基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(6)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、為了加強(qiáng)基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，(　)先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

　　A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　B、中國證券業(yè)協(xié)會

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、國務(wù)院

　　2、基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的(　)的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

　　A、《證券投資基金銷售管理辦法》

　　B、《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

　　C、《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

　　D、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

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　　3、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯誤的是(　)。

　　A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對待

　　B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

　　C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

　　D、基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定

　　4、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)(　)，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　A、客觀、全面、準(zhǔn)確

　　B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

　　C、客觀、公正、及時

　　D、真實(shí)、完整、及時

　　5、以下不屬于基金宣傳推介材料的是(　)。

　　A、公開出版資料

　　B、銷售人員私自印刷的宣傳單

　　C、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

　　D、海報、戶外廣告

　　6、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的(　)檢查，出具合規(guī)意見書。

　　A、高級管理人員和督察長

　　B、營業(yè)部負(fù)責(zé)人

　　C、部門經(jīng)理

　　D、部門經(jīng)理和督察長

　　7、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(　)備案。

　　A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)

　　B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)

　　D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　8、制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的(　)，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

　　A、合規(guī)性

　　B、合法性

　　C、真實(shí)性

　　D、有效性

　　9、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的要求，表述錯誤的是(　)。

　　A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

　　C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會計年度的業(yè)績

　　D、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明

　　10、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括(　)。

　　A、向投資者承諾未來預(yù)期收益

　　B、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

　　C、引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

　　D、真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平

　　11、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括(　)。

　　A、未履行報送手續(xù)

　　B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料

　　C、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

　　D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

　　12、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括(　)。

　　A、開除職務(wù)

　　B、監(jiān)管談話

　　C、出具警示函

　　D、記入誠信檔案

　　13、一般來說，基金的收益預(yù)期(　)，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也(　)。

　　A、越高;越小

　　B、越低;越小

　　C、越低;越大

　　D、越高;越大

　　14、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的(　)等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

　?、?投資目的

　　Ⅱ.投資期限

　?、?投資經(jīng)驗(yàn)

　?、?資產(chǎn)狀況

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　15、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范的表述錯誤的是(　)。

　　A、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《封閉式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭

　　B、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式

　　C、基金管理人應(yīng)在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計算方法

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，建立健全對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提髙對基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務(wù)

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強(qiáng)基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍?；鹦麄魍平椴牧习ǎ?1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料?；痄N售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以B選項(xiàng)錯誤。

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧希瑧?yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：(1)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(2)引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。(3)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：(1)未履行報送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)髙管人員的職務(wù)。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險提示函必備內(nèi)容。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。

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