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　　1、關(guān)于公司型基金的表述，錯(cuò)誤的有( )。

　　A、投資者是基金公司的股東

　　B、投資者享有股東權(quán)

　　C、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　D、基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D

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　　2、與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征錯(cuò)誤的說(shuō)法是( )。

　　A、可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B、分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C、分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期

　　參考答案：C

　　試題解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散，C錯(cuò)誤。

　　3、屬于基金份額持有人大會(huì)權(quán)利的是( )。

　　A、召開(kāi)或召集份額持有人大會(huì)

　　B、對(duì)持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　C、對(duì)基金管理人、托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　D、決定修改基金合同重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

　　參考答案：D

　　試題解析：其他三項(xiàng)是基金份額持有人的權(quán)利。

　　4、下列有關(guān)開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶的說(shuō)法正確的是( )。

　　A、一般采取已知價(jià)法

　　B、轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額

　　C、繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過(guò)戶

　　D、存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊

　　參考答案：C

　　試題解析：開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，A錯(cuò)誤;開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯(cuò)誤;存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊，D錯(cuò)誤。

　　5、下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施中，不包括( )。

　　A、回避風(fēng)險(xiǎn)

　　B、接受風(fēng)險(xiǎn)

　　C、降低風(fēng)險(xiǎn)

　　D、消除風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　試題解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施包括回避、接受、共擔(dān)或降低等，不包括消除風(fēng)險(xiǎn)。

　　6、下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是( )。

　　A、有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

　　B、有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

　　C、推動(dòng)股指持續(xù)上升

　　D、有利于維護(hù)非流通股股東利益

　　參考答案：A

　　7、我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為( )。

　　A、15-50年

　　B、一般無(wú)期限

　　C、15年

　　D、5年

　　參考答案：B

　　試題解析：我國(guó)開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的，封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　8、不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是( )。

　　A、草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

　　B、組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　C、組織會(huì)員開(kāi)展投資者教育工作

　　D、維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益

　　參考答案：A

　　試題解析：A項(xiàng)屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的職責(zé)。

　　9、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括( )。

　　A、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)

　　B、基金管理人或基金托管人變更

　　C、開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)

　　D、延長(zhǎng)基金合同期限

　　參考答案：C

　　試題解析：開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)不屬于對(duì)交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

　　10、下列屬于代銷方式的特點(diǎn)的是( )。①.可以同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品②.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣③.易于建立雙向持久的關(guān)系，提高客戶忠誠(chéng)度④.營(yíng)銷成本較低

　　A、①、②

　　B、③、④

　　C、①、③

　　D、②、④

　　參考答案：A

　　試題解析：③、④屬于直銷方式的特點(diǎn)。

　　11、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是( )。

　　A、投資決策教育

　　B、資產(chǎn)配置教育

　　C、權(quán)益保護(hù)教育

　　D、利潤(rùn)增值教育

　　參考答案：D

　　試題解析：投資者教育的內(nèi)容主要包括三個(gè)方面：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。

　　12、以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A、根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　B、封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

　　C、封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易場(chǎng)所相同

　　D、開(kāi)放式基金的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定

　　參考答案：B

　　試題解析：根據(jù)募集方式不同，可將基金分為公募基金和私募基金，A錯(cuò)誤;封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易場(chǎng)所不同，C錯(cuò)誤;開(kāi)放式基金的價(jià)格以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，D錯(cuò)誤。

　　13、國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有( )。

　　A、營(yíng)銷保險(xiǎn)策略

　　B、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

　　C、債券保險(xiǎn)策略

　　D、股票保險(xiǎn)策略

　　參考答案：B

　　14、某投資人認(rèn)購(gòu)1,000,000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為( )份。

　　A、990,099

　　B、990,102

　　C、1,000,003

　　D、990,399

　　參考答案：B

　　試題解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=1,000,000÷(1+1%)=990,099.01(元)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=1,000,000-990,099.01=9,900.99(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(990,099.01+3)÷1=990,102.01(份)。

　　15、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于( )。

　　A、法規(guī)許可的行為

　　B、基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

　　C、基金信息披露的禁止行為

　　D、需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

　　參考答案：C

　　試題解析：基金信息披露明確規(guī)定，禁止對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。