基金法律法規(guī) 單項選擇題

2021年基金從業(yè)資格考試預(yù)約報名入口：

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　　某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為 :低風(fēng)險等級、較低風(fēng)險等級、中級風(fēng)險等級、較高風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風(fēng)險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下說法錯誤的是()

　　A該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險等級是可行的做法

　　B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險等級類型過多， 必須調(diào)整為：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級

　　C 該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法

　　D.該證券公司對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)合規(guī)

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B錯誤。