2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預習考點習題:基金職業(yè)道德,更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請關注新東方職上網 基金從業(yè)資格考試網,或微信搜索“職上金融人。
1.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括( )。
A.持證上崗
B.忠誠敬業(yè)
C.持續(xù)學習
D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面:持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。B項體現(xiàn)的是忠誠盡責。
2.( )是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。
A.內幕消息
B.保守秘密
C.商業(yè)秘密
D.客戶資料
『正確答案』C
『答案解析』本題考查保守秘密的道德規(guī)范。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。客戶資料主要是指客戶的個人資料,包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。內幕信息是指會對證券價格產生影響的重要的非公開的信息。
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3.( )是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。
A.客戶至上
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)審慎
D.保守秘密
『正確答案』A
『答案解析』本題考查客戶至上的內容??蛻糁辽鲜钦{整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。
4.關于內幕消息,下列說法不正確的是( )。
A.來源不可靠、模棱兩可的信息,也可構成內幕信息
B.內幕信息需為“重要”的信息
C.內幕信息應為“非公開”的信息
D.內幕信息需為來源可靠的信息
『正確答案』A
『答案解析』本題考查內幕信息的構成要素。內幕信息的構成要素包括:內幕信息是“重要”的信息;內幕信息應為“非公開”的信息;內幕信息需為來源可靠的信息。
5.下列不屬于不正當競爭的是( )。
A.低于基金銷售成本銷售基金
B.采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金
C.詆毀、貶低或負面評價同業(yè)或非合作關系方及其從業(yè)人員
D.基金從業(yè)人員利用內幕消息操縱市場
『正確答案』D
『答案解析』本題考查不正當競爭。選項ABC均是不正當競爭的表現(xiàn),D違背了誠實守信的道德規(guī)范。
6.下列關于保守秘密說法錯誤的是( )。
A.保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務,也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范
B.對證券市場的分析報告是屬于商業(yè)秘密
C.客戶資料本身也可能是商業(yè)秘密
D.職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密,對于違反法律規(guī)定的行為也不例外
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保守秘密的道德規(guī)范。選項ABC表述正確。需要注意的是,保守秘密與守法合規(guī)中的舉報他人違法行為并不沖突。職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密的信息是內容合法的信息,對于違反法律規(guī)定的行為,不構成秘密,應該積極監(jiān)督和舉報。
7.甲在擔任A基金公司督察長時,在其同學乙要求下(該同學在B基金公司監(jiān)察稽核部任職),將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。甲的行為違反了( )的職業(yè)道德規(guī)范。
A.保守秘密
B.守法合規(guī)
C.忠誠盡責
D.誠實守信
『正確答案』A
『答案解析』本題屬于綜合考查。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。從機構內部治理的角度看,可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。
8.關于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求,以下表述錯誤的是( )。
A.基金從業(yè)人員應當配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管
B.當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時,基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內容
C.不負有監(jiān)管職責的基金從業(yè)人員,也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求
D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時,基金從業(yè)人員應遵守更為嚴格的規(guī)范內容,而非選擇遵守寬松的規(guī)范。
9.甲是基金管理公司A的基金經理,甲的朋友是上市公司B的董事長,當B非公開增發(fā)股票時,按照職業(yè)道德規(guī)則,甲正確的做法是( )。
A.甲通過其配偶的證券賬戶,利用朋友關系與職務優(yōu)勢,參與B增發(fā)為自己謀取利益
B.甲考慮和乙是朋友關系,就利用自己管理的自己基金參與B的增發(fā)
C.在非公開增發(fā)方案公告前,甲接受乙私下委托,利用所管理的基金提高B的股價,使B能夠按較高價格增發(fā)
D.甲以客觀的專業(yè)分析,作出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。
10.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎的要求是( )。
A.誠實守信
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)審慎
D.保守秘密
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范?;饛臉I(yè)人員職業(yè)道德最為基礎的要求是守法合規(guī)。守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。
11.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應當具備與其職業(yè)活動相適應的職業(yè)技能,是調整基金從業(yè)人員與( )之間關系的道德規(guī)范。
A.基金監(jiān)管
B.職業(yè)
C.投資人
D.社會關系
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。審慎專業(yè)是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。
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