2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)考點(diǎn)習(xí)題：基金的募集、交易與登記，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定(　)發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

　　A、進(jìn)行市場(chǎng)營銷

　　B、向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

　　C、召開投資者大會(huì)

　　D、制定發(fā)售方案

2021年基金從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

①掃碼或微信搜索“職上金融人”，進(jìn)入快速成績(jī)查詢?nèi)肟?/strong>

　　2、基金的募集一般要經(jīng)過(　)四個(gè)步驟。

　　A、申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　B、申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

　　C、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

　　D、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

　　3、基金募集期限一般不超過(　)。

　　A、20天

　　B、1個(gè)月

　　C、3個(gè)月

　　D、6個(gè)月

　　4、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為(　)。

　　A、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上

　　B、基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額

　　C、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

　　D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　5、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(　)。

　　A、10個(gè)工作日

　　B、2 0個(gè)工作日

　　C、2 5個(gè)工作日

　　D、3 0個(gè)工作日

　　6、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于(　)日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　7、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請(qǐng)(　)。

　　A、不得撤銷

　　B、可以撤銷

　　C、可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

　　D、在基金登記前可隨時(shí)撤銷

　　8、網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向(　)發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

　　A、機(jī)構(gòu)

　　B、個(gè)人投資者

　　C、公眾

　　D、特定對(duì)象

　　9、關(guān)于ETF認(rèn)購的描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購的方式認(rèn)購

　　B、投資者可以采取場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購的方式認(rèn)購

　　C、投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)證券認(rèn)購的方式認(rèn)購

　　D、投資者可以采取場(chǎng)外證券認(rèn)購的方式認(rèn)購

　　10、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　　I.基金合同期限為5年以上

　　II.基金募集金額不低于5億元人民幣

　　III.基金份額持有人不少于2000人

　　IV.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　A、I、II、III

　　B、I、II、III、IV

　　C、I、IV

　　D、II、III、IV

　　11、關(guān)于開放式基金認(rèn)購與開放式基金申購的差別，下列論述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn);申購份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

　　B、認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

　　C、認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

　　D、認(rèn)購份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售;申購份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日便可贖回

　　12、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(　)。

　　A、1個(gè)月

　　B、3個(gè)月

　　C、6個(gè)月

　　D、9個(gè)月

　　13、開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(　)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、10%

　　B、15%

　　C、20%

　　D、25%

　　14、某投資者通過場(chǎng)外(某銀行)投資10 萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，則該投資者的凈申購金額為(　)元。

　　A、98552.22

　　B、98512. 17

　　C、96787.22

　　D、96119. 22

　　15、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起(　)個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

　　A、3

　　B、5

　　C、7

　　D、10

　　16、ETF的建倉期不超過(　)個(gè)月。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、4

　　17、ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)交易應(yīng)遵循的原則包括(　)。

　?、?基金上巿首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

　?、?基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 ，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行

　?、?基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

　?、?基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　18、買入LOF申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為(　)元人民幣。

　　A、0.1

　　B、0.01

　　C、0.001

　　D、5

　　19、對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在(　)日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+10

　　20、開放式基金份額的登記，是指(　)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　A、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B、基金管理公司

　　C、基金托管公司

　　D、證券交易所

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的募集程序?；鸬哪技话阋?jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的募集程序?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金的合同生效?；鹉技谙迣脻M，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金的募集程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過2 0個(gè)工作日。

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)對(duì)制定的證券進(jìn)行認(rèn)購。證券認(rèn)購的方式只適合于場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購。

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查封閉式基金的上市與交易。申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。(2)基金合同期限為5年以上。(3)基金募集金額不低于2億元人民幣。(4)基金份額持有人不少于1000人。(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金認(rèn)購與基金申購的不同。認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查開放式基金贖回費(fèi)用。開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查開放式基金申購費(fèi)用及申購份額的計(jì)算。凈申購金額=申購費(fèi)用/(1+申購費(fèi)率)=100000/(1 + 1.5%)=98522.17(元)。

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項(xiàng)的支付。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)(具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查ETF的上市交易與申購、贖回?；鸷贤Ш?，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF的建倉期不超過3個(gè)月。

　　17、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：(1)基金上巿首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;(2)基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 ，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行;(3)基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出;(4)基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

　　18、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查L(zhǎng)OF的上市交易、申購與贖回。買入LOF申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查QDII基金的申購和贖回。對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金登記的內(nèi)容。開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。