金允許投資于公募基金本身。

　　15.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)(　)以上投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查股票基金的定義。

　　16.以下投資工具中，(　)是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

　　A.混合基金

　　B.債券基金

　　C.LOF基金

　　D.股票型基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查股票型基金。股票型基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

　　17.下列關(guān)于股票基金和股票的區(qū)別，說法正確的是(　)。

　　A.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

　　B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查股票基金和股票的區(qū)別。作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：

　　(1)股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

　　(2)股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。

　　(3)人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。

　　(4)單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　18.以下關(guān)于股票基金說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.以投資市場(chǎng)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將股票基金分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金和國(guó)際股票基金

　　B.以股票規(guī)模為大小，可以分為大盤股股票基金、小盤股股票基金和中盤股股票基金

　　C.依照股票性質(zhì)可以分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.行業(yè)輪換型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股票基金的分類。依照股票性質(zhì)，可以將股票基金分為價(jià)值型股票基金、成長(zhǎng)型股票基金和平衡型股票基金。增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金是以投資目的對(duì)基金進(jìn)行的分類。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。除ABC提及的分類標(biāo)準(zhǔn)外，還可以依據(jù)投資風(fēng)格和行業(yè)分類對(duì)股票基金進(jìn)行劃分。

　　19.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說法正確的(　)。

　　A.價(jià)值型股票基金>平衡型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

　　B.平衡型股票基金>價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

　　C.價(jià)值型股票基金<平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

　　D.平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股票基金。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)介于價(jià)值型股票基金和成長(zhǎng)型股票基金之間。

　　20.以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票基金的有(　)。

　　A.國(guó)內(nèi)股票型基金

　　B.資源類股票型基金

　　C.QDII

　　D.成長(zhǎng)型基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查行業(yè)型股票基金的概念。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。

　　21.下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的(　)

　　A.房地產(chǎn)基金

　　B.科技股基金

　　C.資源類股票型基金

　　D.成長(zhǎng)型基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查行業(yè)型股票基金。成長(zhǎng)型股票基金是按照股票性質(zhì)分類的。

　　22.債券基金與單一債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.所承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

　　B.債券基金可以確定一個(gè)準(zhǔn)確的到期日

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

　　D.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查債券基金與單一債券的區(qū)別。與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。

　　23.債券型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買入部分股票，但買入股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查債券型基金的概念。80%以上基金資產(chǎn)購買債券的為債券型基金。

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