2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》強(qiáng)化題及答案(9)，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、證券投資基金在英國被稱為(　)。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資基金

　　D、證券投資信托基金

　　2、下列說法中錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

　　C、基金投資者是基金的所有者

　　D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)

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　　3、基金由(　)進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

　　A、投資者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、證券公司

　　4、中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是(　)。

　　A、基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

　　B、基金經(jīng)理對(duì)股票或債券有深入的研究

　　C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資

　　D、相對(duì)于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健

　　5、證券投資的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B、集中投資

　　C、利益共享

　　D、專業(yè)管理

　　6、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

　　B、基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人

　　C、基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

　　D、基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

　　7、下列說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金管理人可以為中小投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)

　　B、基金通常會(huì)購買數(shù)量眾多的股票，可以分散個(gè)別股票價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

　　C、基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行投資收益的分配

　　D、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　8、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種(　)。

　　A、收益憑證

　　B、受益憑證

　　C、信用憑證

　　D、債權(quán)憑證

　　9、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　B、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具

　　C、通常情況下，股票價(jià)格波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種

　　D、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益則高于股票

　　10、我國證券投資基金反映的是一種(　)關(guān)系。

　　A、擔(dān)保

　　B、股權(quán)

　　C、信托

　　D、債權(quán)

　　11、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款差異的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、目標(biāo)客戶不同：銀行儲(chǔ)蓄存款的目標(biāo)客戶是保守型客戶;基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

　　B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同：基金收益具有一定的波動(dòng)性;銀行存款利率相對(duì)固定

　　C、信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況，銀行則不需要這樣做

　　D、性質(zhì)不同：基金是一種收益憑證;銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

　　12、證券投資基金的主要投資方向是(　)。

　　A、上市公司的投資項(xiàng)目

　　B、實(shí)業(yè)

　　C、信貸

　　D、有價(jià)證券

　　13、證券投資基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款的風(fēng)險(xiǎn)相比較，正確的是(　)。

　　A、基金最大，債券最小

　　B、股票最大，債券最小

　　C、股票最大，儲(chǔ)蓄存款最小

　　D、基金最大，儲(chǔ)蓄存款最小

　　14、從基金管理人的角度看，證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)不包括(　)。

　　A、基金的后臺(tái)管理

　　B、基金的市場(chǎng)營銷

　　C、基金的投資管理

　　D、基金的自律監(jiān)管

　　15、基金的市場(chǎng)營銷主要涉及(　)。

　　A、基金的銷售與基金份額的注冊(cè)登記

　　B、基金的銷售與基金投資

　　C、基金份額的募集與客戶服務(wù)

　　D、基金份額的募集與運(yùn)作管理

　　16、證券投資基金合同當(dāng)事人不包括(　)。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金投資人

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　17、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A、按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B、查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料

　　C、分享基金投資收益

　　D、確定基金收益分配方案

　　18、基金管理人的職責(zé)不包括(　)。

　　A、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

　　B、基金資金清算

　　C、基金資產(chǎn)的管理

　　D、基金份額的銷售與注冊(cè)登記

　　19、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C、基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D、基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　20、基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)是指(　)。

　　A、基金銷售支付

　　B、基金估值核算

　　C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D、基金投資顧問

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念?；鹜泄苋恕⒒鸸芾砣税椿鸷贤囊?guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，不參與基金收益的分配

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)有：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系是，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種。

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鹋c銀行儲(chǔ)蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)性質(zhì)不同;(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;(3)信息披露程度不同

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作。基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分?；鸬氖袌?chǎng)營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而包括基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

　　16、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人

　　17、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。基金份額持有人享有下列權(quán)利：基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。

　　18、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金管理人的職責(zé)。基金管理人的職能包括：基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)?；鹳Y金清算時(shí)基金托管人的職責(zé)

　　19、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊(cè);法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。