2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)考點(diǎn)習(xí)題：證券投資基金的類(lèi)型，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具的是(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券

　　B.1年以?xún)?nèi)的中央銀行票據(jù)

　　C.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　D.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)的短期融資

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過(guò)397天的債券;(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。

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　　2.以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資對(duì)象?(　)

　　A.股票

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.剩余期限超過(guò)397天的債券

　　D.流通不受限的證劵

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考察的是貨幣基金的投資對(duì)象。

　　3.下列關(guān)于保本基金的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

　　B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額

　　C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大

　　D.本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查保本基金的保證類(lèi)型。保本基金保證比例由基金公司約定，一般為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　4.保本基金提供的保證類(lèi)型一般不包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)保證

　　B.收益保證

　　C.紅利保證

　　D.本金保證

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查保本基金的保證類(lèi)型。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

　　5.保本基金將大部分資金投資于(　)。

　　A.股票

　　B.貨幣市場(chǎng)工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查保本基金。保本基金將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

　　6.關(guān)于ETF，以下說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.ETF也被稱(chēng)為交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

　　B.實(shí)行獨(dú) 特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　D.沒(méi)有最低申購(gòu)、贖回要求

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。ETF有最小申購(gòu)、贖回要求，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外。

　　7.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，以下說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.在證券交易所外進(jìn)行交易

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查ETF的交易。ETF分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)交易，但都在證券交易所內(nèi)交易。

　　8.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每(　)秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查ETF的交易。

　　9.關(guān)于上市開(kāi)放式基金的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.是一種本土化創(chuàng)新

　　B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

　　C.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

　　D.基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查上市開(kāi)放式基金。上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所內(nèi)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)、贖回的開(kāi)放式基金。它結(jié)合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。

　　10.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.ETF是基金份額與現(xiàn)金的交易，LOF是基金份額與“一籃子”股票的交易

　　B.ETF和LOF都只能通過(guò)交易所交易

　　C.ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基金;而LOF采用的是主動(dòng)方式，是主動(dòng)型基金

　　D.LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查L(zhǎng)OF與ETF的區(qū)別。LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：

　　(1)申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

　　(2)申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行;LOF的申購(gòu)和贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。

　　(3)對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上)才能參與ETF的申購(gòu)和贖回交易，而LOF在申購(gòu)和贖回上沒(méi)有特別要求。

　　(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)型基金。

　　(5)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　11.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資

　　B.是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排

　　C.目前只有基金管理公司和證券公司可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品

　　D.QDII基金只可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查QDII基金。QDII是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤;目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品，C選項(xiàng)錯(cuò)誤;QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　12.下列(　)是QDII基金可以從事的業(yè)務(wù)。

　　A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

　　B.購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭

　　C.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

　　D.投資銀行承兌匯票

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查QDII基金。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：

　　(1)購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)。

　　(2)購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭。

　　(3)購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。

　　(4)購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品。

　　(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　(6)利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。

　　(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易。

　　(8)從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　13.關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金份額可在交易所上市交易

　　B.多種收益實(shí)現(xiàn)方式

　　C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　D.A、B類(lèi)份額分級(jí)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查分級(jí)基金。C是傘形基金的功能。分級(jí)基金的特點(diǎn)包括：一只基金，多類(lèi)份額，多種投資工具;A類(lèi)、B類(lèi)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作;基金份額可在交易所上市交易;內(nèi)含衍生工具與杠桿特性;多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。

　　14.按募集方式可以將分級(jí)基金分為(　)。

　　A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資型分級(jí)基金

　　B.股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金

　　C.合并募集和分開(kāi)募集

　　D.簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查分級(jí)基金。按募集方式可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開(kāi)募集。

　　15.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括(　)和(　)兩種方式。

　　A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

　　B.合并募集、分開(kāi)募集

　　C.場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集

　　D.直銷(xiāo)募集、分銷(xiāo)募集

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考察分級(jí)基金的募集。