2021基金從業(yè)《證券投資基金》知識點習題：基金的投資交易與結算，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關注新東方職上網 基金從業(yè)資格考試網，或微信搜索“職上金融人。

　　第1題在ETF的募集期內，根據投資者認購渠道的不同，可分為()。

　　A:場內認購和場外認購

　　B:集體認購和個人認購

　　C:公開認購和私人認購

　　D:有償認購和無償認購

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：此題考查的是ETF的認購方式。通常根據投資者認購渠道不同可分為場內認購和場外認購。

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　　第2題依據證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()個月。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。

　　第3題某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認購10000份ETF份額，認購費率為1%，那么他需要準備的金額為()元。

　　A:10000

　　B:10100

　　C:10050

　　D:9950

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人及基金發(fā)售代理機構在ETF份額發(fā)售時一般會收取認購費用或認購傭金，認購費用或認購傭金由投資者承擔。投資者認購10000份ETF份額需要的金額為10000*(1+1%)=10100(元)。

　　第4題基金的()是指基金管理公司根據有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A:交易

　　B:募集

　　C:贖回

　　D:申購

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金的募集是指基金管理公司根據有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技亲C券投資基金投資的起點，基金的交易與申購和贖回為基金投資提供了流動性，份額的注冊登記則在確?；鹉技c交易活動的安全性上起著重要作用。

　　第5題下列關于開放式基金申購和認購的區(qū)別的說法不正確的是()。

　　A:認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為

　　B:一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠

　　C:認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后就可以贖回

　　D:在認購期內產生的利息可以自動轉換為投資者的基金份額

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：申購和認購的區(qū)別：認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠。認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。在認購期內產生的利息以注冊登記中心的記錄為準，在基金合同生效時，自動轉換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認購份額。

　　第6題下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是()。

　　A:申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

　　B:一般最小申購、贖回單位為100萬份

　　C:投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數倍

　　D:申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：投資者可辦理申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為9:30～11:30和13:00～15:00。在此時間之外不辦理基金份額的申購、贖回。投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數倍。一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份?；鸸芾砣擞袡鄬ζ溥M行更改，并在更改前至少3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。ETF份額的申購、贖回應遵循以下原則：①申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。②申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。③申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

　　第7題下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是()。

　　A:認購份額=(認購金額+認購利息)/基金份額面值

　　B:認購費用=凈認購金額*認購費率

　　C:基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取

　　D:“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：根據規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，計算公式為：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率);認購費用=凈認購金額*認購費率;認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值。其中，“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額;“認購費率”指與投資人認購金額對應的認購費率;“認購利息”指認購款項在基金合同生效前產生的利息。

　　第8題下列關于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是()。

　　A:封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制

　　B:封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

　　C:買入與賣出封閉式基金單筆最大數量應低于100萬份

　　D:封閉式基金的報價單位為1元

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。時間優(yōu)先指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機接受申報的時間確定。封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數額應當為100份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制;同時，與A股一樣實行T+1日交割、交收，即達成交易后，相應的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日(T+1日)完成。

　　第9題下列關于開放式基金申購費用的說法正確的是()。

　　A:投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的0.5%

　　B:基金銷售機構通過互聯(lián)網、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助交易業(yè)務的，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠

　　C:對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

　　D:基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的前端申購費率標準

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：申購費用。投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。和認購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式?；甬a品同時設置前端收費模式和后端收費模式的，其前端收費的最高檔申購費率應低于對應的后端收費的最高檔申購費率。基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其申購金額適用不同的前端申購費率標準?；鸸芾砣丝梢詫x擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。基金銷售機構通過互聯(lián)網、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助交易業(yè)務的，經與基金管理人協(xié)商一致，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠，貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。

　　第10題下列關于開放式基金份額凍結的說法不正確的是()。

　　A:基金份額一旦被凍結，投資人就不能再對凍結份額進行任何操作，直至份額解凍

　　B:基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及注冊登記機構認可的其他情況下凍結與解凍

　　C:被凍結的基金份額不再產生權益

　　D:基金份額的凍結指基金份額被設定為不能交易的狀態(tài)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金份額的凍結指基金份額被設定為不能交易的狀態(tài)?；鸱蓊~一旦被凍結，投資人就不能再對凍結份額進行任何操作，直至份額解凍。通常，基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及注冊登記機構認可的其他情況下凍結與解凍。基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。

　　第11題下列關于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是()。

　　A:基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率

　　B:開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%

　　C:貨幣市場基金一般不收取認購費

　　D:基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票基金的認購費率大多在1%～1.5%之間，債券基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費?；鸱蓊~的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式。前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費的認購費率一般設計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費率可降為零。

　　第12題下列關于基金巨額贖回的說法不正確的是()。

　　A:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　B:出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回

　　C:基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請

　　D:當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，可以對所有贖回申請延期辦理

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回?；疬B續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例小低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　第13題下列關于開放式基金份額的轉換的說法正確的是()。

　　A:只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構處注冊登記的基金，就可以辦理基金轉換業(yè)務

　　B:開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為

　　C:投資者采用“金額轉換”的原則提交申請

　　D:基金轉換轉入的基金份額可贖回的時間為T+3日

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為?；疝D換業(yè)務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構處注冊登記的基金。投資者采用“份額轉換”的原則提交申請，即在銷售機構處以“份額”為單位提交轉換申請，以轉出和轉入基金申請當日的份額凈值為基礎計算轉入份額。

　　第14題證券交易所總經理由()任免。

　　A.國務院

　　B.國務院證券監(jiān)督管理機構

　　C.股東大會

　　D.理事會

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：證券交易所總經理由國務院證券監(jiān)督管理機構任免。

　　第15題證券交易所的設立和解散，由()決定。

　　A.證監(jiān)會

　　B.中央銀行

　　C.股東大會

　　D.國務院

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：證券交易所的設立和解散，由國務院決定。

　　第16題傭金的組成部分不包括()。

　　A.證券交易所手續(xù)費

　　B.證券公司經紀傭金

　　C.過戶費

　　D.證券交易所交易監(jiān)管費

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：傭金是證券經紀商為客戶提供代理買賣服務收取的費用，由證券公司經紀傭金、證券交易所手續(xù)費及證券交易所交易監(jiān)管費等組成。

　　第17題基金與券商簽訂交易單元租用合同，向券商支付的費用中不包括()。

　　A.擔保費

　　B.過戶費

　　C.交易傭金

　　D.證管費

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金向券商支付交易傭金，還需要支付過戶費、經手費、證管費、印攏稅等交易成本。

　　第18題2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調整為()。

　　A.對出讓方和受讓方分別按千分之一征收

　　B.對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收

　　C.對出讓方不再征收，對受讓方按千分之一征收

　　D.對出讓方和受讓方均不再征收

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收。

　　第19題下列關于上海證券交易所大宗交易的說法中，錯誤的是()。

　　A.接收大宗交易的時間為每個交易日9:30-13:00-11:30,15:30

　　B.在交易日15:00前處于停牌狀態(tài)的證券，不受理其大宗交易的申報

　　C.交易日15:00-15:30，交易所交易主機對買賣雙方的成交申報進行成交確認

　　D.交易所無權調整大宗交易的最低限額

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：按照規(guī)定，證券交易所可以根據市場實際情況調整大宗交易的最低限額。

　　第20題我國證券交易所是在權益登記日(T日)對)的該證( 券作除權、除息處理。

　　A.T-1日

　　B.T日

　　C.T+1日

　　D.T+2日

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國證券交易所是在權益登記日的次一交易日對該證券作除權、除息處理。

　　第21題市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.50%

　　D.100%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。

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