基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(5)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括(　)。

　　A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　D、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

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　　2、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，遵循的(　)是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷(xiāo)售規(guī)模、購(gòu)買(mǎi)潛力等量化指標(biāo)。

　　A、易入原則

　　B、可測(cè)原則

　　C、成長(zhǎng)原則

　　D、利潤(rùn)原則

　　3、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分中，(　)指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)。

　　A、易入原則

　　B、可測(cè)原則

　　C、成長(zhǎng)原則

　　D、識(shí)別原則

　　4、下列基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中，(　)屬于基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、基金公司

　　D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　5、在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的(　)將會(huì)是各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

　　A、專(zhuān)業(yè)化和科學(xué)化

　　B、層次化和系統(tǒng)化

　　C、科學(xué)化和系統(tǒng)化

　　D、專(zhuān)業(yè)化和層次化

　　6、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的(　)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

　　B、工商局

　　C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　7、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存(　)年。

　　A、3

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　8、下列關(guān)于基金募集的描述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　B、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

　　C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，可以向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾發(fā)售基金份額

　　9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的(　)。

　　A、規(guī)范性

　　B、服務(wù)性

　　C、專(zhuān)業(yè)性

　　D、適用性

　　10、關(guān)于基金銷(xiāo)售方式的描述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性弱

　　B、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

　　C、直銷(xiāo)方式的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，數(shù)量有限，推廣效果有限

　　D、以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本

　　11、基金銷(xiāo)售中，(　)對(duì)客戶來(lái)說(shuō)最有安全感和信賴(lài)感。

　　A、銀行代銷(xiāo)

　　B、基金公司直銷(xiāo)

　　C、證券公司代銷(xiāo)

　　D、獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類(lèi)型。基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略?？蓽y(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷(xiāo)售規(guī)模、購(gòu)買(mǎi)潛力等量化指標(biāo)

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分中，易入原則指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司?；鸸鹃_(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式，其一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化和層次化將會(huì)是各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)，應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷(xiāo)售理論。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銷(xiāo)售方式。在銷(xiāo)售人員方面，直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)。而代銷(xiāo)方式下，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，對(duì)基金的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)低一些。所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銷(xiāo)售方式?；痄N(xiāo)售中，銀行代銷(xiāo)對(duì)客戶來(lái)說(shuō)最有安全感和信賴(lài)感。

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