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2021年基金從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

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　　1.關(guān)于基金信息披露的作用， 以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議

　　B.有利于基金份額持有人評(píng)價(jià)其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平

　　C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有

　　D.有利于投資者判斷是否適合投資

　　參考答案：A

　　參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：(一)有利于投資者的價(jià)值判斷;(二)有利于防止利益沖突與利益輸送;(三)有利于提高證券市場(chǎng)的效率;(四)能有效防止信息濫用。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露的作用

　　【章節(jié)】第二十章第一節(jié)掌握

　　2、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是()

　　A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款

　　B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)

　　C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)

　　D.私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益

　　參考答案：A

　　參考解析：BC兩項(xiàng)，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

　　D項(xiàng)，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　【考點(diǎn)】非公開募集基金合同

　　【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握

　　3、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠(chéng)實(shí)守信 ，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是()

　　A.某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留

　　B.某上市公司人員招聘計(jì)劃

　　C.某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來(lái)的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格

　　D.某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃

　　參考答案：B

　　參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)幕交易-內(nèi)幕信息

　　【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

　　4、下列做法中符合基金客戶利益至上的是()

　　A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購(gòu)買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債

　　B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個(gè)股

　　C.銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶銷售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬(wàn)元申購(gòu)，以提升其銷售業(yè)績(jī)

　　D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

　　參考答案：A

　　參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：

　　(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。

　　(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

　　(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

　　(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

　　(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

　　(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。

　　【考點(diǎn)】客戶至上的含義及要求

　　【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

　　5、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金管理公司應(yīng)樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門只需提供配合

　　C.基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績(jī)效考核范圍

　　D.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人

　　參考答案：B

　　參考解析：基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)。

　　【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能

　　【章節(jié)】第二十四章第三節(jié)掌握

　　6、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

　　B.協(xié)會(huì)章程需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

　　C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)

　　D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織

　　參考答案：C

　　參考解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　【考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成

　　【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握

　　7、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件 ，以下說法正確的有()

　?、?制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

　　Ⅱ.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

　　Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　Ⅳ.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

　　【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握

　　8、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí) ，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

　　B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

　　C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

　　D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)

　　參考答案：A

　　參考解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，不得使用誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料原則性要求

　　【章節(jié)】第二十二章第二節(jié)理解

　　9、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是()

　　A.A公司研究員利用業(yè)余時(shí)間為B公司證券投資活動(dòng)提供建議

　　B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負(fù)責(zé)人

　　C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉(cāng)股明細(xì)，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)使用

　　D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事

　　參考答案：D

　　參考解析：基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。

　　【考點(diǎn)】公司治理原則

　　【章節(jié)】第二十四章第一節(jié)掌握

　　10、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素?()

　?、?招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　?、?基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　?、?基金管理人的凈資產(chǎn)水平

　?、?基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

　　【考點(diǎn)】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

　　【章節(jié)】第二十二章第四節(jié)掌握