基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(13)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是( )。

　　A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

　　B.契約型基金投資者可通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，持有人大會(huì)與公司型基金的股東大會(huì)賦予基金持有者相同的權(quán)利

　　C.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

　　D.公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行

　　參考答案：B

　　解析：契約型基金投資者盡管也可以通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。

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　　2、基金、儲(chǔ)蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險(xiǎn)比較，正確的說法是( )。

　　A.基金最大，債券最小

　　B.股票最大，債券最小

　　C.股票最大，儲(chǔ)蓄存款最小

　　D.基金最大，儲(chǔ)蓄存款最小

　　參考答案：C

　　解析：一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款。

　　3、證券投資基金的特點(diǎn)不包括(　)

　　A.集合理財(cái)

　　B.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.專業(yè)管理

　　參考答案：C

　　解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括;1 集合理財(cái)，專業(yè)管理;2 組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);3利益共享 ，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān); 4嚴(yán)格管理，信息透明;5獨(dú)立托管，保障安全。本題答案C

　　4、與其他金融工具相比，基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)，高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　解析：C

　　5、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向(　)。

　　A.期貨市場(chǎng)

　　B.銀行存款

　　C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價(jià)證券

　　參考答案：C

　　解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)投資基金

　　C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　【答案】C

　　【解析】公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　7.基金是一種(　)憑證。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.債務(wù)

　　D.受益

　　【答案】D

　　【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　8.基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　9.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為(　)。

　　A.基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

　　B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

　　C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營銷與基金的投資管理

　　D.基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理

　　【答案】A

　　【解析】基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

　　10.目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　11.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法，不正確的是(　)。

　　A.集中托管、保障安全

　　B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特點(diǎn)有：

　?、偌侠碡?cái)、專業(yè)管理;

　?、诮M合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

　?、劾婀蚕?、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

　?、車?yán)格監(jiān)管、信息透明;

　?、莳?dú)立托管、保障安全。

　　12.金融資產(chǎn)一般分為(　)兩類。

　　A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

　　D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

　　【答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。

　　13.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是(　)。

　　A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

　　D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

　　【答案】B

　　【解析】目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：

　?、倜绹紦?jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;

　?、陂_放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;

　?、刍鹗袌?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出;

　?、芑鹳Y產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。

　　14.下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說法，不正確的是(　)。

　　A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)

　　B.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

　　C.有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D.有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　【答案】C

　　【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對(duì)投資者、基金管理公司，還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。

　　對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金?？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

　　對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

　　對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

　　對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

　　15.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說法，不正確的有(　)。

　　A.股票的收益小于基金

　　B.股票的收益是不確定的

　　C.證券投資基金的收益高于債券

　　D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

　　【答案】A

　　【解析】通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險(xiǎn)、收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益，基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益大于債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益。

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