2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)考點(diǎn)習(xí)題：證券投資基金概述，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.與其他金融工具相比，基金是種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』與其他金融工具相比，基金是種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　2.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B.基金是一種直接投資工具

　　C.債券是債權(quán)憑證

　　D.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的有價(jià)證券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

2021年基金從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

①掃碼或微信搜索“職上金融人”，進(jìn)入快速成績(jī)查詢(xún)?nèi)肟?/strong>

　　3.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是證券投資基金的特點(diǎn)

　　B.基金投資者是基金的所有者

　　C.基金管理人不參與基金收益的分配

　　D.基金管理人負(fù)責(zé)基金投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)體現(xiàn)了證券投資基金的嚴(yán)格管理、信息透明的特點(diǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，體現(xiàn)了證券投資基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)。

　　4.基金是一種(　)投資工具，所籌集的資金主要投向(　)等金融工具或產(chǎn)品。

　　A.直接;虛擬市場(chǎng)

　　B.間接;衍生產(chǎn)品

　　C.直接;債券

　　D.間接：有價(jià)證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?；鹗且环N間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　5.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是(　)。

　　A.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

　　B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　6.下列不屬于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的是(　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　C.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　D.投資者的地 位不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』契約型基金和公司型基金的區(qū)別表現(xiàn)在：法律主體資格不同、投資者地 位不同、基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　7.世界上第一只開(kāi)放式基金是(　)。

　　A.馬薩諸塞政府信托基金

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.美國(guó)波士頓共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只開(kāi)放式基金。

　　8.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)

　　B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　C.證券投資基金起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲(chǔ)蓄資金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

　　9.下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理創(chuàng)新

　　C.不規(guī)范性

　　D.混業(yè)化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強(qiáng)、產(chǎn)品多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專(zhuān)業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

　　10.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以(　)為基礎(chǔ)的，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　A.市場(chǎng)供求關(guān)系

　　B.基金份額凈值

　　C.市凈率

　　D.市盈率

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　11.下列關(guān)于證券投資基金在美國(guó)和世界的發(fā)展的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.美國(guó)退休保障體制的變革極大地推動(dòng)了對(duì)共同基金的需求

　　B.貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)更低的市場(chǎng)利率

　　C.貨幣市場(chǎng)基金具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能

　　D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)更高的市場(chǎng)利率，并且具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能。

　　12.在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該選擇(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.儲(chǔ)蓄

　　D.債券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資基金的一大特點(diǎn)是組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)比較好的選擇是證券投資基金。

　　13.證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析能起到的作用是(　)。

　　A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　B.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

　　C.有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置

　　D.以上說(shuō)法都正確

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

　　14.傘型基金是指(　)。

　　A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類(lèi)基金

　　B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

　　C.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

　　D.通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系列基金又稱(chēng)為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類(lèi)基金。

　　15.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向(　)。

　　A.虛擬市場(chǎng)

　　B.衍生產(chǎn)品

　　C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價(jià)證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。