基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(7)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(　)個(gè)月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開放式基金募集的封閉期。開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。

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　　關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是(　)。

　　A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

　　C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

　　D.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)確認(rèn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考察基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別。基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。(2)認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。(3)認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

　　關(guān)于申購(gòu)開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額

　　B.投資者買入某封閉式基金份額適用已知價(jià)原則

　　C.投資者申購(gòu)某開放式基金將增加該基金份額

　　D.投資者買入開放式基金份額適用未知價(jià)原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題屬于綜合考察。封閉式基金由于在封閉期內(nèi)不能申購(gòu)、贖回基金份額，因此二級(jí)市場(chǎng)的買賣不影響基金總的規(guī)模，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。由于封閉式基金買賣時(shí)價(jià)格受供求影響，因此價(jià)格是已知的，屬于已知價(jià)交易。開放式基金份額隨著申購(gòu)而增加，贖回而減少，申購(gòu)時(shí)采用未知價(jià)交易原則。BCD選項(xiàng)是正確的表述。

　　股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循(　)原則。

　　A.金額申購(gòu)，金額贖回

　　B.金額申購(gòu)，份額贖回

　　C.份額申購(gòu)，金額贖回

　　D.份額賒購(gòu)，份額贖回

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考察股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回。股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循金額申購(gòu)，份額贖回原則。

　　以下按照確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是(　)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查各種基金的交易規(guī)則。貨幣市場(chǎng)基金遵循確定價(jià)交易原則。貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

　　股票基金、債券基金的交易原則包括：未知價(jià)交易原則;金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(　)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.15%以下

　　B.25%

　　C.50%

　　D.75%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查贖回費(fèi)。開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是(　)。

　　A.贖回總金額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值

　　B.贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總金額一贖回?cái)?shù)量

　　D.贖回金額=贖回總金額+贖回費(fèi)用

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查贖回金額計(jì)算。開放式基金贖回金額計(jì)算方式為：

　　贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值;

　　贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率;

　　贖回金額=贖回總金額一贖回費(fèi)用。

　　實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，還應(yīng)扣除后端認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)，才是投資者最終得到的贖回金額。

　　單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額(　)時(shí)，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回。

　　單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。

　　當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額(　)的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的處理。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理管理人可以接受全額贖回或者部分延期贖回。

　　當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　關(guān)于巨額贖回，下列說法正確的是(　)。

　　A.是開放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

　　C.基金連續(xù)3個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回時(shí)基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

　　D.因未受理而轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的認(rèn)定及處理。未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

　　當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。

　　關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

　　C.投資者可以將其基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人管理的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購(gòu)基金份額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考察開放式基金的轉(zhuǎn)換。開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

　　非交易過戶不包括(　)。

　　A.繼承

　　B.轉(zhuǎn)換

　　C.司法強(qiáng)制執(zhí)行

　　D.捐贈(zèng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考察基金的非過戶交易。開放式基金非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

　　下列關(guān)于LOF的表述，正確的是(　)。

　　A.LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向上海證券交易所提交上市申請(qǐng)

　　B.投資者T日賣出基金份額后的資金T日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+1日到賬

　　C.LOF的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

　　D.登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的基金登記系統(tǒng)中LOF份額可以在場(chǎng)內(nèi)交易

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查L(zhǎng)OF的交易規(guī)則。LOF應(yīng)由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤;投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬，B選項(xiàng)錯(cuò)誤;登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的基金登記系統(tǒng)中LOF份額只能在場(chǎng)外申購(gòu)、贖回，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　基金登記過程實(shí)際上(　)通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記?；鸬怯涍^程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過程。

　　下列不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C.發(fā)放紅利

　　D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D是基金托管人的職責(zé)。

　　注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　QDII基金則通常是T+2日登記。

　　根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在(　)日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在(　)日后有權(quán)贖回該部分份額。

　　A.T+3;T+7

　　B.T+1;T+2

　　C.T+2;T+3

　　D.T;T+1

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金業(yè)務(wù)的流程。投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理登記增加權(quán)益手續(xù)，投資者在T+2日后有權(quán)贖回該部分份額。

　　目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在(　)日內(nèi)達(dá)到基金銀行存款賬戶，贖回款于(　)日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A.T;T+1

　　B.T+2;T+3

　　C.T+1;T+2

　　D.T+2;T+4

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金清算和交收。目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。

　　開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)(　)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。

　　A.基金份額持有人資金賬戶

　　B.基金管理的交易賬戶

　　C.基金份額持有人名冊(cè)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考察開放式基金登記。開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。

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