2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預習考點習題：基金客戶和銷售機構，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關注新東方職上網 基金從業(yè)資格考試網，或微信搜索“職上金融人。

　　1、(　)是開展基金一切活動的中心。

　　A、基金管理人

　　B、基金受托人

　　C、基金投資人

　　D、中國證監(jiān)會

　　2、明確基金銷售目標客戶市場，最重要的問題是(　)。

　　A、分析投資者的需求

　　B、考核激勵基金銷售人員

　　C、完善基金產品線

　　D、選擇基金投資機會

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　　3、基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指(　)。

　　A、基金產品的可投資性

　　B、基金投資的風險管理能力

　　C、基金投資獲取的利潤

　　D、細分市場具有足夠的業(yè)務量

　　4、目前，我國基金銷售機構不包括(　)。

　　A、保險公司

　　B、農村商業(yè)銀行

　　C、信托公司

　　D、證券公司

　　5、下列各項中(　)不屬于基金直銷的主要形式。

　　A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機構客戶

　　B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶

　　C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務平臺銷售基金產品

　　D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產品

　　6、申請開展基金銷售業(yè)務的機構應制定(　)。

　　A、反洗錢內部控制制度

　　B、基金投資風險管理制度

　　C、基金投資管理規(guī)定

　　D、基金資產委托管理制度

　　7、基金管理人對基金銷售機構的業(yè)務規(guī)范和監(jiān)督，不包括(　)。

　　A、投資管理

　　B、銷售服務

　　C、信息傳輸

　　D、資金歸集

　　8、基金募集申請獲得(　)核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

　　A、中國人民銀行

　　B、工商局

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、中國銀監(jiān)會

　　9、證券投資基金的市場營銷不同于有形產品營銷，(　)不屬于基金市場營銷的特殊性。

　　A、規(guī)范性

　　B、服務性

　　C、專業(yè)性

　　D、不可持續(xù)件

　　10、下列不屬于基金銷售4Ps營銷策略的是(　)。

　　A、產品策略

　　B、分銷策略

　　C、促銷策略

　　D、價格策略

　　11、下列關于基金銷售方式中代銷的說法錯誤的是(　)。

　　A、代銷機構的營業(yè)網點數量眾多，受眾范圍廣

　　B、代銷渠道則有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯系

　　C、代銷機構則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本

　　D、代銷方式對客戶控制力較強

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類型?；鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金產品的投資人，是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類型。在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資者資金流動性和安全性的要求等。

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查產品目標客戶選擇策略。利潤原則是指銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經營成本和營銷費用后，在現在或未來能夠獲得一定的利潤。

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構。基金公司開展直銷主要包括兩種形式，一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務平臺銷售基金產品。

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構的準入條件。申請從事基金銷售業(yè)務的機構應當有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構。為保護投資人的合法權益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務等也應進行規(guī)范。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷售理論。證券投資基金屬于金融服務業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，具有以下的特殊性：①規(guī)范性;②服務性;③專業(yè)性;④持續(xù)性;⑤適用性。

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷售理論?；痄N售4Ps營銷策略包括：產品策略、分銷策略、促銷策略、人員策略。

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷售方式。通過直銷方式進行基金銷售往往對客戶的財務狀況更了解，對客戶控制力較強，更容易發(fā)現產品和服務方面的不足，易于建立雙向持久的聯系，提髙忠誠度;代銷渠道則有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。

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