2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)考點(diǎn)習(xí)題：金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1.金融市場參與者中(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個人和企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

2021年基金從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

①掃碼或微信搜索“職上金融人”，進(jìn)入快速成績查詢?nèi)肟?/strong>

　　2.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照(　)分類的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場性質(zhì)

　　D.交易標(biāo)的物

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　3.下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯誤的是(　)。

　　A.居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體

　　B.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

　　C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具

　　D.我國居民的主要理財(cái)方式是投資

　　『正確答案』D

　　『答案解析』目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　4.下列市場的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是(　)。

　　A.票據(jù)市場

　　B.證券市場

　　C.外匯市場

　　D.現(xiàn)貨市場

　　『正確答案』D

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場和期貨市場是按照交割期限進(jìn)行的劃分。

　　5.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在(　)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　A.一個

　　B.兩個

　　C.三個

　　D.五個

　　『正確答案』B

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　6.以下關(guān)于資產(chǎn)管理的特征說法錯誤的是(　)。

　　A.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)

　　C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)幫該資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從參與方來看，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從參與方來看，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。

　　7.以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是(　)。

　　A.能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，確保投資者盈利

　　C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

　　D.對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性

　　『正確答案』B

　　8.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)基金通過私募形式對私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資

　　C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過程中未考慮將來的退出機(jī)制

　　D.風(fēng)險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

　　9.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由(　)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金自律組織

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　10.下列對我國資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述正確的是(　)。

　　A.我國傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司

　　B.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀

　　C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)?/p>

　　D.我國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司

　　『正確答案』C

　　『答案解析』在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯誤。我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)D表述錯誤。

　　11.下列屬于金融市場的構(gòu)成要素的是(　)。

　　①市場參與者

　?、诮鹑诠ぞ?/p>

　?、坌侣劽襟w

　?、芙鹑诮灰椎慕M織方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』金融市場的構(gòu)成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　12.下列屬于金融市場參與者的是(　)。

　　①政府

　　②中央銀行

　?、劢鹑跈C(jī)構(gòu)

　?、軅€人

　　⑤居民企業(yè)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和居民企業(yè)。

　　13.資產(chǎn)管理的本質(zhì)(　)。

　?、偈苋酥?，代人理財(cái)

　?、陲L(fēng)險和收益相匹配

　　③“賣者有責(zé)”

　?、堋百I者自負(fù)”

　　⑤保證最低收益

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』C

　　『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

　　14.以下不屬于金融市場“市場失靈”問題體現(xiàn)的是(　)。

　　A.外部性

　　B.脆弱性

　　C.資源配置失靈

　　D.信息不對稱

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

　　(一)外部性問題

　　(二)脆弱性問題

　　(三)不完全競爭問題

　　(四)信息不對稱問題

　　15.以下屬于我國金融監(jiān)管內(nèi)容的是(　)。

　　A.銀行間債券市場屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　B.保險行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　『正確答案』D

　　『答案解析』黃金市場和銀行間債券市場都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會屬于銀監(jiān)會監(jiān)管范圍。保險行業(yè)屬于保監(jiān)會監(jiān)管范圍。