基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(8)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　下列關(guān)于基金銷售的表述不正確的是(　)。

　　A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

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　　負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)(　)。

　　A.取得基金從業(yè)資格

　　B.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

　　C.取得銀行從業(yè)資格

　　D.取得保險從業(yè)資格

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金從業(yè)人員的資格管理。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是(　)。

　　A.不得采取抽獎的方式銷售基金

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

　　C.可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售人員的行為規(guī)范。基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售行為中不得采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于(　)年7月1日起實(shí)施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。

　　A.2003 　　　B.2004

　　C.2005 　　　D.2006

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查歷史事件?！蹲C券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于2004年7月1日起實(shí)施。

　　下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

　　B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績

　　C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績

　　D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

　?、倩鸷贤?個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績;

　　②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績;

　?、刍鸷贤?0年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績;

　?、軜I(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

　　下列不屬于基金宣傳材料禁止性規(guī)定的是(　)。

　　A.預(yù)測基金的投資業(yè)績

　　B.承諾收益或承諾承擔(dān)損失

　　C.登載單位或個人推薦性文字

　　D.登載基金公司介紹

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。基金宣傳推介材料不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：

　?、僭谌狈ψ銐蜃C據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。

　　②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述;

　?、鄄坏檬褂谩坝弿乃佟薄吧曩徚紮C(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;

　?、懿坏檬褂谩皟糁禋w一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　除基金管理人外，其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3 　　　　　B.10

　　C.5 　　　　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)推介材料的報備流程。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　關(guān)于宣傳基金推介材料，下列說法中正確的是(　)。

　　A.可以通過電視、廣播進(jìn)行

　　B.可以登載單位的推薦性文字

　　C.可以使用“坐享財富增長”“預(yù)購從速”等表述

　　D.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)推介材料的禁止性規(guī)定。基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：

　　①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。

　　②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述;

　?、鄄坏檬褂谩坝弿乃佟薄吧曩徚紮C(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;

　?、懿坏檬褂谩皟糁禋w一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是(　)。

　　A.推介貨幣基金的，可以保證最低收益

　　B.推介保本基金的，可以保證最低收益

　　C.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件

　　D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)范。A和B選項(xiàng)中，都不能保證最低收益，而D選項(xiàng)中，登載基金管理人股東背景時，需要特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度。

　　基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(　)個月的除外。

　　A.1 　　　　B.6

　　C.9 　　　　D.3

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧峡梢缘禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)施行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是(　)。

　　A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)　　 B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函 　　　D.罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金推介材料違規(guī)情形的監(jiān)管措施。具體的行政處罰措施包括：

　　(1)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。

　　(2)對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。

　　(3)對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　(4)責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。

　　(5)對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

　　不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財產(chǎn)的比例的基金是(　)。

　　A.分級基金　　B.ETF

　　C.LOF 　　　　D.社保基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金費(fèi)用。社?；鹗枪嫘曰?，無須相關(guān)義務(wù)的披露。

　　貨幣市場基金和一些債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為(　)。

　　A.0.1%　　　B.0.15%

　　C.0.25% 　　D.0.33%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售服務(wù)費(fèi)。貨幣市場基金和一些債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為0.25%。

　　不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的(　)計(jì)入基金財產(chǎn)。

　　A.25% 　　B.75%

　　C.50%　　 D.5%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平。不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財產(chǎn)。

　　代銷機(jī)構(gòu)對投資者適用不同費(fèi)率，須滿足以下要求(　)。

　　A.須經(jīng)公告

　　B.須經(jīng)招募說明書載明并公告

　　C.須經(jīng)招募說明書載明

　　D.須經(jīng)基金合同約定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。

　　基金費(fèi)用中，不屬于依照基金資產(chǎn)的一定比例計(jì)提支付的是(　)。

　　A.管理費(fèi)

　　B.托管費(fèi)

　　C.銷售服務(wù)費(fèi)

　　D.交易費(fèi)用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用相關(guān)規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

　　交易費(fèi)用是按照成交金額的一定比例收取。

　　債券型基金中收取認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過(　)。

　　A.10%

　　B.5%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的交易費(fèi)率。債券型基金中收取認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過1%。

　　下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財產(chǎn)中列支的有(　)。

　　A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　B.基金管理人的管理費(fèi)

　　C.基金托管人的托管費(fèi)

　　D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金相關(guān)費(fèi)用。基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。此外，基金管理人管理費(fèi)和托管費(fèi)也可以從基金財產(chǎn)中計(jì)提。

　　以下不可從基金中列支的費(fèi)用是(　)。

　　A.基金管理人的管理費(fèi)

　　B.基金托管人的托管費(fèi)

　　C.銷售服務(wù)費(fèi)

　　D.合同生效前的律師費(fèi)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金相關(guān)費(fèi)用。基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。此外，基金管理人管理費(fèi)和托管費(fèi)也可以從基金財產(chǎn)中計(jì)提。

　　對于持有期低于(　)的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　A.3個月

　　B.3年

　　C.1年

　　D.5年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用的規(guī)范。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　基金銷售的費(fèi)用不包括(　)。

　　A.申購費(fèi)

　　B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　C.贖回費(fèi)

　　D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售的費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；痄N售的費(fèi)用包括基金的申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在(　)的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每月

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在(　)和(　)中披露從基金財產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

　　A.基金月度報告、基金半年度報告

　　B.基金半年度報告、基金年度報告

　　C.基金季度報告、基金年度報告

　　D.基金季度報告、基金半年度報告

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在半年度和年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

　　關(guān)于基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)約定的客戶維護(hù)費(fèi)，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

　　B.基金管理人不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵

　　C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支

　　D.客戶維護(hù)費(fèi)從基金財產(chǎn)中列支

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查客戶維護(hù)費(fèi)的相關(guān)內(nèi)容?？蛻艟S護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支，而非基金財產(chǎn)中列支。D選項(xiàng)錯誤。

　　基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其(　)適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.持有期限

　　B.申購份額

　　C.認(rèn)購金額

　　D.贖回份額

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范?；鸸芾砣丝梢詫x擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范中說法正確的是(　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議

　　B.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在就銷售費(fèi)用簽訂補(bǔ)充協(xié)議

　　C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金中列支

　　D.基金管理人可以在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范。B選項(xiàng)中基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議;C選項(xiàng)中客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支;D選項(xiàng)中基金管理人不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

　　下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是(　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.專業(yè)性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售適用性的指導(dǎo)原則?；痄N售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：①投資人利益優(yōu)先原則;②全面性原則;③客觀性原則;④及時性原則。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。這是銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的(　)。

　　A.及時性原則

　　B.全面性原則

　　C.投資人利益優(yōu)先原則

　　D.客觀性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售適用性的指導(dǎo)原則?？陀^性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

　　下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價主要應(yīng)依據(jù)的因素的是(　)。

　　A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　D.基金管理人的管理能力

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的因素?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：

　　一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。

　　二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例。

　　三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。

　　四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查信息管理渠道。信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括(　)。

　　A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B.后臺管理系統(tǒng)

　　C.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的構(gòu)成。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　(　)是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　A.輔助式前臺系統(tǒng)

　　B.自助式前臺系統(tǒng)

　　C.后臺管理系統(tǒng)

　　D.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查自助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的定義。自助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于(　)。

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.6個月

　　D.12個月

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售客戶信息的管理。基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

　　基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(　)。

　　A.經(jīng)營管理能力

　　B.誠信狀況

　　C.人員數(shù)量

　　D.內(nèi)部控制情況

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)銷售適用性原則?；鸫N機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況。

　　根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(　)做出評價。

　　A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

　　B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售適用性的指導(dǎo)原則。全面性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評價。

　　基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

　　B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

　　D.基金評價機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)推介材料的報備。報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。

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