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　　1.從(　)開始，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)了全球化及國際化的趨勢。

　　A.20世紀(jì)80年代

　　B.20世紀(jì)90年代

　　C.19世紀(jì)80年代

　　D.20世紀(jì)50年代

　　『正確答案』A

　　『答案解析』從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)了全球化及國際化的趨勢。

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　　2.克服了個(gè)人在財(cái)力、時(shí)間和知識上的不足的投資工具是(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.債券

　　D.期權(quán)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金作為一種投資工具克服了個(gè)人在財(cái)力、時(shí)間和知識上的不足，以極大的優(yōu)勢迅速發(fā)展，走出國界成為一種世界范圍內(nèi)的投資工具。

　　3.從投資角度來看，投資基金國際化的意義不包括(　)。

　　A.自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的

　　B.較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，能使基金管理公司以較少的單位成本獲取較大的規(guī)模效益

　　D.把握不同區(qū)域的投資機(jī)會，最大化基金投資者利益

　　『正確答案』B

　　『答案解析』從投資角度來看，本國基金投資于國際證券市場，目的是能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的，把握不同區(qū)域的投資機(jī)會，最大化基金投資者利益;同時(shí)資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，能使基金管理公司以較少的單位成本獲取較大的規(guī)模效益。B項(xiàng)屬于從風(fēng)險(xiǎn)分散角度來看投資基金國際化的意義。

　　4.(　)是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國際組織。

　　A.國際證監(jiān)會組織(IOSCO)

　　B.歐盟(EU)

　　C.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)

　　D.世貿(mào)組織(WTO)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』國際證監(jiān)會組織成立于1983年，現(xiàn)有近200個(gè)成員機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在西班牙馬德里。它是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國際組織，也是在推進(jìn)證券、期貨、基金市場監(jiān)管的全球性多邊合作與協(xié)調(diào)方面做得最好的國際組織。

　　5.國際證監(jiān)會組織關(guān)于證券投資基金的監(jiān)管原則不包括(　)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立向希望出售或管理證券投資基金的個(gè)人或機(jī)構(gòu)發(fā)牌并實(shí)施監(jiān)管的一套標(biāo)準(zhǔn)

　　B.各國立法應(yīng)明確規(guī)定證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)制定有關(guān)證券投資基金的法定模式、構(gòu)成以及分離和保護(hù)客戶資產(chǎn)的法規(guī)

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確立證券投資基金資產(chǎn)評估、基金單位定價(jià)和贖回的一個(gè)適當(dāng)、透明的依據(jù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』國際證監(jiān)會組織對監(jiān)管證券投資基金所應(yīng)遵循的原則作了明確的規(guī)定：

　　①監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立向希望出售或管理證券投資基金的個(gè)人或機(jī)構(gòu)發(fā)牌并實(shí)施監(jiān)管的一套標(biāo)準(zhǔn);

　　②監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)制定有關(guān)證券投資基金的法定模式、構(gòu)成以及分離和保護(hù)客戶資產(chǎn)的法規(guī);

　?、郾O(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)發(fā)行人信息披露相同原則要求證券投資基金進(jìn)行披露，從而判斷證券投資基金是否適合于一個(gè)特定投資者并評估投資者在該組合中權(quán)益的價(jià)值;

　?、鼙O(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確立證券投資基金資產(chǎn)評估、基金單位定價(jià)和贖回的一個(gè)適當(dāng)和透明的依據(jù)。B項(xiàng)屬于關(guān)于基金管理人的監(jiān)管制度。

　　6.根據(jù)國際證監(jiān)會組織關(guān)于保護(hù)投資者權(quán)益的制度，證券投資基金及其管理人應(yīng)向投資者和潛在投資者披露的信息不包括(　)。

　　A.影響證券投資基金價(jià)值的重大事件

　　B.基金投資策略

　　C.對投資組合收取的各項(xiàng)費(fèi)用

　　D.針對特定投資者的信息

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金及其管理人應(yīng)向投資者和潛在投資者披露影響證券投資基金價(jià)值的重大事件，此種披露應(yīng)能幫助投資者了解該證券投資基金的性質(zhì)及其風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，從而使投資者在評估基金業(yè)績時(shí)不單純注重收益，而對收益可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)也給予關(guān)注。披露的內(nèi)容還包括對基金投資策略的披露及對投資組合收取的各項(xiàng)費(fèi)用的披露。

　　7.根據(jù)國際證監(jiān)會組織關(guān)于保護(hù)投資者權(quán)益的制度，下列不利于實(shí)現(xiàn)保護(hù)投資者權(quán)益的目標(biāo)的是(　)。

　　A.向投資者充分披露有關(guān)信息

　　B.公平、準(zhǔn)確地進(jìn)行資產(chǎn)評估和定價(jià)

　　C.確保客戶所有證券的交割依附于投資公司證券的交割

　　D.確保暫停贖回時(shí)能保護(hù)投資者的利益

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在其管轄區(qū)域內(nèi)對交割過程進(jìn)行有效監(jiān)管，確?？蛻羲凶C券的交割獨(dú)立于投資公司證券的交割。

　　8.歐盟金融市場的另類投資基金不包括(　)。

　　A.不動產(chǎn)基金

　　B.證券投資基金

　　C.對沖基金

　　D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』歐盟金融市場的投資基金大體可分為兩類：

　?、購氖驴赊D(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金，即證券投資基金;

　?、诹眍愅顿Y基金，它是活躍在歐盟市場上的諸如對沖基金、不動產(chǎn)基金、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金、商品基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金以及投資于這些基金的基金等各類型投資基金的合稱。

　　9.歐盟跨境投資基金的主要模式是(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃

　　B.對沖基金

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　D.私募股權(quán)基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃(UCITS)，是歐盟跨境投資基金的主要模式。

　　10.關(guān)于我國QFII機(jī)制意義的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　B.可以促進(jìn)國內(nèi)證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化

　　C.資本市場的逐步開放能夠使國內(nèi)證券市場的法律機(jī)制、會計(jì)制度、信息披露標(biāo)準(zhǔn)、交易規(guī)則、自律機(jī)構(gòu)、市場參與者的行為模式等方面逐漸與國際接軌

　　D.境外大型投資機(jī)構(gòu)所具有的穩(wěn)健投資風(fēng)格對眾多中小投資者產(chǎn)生一定的示范效應(yīng)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』QFII機(jī)制的意義有：①促使中國的封閉資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變;②促進(jìn)國內(nèi)證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化;③促進(jìn)國內(nèi)投資者的投資理念趨于理性化;④加快我國證券市場金融創(chuàng)新步伐，實(shí)現(xiàn)我國證券市場運(yùn)行規(guī)則與國際慣例的接軌。A項(xiàng)屬于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)機(jī)制的意義。

　　11.下列關(guān)于申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上

　　B.對證券公司而言，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%

　　C.有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名

　　D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)，申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者要求最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

　　12.以下不屬于QDII基金投資范圍的是(　)。

　　A.銀行存款

　　B.住房按揭支持證券

　　C.所有的公募基金

　　D.經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金，而非所有的公募基金。

　　13.QDII基金的下列行為中符合證監(jiān)會規(guī)定的有(　)。

　　A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

　　B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　　C.購買實(shí)物商品

　　D.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　『正確答案』D

　　14.QDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A.10%

　　B.12%

　　C.15%

　　D.16%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，QDII基金不得借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　15.QDII機(jī)制的意義不包括(　)。

　　A.QDII機(jī)制可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道，并有效分流儲蓄、化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　B.實(shí)行QDII機(jī)制有利于減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)

　　C.建立QDII機(jī)制有利于支持香港、澳門和臺灣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　D.在法律方面，通過實(shí)施QDII制度，從長遠(yuǎn)來說能夠促進(jìn)我國金融法律法規(guī)與世界金融制度的接軌

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，建立QDII機(jī)制有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在人民幣資本項(xiàng)目尚不可自由兌換的階段，QDII機(jī)制是內(nèi)地支持香港股市發(fā)展的一種較穩(wěn)妥和有效的政策安排。QDII機(jī)制使中國內(nèi)地投資者可以買賣香港股票，有助于增加香港證券市場的資金，增強(qiáng)香港投資者信心，提升香港作為國際金融中心的地位。

　　16.關(guān)于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.最近5年沒有受到所在國家或地區(qū)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

　　B.實(shí)繳資本不少于2億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　　C.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度

　　D.所在國家或者地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項(xiàng)，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。

　　17.下列關(guān)于我國基金管理公司境外分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的基本條件的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.公司最近半年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　B.公司沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間

　　C.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度

　　D.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力

　　『正確答案』A

　　『答案解析』除BCD三項(xiàng)外，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的基本條件還包括：①公司最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;②擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　18.我國QFII機(jī)制的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.歷史悠久

　　B.QFII準(zhǔn)入的主體范圍擴(kuò)大、要求提高

　　C.通過降低資格標(biāo)準(zhǔn)、加強(qiáng)資金流動性等方式吸引養(yǎng)老基金等長期機(jī)構(gòu)投資者

　　D.QFII機(jī)制引入時(shí)的跳躍式發(fā)展

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項(xiàng)，按照國際上的一般經(jīng)驗(yàn)，資本市場的開放往往經(jīng)過兩個(gè)階段，在第一階段可以先設(shè)立“海外基金”或者“開放型國際信托基金”。與其他國家和地區(qū)比較而言，我國則是繞過初期的試驗(yàn)階段，QFII的資格主體直接包括常見的各種境外機(jī)構(gòu)投資者，一步到位。

　　19..我國QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.QDII基金的投資范圍較為廣泛

　　B.QDII基金的投資組合較為豐富

　　C.在投資管理過程中，具有完全的主動決策權(quán)

　　D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)，QDII基金產(chǎn)品的門檻較低，大部分金融投資產(chǎn)品認(rèn)購門檻為幾萬元甚至幾十萬元人民幣，而QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)僅為1000元人民幣，適合更為廣泛的投資者參與。