基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(14)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　下列不屬于基金合同當事人的是(　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金代銷機構(gòu)

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金合同當事人。C是基金服務(wù)機構(gòu)。

 2020基金從業(yè)資格考試備考通關(guān)秘籍 點擊下載>>

部分資料預(yù)覽

　　在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的(　)擔任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險公司

　　C.信托公司

　　D.基金管理公司

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的擔任資格。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。

　　基金管理人的最主要職責是(　)。

　　A.安全保管基金的全部資產(chǎn)

　　B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來

　　C.基金資產(chǎn)的清算

　　D.基金資產(chǎn)的投資運作

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的職責。基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　下列選項中不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是(　)。

　　A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B.依法轉(zhuǎn)讓或者申購贖回持有的基金份額

　　C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　D.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金份額持有人的權(quán)利。查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，是基金份額持有人的權(quán)利，但無權(quán)查閱未公開的資料。故D錯誤。

　　投資者基金份額賬戶由(　)建立。

　　A.基金份額登記機構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.基金托管人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金份額登記機構(gòu)?；鸱蓊~登記機構(gòu)的主要職責包括：(1)建立并管理投資人的基金賬戶;(2)負責基金份額的登記;(3)基金交易確認;(4)代理發(fā)放紅利;(5)建立并保管基金份額持有人名冊;(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　下列基金服務(wù)機構(gòu)中需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊的是 (　)。

　　A.估值核算機構(gòu)

　　B.投資顧問機構(gòu)

　　C.評價機構(gòu)

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管?；鹪u價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)是向中國證監(jiān)會申請注冊。

　　以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是(　)。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔義務(wù)

　　C.基金投資者是基金的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同當事人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查契約型基金。公司型基金的投資者購買基金份額后成為公司的股東，而契約型基金的投資者購買基金后成為基金合同的當事人。故D表述正確，C選項錯誤。

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為(　)。

　　A.投資人不同

　　B.投資者的地位不同

　　C.基金的營運依據(jù)不同

　　D.法律主體資格不同

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查契約型基金與公司型基金的區(qū)別。二者不同表現(xiàn)為三個方面：法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金的營運依據(jù)不同。

　　封閉式基金的交易價格主要受(　)的影響。

　　A.投資時間長短

　　B.上市公司質(zhì)量

　　C.投資基金規(guī)模大小

　　D.二級市場供求關(guān)系

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查封閉式基金。封閉式基金的交易價格，主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

　　對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于(　)。

　　A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

　　B.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高

　　C.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加

　　D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查封閉式基金和開放式基金的區(qū)別。

　　以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金區(qū)別的說法中正確的是(　)

　　A.封閉式基金和開放式基金期限不同

　　B.封閉式基金和開放式基金份額限制相同

　　C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

　　D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。封閉式基金和開放式基金的區(qū)別表現(xiàn)在規(guī)模限制、存續(xù)期限、交易方式、交易價格、信息披露和投資策略六個方面。封閉式基金和開放式基金份額限制不同，B選項錯誤;投資者買賣開放式基金份額，只能通過場外申購贖回，C選項錯誤;開放式基金的交易價格，主要受基金份額凈值的影響，D選項錯誤。

　　一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是(　)。

　　A.美國波士頓投資信托基金

　　B.馬薩諸塞政府信托基金

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.海外及殖民地政府信托基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　1940年制訂的(　)和《投資顧問法》，這是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律。

　　A.《投資公司法》

　　B.《投資基金法》

　　C.《證券投資基金法》

　　D.《投資信托法》

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。 《 1940年投資公司法》和《 1940年投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　以下不屬于證券投資基金特點的是(　)。

　　A.組合投資、分散風險

　　B.集合理財、專業(yè)管理

　　C.獨立托管、保障安全

　　D.投入較少、回報較高

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金的特點包括：

　　1.集合理財、專業(yè)管理

　　2.組合投資、分散風險

　　3.利益共享、風險共擔

　　4.嚴格監(jiān)管、信息透明

　　5.獨立托管、保障安全

　　集合理財?shù)膬?yōu)點是(　)。

　　A.強化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風險固定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特點。基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓(xùn)營免費領(lǐng)！！