2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預習考點習題：金融市場、資產管理與投資基金，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.金融市場參與者中(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構

　　D.個人和企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

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　　2.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照(　)分類的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場性質

　　D.交易標的物

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場按照不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　3.下列關于居民理財?shù)恼f法錯誤的是(　)。

　　A.居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體

　　B.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

　　C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具

　　D.我國居民的主要理財方式是投資

　　『正確答案』D

　　『答案解析』目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　4.下列市場的分類不是以交易標的為劃分標準的是(　)。

　　A.票據(jù)市場

　　B.證券市場

　　C.外匯市場

　　D.現(xiàn)貨市場

　　『正確答案』D

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場和期貨市場是按照交割期限進行的劃分。

　　5.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在(　)交易日內進行交割。

　　A.一個

　　B.兩個

　　C.三個

　　D.五個

　　『正確答案』B

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內進行交割。

　　6.以下關于資產管理的特征說法錯誤的是(　)。

　　A.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

　　B.資產管理人根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務

　　C.資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權幫該資產實現(xiàn)增值

　　D.從參與方來看，委托方為資產管理人，受托方為投資者

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從參與方來看，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。

　　7.以下關于資產管理行業(yè)的作用表述者誤的是(　)。

　　A.能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和水平

　　B.幫助投資者進行投資決策，確保投資者盈利

　　C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務

　　D.對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性

　　『正確答案』B

　　8.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

　　B.私募股權基金通過私募形式對私有企業(yè)進行權益性投資

　　C.私募股權基金在交易實施過程中未考慮將來的退出機制

　　D.風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』私募股權基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

　　9.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由(　)投資于各種資產，實現(xiàn)保值增值。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理機構

　　C.基金銷售機構

　　D.基金自律組織

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產，實現(xiàn)保值增值。

　　10.下列對我國資產管理行業(yè)狀況的敘述正確的是(　)。

　　A.我國傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是基金管理公司

　　B.各類機構廣泛參與、各類資產管理業(yè)務涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產管理的現(xiàn)狀

　　C.資產管理產品包括公募基金、私募基金、信托計劃、券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)?/p>

　　D.我國資產管理機構不包括期貨公司

　　『正確答案』C

　　『答案解析』在我國，傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品，選項A表述不完整。各類機構廣泛參與、各類資產管理業(yè)務交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產管理的現(xiàn)狀。選項B表述錯誤。我國資產管理行業(yè)的機構類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司和商業(yè)銀行。選項D表述錯誤。

　　11.下列屬于金融市場的構成要素的是(　)。

　?、偈袌鰠⑴c者

　?、诮鹑诠ぞ?/p>

　?、坌侣劽襟w

　?、芙鹑诮灰椎慕M織方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』金融市場的構成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　12.下列屬于金融市場參與者的是(　)。

　?、僬?/p>

　?、谥醒脬y行

　?、劢鹑跈C構

　?、軅€人

　?、菥用衿髽I(yè)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和居民企業(yè)。

　　13.資產管理的本質(　)。

　　①受人之托，代人理財

　　②風險和收益相匹配

　?、邸百u者有責”

　　④“買者自負”

　?、荼ＷC最低收益

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』C

　　『答案解析』資產管理行業(yè)幫助投資者進行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

　　14.以下不屬于金融市場“市場失靈”問題體現(xiàn)的是(　)。

　　A.外部性

　　B.脆弱性

　　C.資源配置失靈

　　D.信息不對稱

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

　　(一)外部性問題

　　(二)脆弱性問題

　　(三)不完全競爭問題

　　(四)信息不對稱問題

　　15.以下屬于我國金融監(jiān)管內容的是(　)。

　　A.銀行間債券市場屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　B.保險行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　『正確答案』D

　　『答案解析』黃金市場和銀行間債券市場都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會屬于銀監(jiān)會監(jiān)管范圍。保險行業(yè)屬于保監(jiān)會監(jiān)管范圍。

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