2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》強化練習題(9)，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、證券投資基金在英國被稱為(　)。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資基金

　　D、證券投資信托基金

2021年基金從業(yè)資格考試預約報名入口：

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　　2、下列說法中錯誤的是(　)。

　　A、中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險

　　B、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

　　C、基金投資者是基金的所有者

　　D、嚴格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點

　　3、基金由(　)進行投資管理和運作。

　　A、投資者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、證券公司

　　4、中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是(　)。

　　A、基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

　　B、基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究

　　C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資

　　D、相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健

　　5、證券投資的特點不包括(　)。

　　A、風險共擔

　　B、集中投資

　　C、利益共享

　　D、專業(yè)管理

　　6、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是(　)。

　　A、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

　　B、基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

　　C、基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

　　D、基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

　　7、下列說法中，錯誤的是(　)。

　　A、基金管理人可以為中小投資者提供專業(yè)化的投資管理服務

　　B、基金通常會購買數(shù)量眾多的股票，可以分散個別股票價格波動的風險

　　C、基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行投資收益的分配

　　D、基金管理人負責基金的投資操作和基金財產(chǎn)的保管

　　8、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種(　)。

　　A、收益憑證

　　B、受益憑證

　　C、信用憑證

　　D、債權(quán)憑證

　　9、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是(　)。

　　A、股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　B、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具

　　C、通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風險的投資品種

　　D、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風險相對適中，收益則高于股票

　　10、我國證券投資基金反映的是一種(　)關(guān)系。

　　A、擔保

　　B、股權(quán)

　　C、信托

　　D、債權(quán)

　　11、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是(　)。

　　A、目標客戶不同：銀行儲蓄存款的目標客戶是保守型客戶;基金目標客戶是激進型客戶

　　B、收益與風險特性不同：基金收益具有一定的波動性;銀行存款利率相對固定

　　C、信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況，銀行則不需要這樣做

　　D、性質(zhì)不同：基金是一種收益憑證;銀行儲蓄是一種信用憑證

　　12、證券投資基金的主要投資方向是(　)。

　　A、上市公司的投資項目

　　B、實業(yè)

　　C、信貸

　　D、有價證券

　　13、證券投資基金與股票、債券、儲蓄存款的風險相比較，正確的是(　)。

　　A、基金最大，債券最小

　　B、股票最大，債券最小

　　C、股票最大，儲蓄存款最小

　　D、基金最大，儲蓄存款最小

　　14、從基金管理人的角度看，證券投資基金運作活動不包括(　)。

　　A、基金的后臺管理

　　B、基金的市場營銷

　　C、基金的投資管理

　　D、基金的自律監(jiān)管

　　15、基金的市場營銷主要涉及(　)。

　　A、基金的銷售與基金份額的注冊登記

　　B、基金的銷售與基金投資

　　C、基金份額的募集與客戶服務

　　D、基金份額的募集與運作管理

　　16、證券投資基金合同當事人不包括(　)。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金投資人

　　D、基金銷售機構(gòu)

　　17、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A、按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B、查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料

　　C、分享基金投資收益

　　D、確定基金收益分配方案

　　18、基金管理人的職責不包括(　)。

　　A、基金產(chǎn)品的設(shè)計

　　B、基金資金清算

　　C、基金資產(chǎn)的管理

　　D、基金份額的銷售與注冊登記

　　19、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊的機構(gòu)是(　)。

　　A、基金銷售機構(gòu)

　　B、基金銷售支付機構(gòu)

　　C、基金份額登記機構(gòu)

　　D、基金估值核算機構(gòu)

　　20、基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動是指(　)。

　　A、基金銷售支付

　　B、基金估值核算

　　C、基金評價機構(gòu)

　　D、基金投資顧問

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念?；鹜泄苋?、基金管理人按基金合同的規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，不參與基金收益的分配

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。基金由基金管理人進行投資管理和運作

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風險;(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監(jiān)管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保障

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系是，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鹂梢酝顿Y于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種。

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鹋c銀行儲蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)性質(zhì)不同;(2)收益與風險特性不同;(3)信息披露程度不同

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，風險從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲蓄存款

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作。基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作?；鸬倪\作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而包括基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

　　16、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人

　　17、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。

　　18、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金管理人的職責?；鸸芾砣说穆毮馨ǎ夯甬a(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構(gòu)承擔。基金資金清算時基金托管人的職責

　　19、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金市場服務機構(gòu)?；鸱蓊~登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負責基金份額的登記;基金交易確認;代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊;法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售支付機構(gòu)?；痄N售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。