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　　1.關(guān)于投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度,以下表述正確的有()。

　?、?投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和受教育程度兩方面

　?、?相比投資期限較短的投資者，投資期限較長(zhǎng)的投資者具有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　?、?通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意原對(duì)機(jī)構(gòu)投資者更為重要

　?、?保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)往往受到監(jiān)管約束，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)加以限制

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和意愿兩個(gè)方面(I錯(cuò)誤);通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿對(duì)個(gè)人投資者更為重要(III錯(cuò)誤)。

　　【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　【章節(jié)】第十一章第三節(jié)掌握

　　2.關(guān)于投資組合管理的基本流程，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

　　B.投資管理過(guò)程是一個(gè)動(dòng)態(tài)反饋的循環(huán)過(guò)程

　　C.投資管理的目標(biāo)是使投資者在獲得一定收益水平的同時(shí)承擔(dān)最低的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資管理的目標(biāo)是在投資者可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平內(nèi)使其獲得最大的收益

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是了解客戶(hù)需求，確認(rèn)并量化投資者的投資目標(biāo)和投資限制。

　　【考點(diǎn)】投資管理流程

　　【章節(jié)】第十一章第一節(jié)理解

　　3.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的常見(jiàn)特征.以下表述錯(cuò)誤的是().

　　A.投資行為規(guī)范

　　B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力比個(gè)人投資者更低

　　C.投資管理專(zhuān)業(yè)

　　D.資金實(shí)力雄厚，投資規(guī)模相對(duì)較大

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力比個(gè)人投資者高。

　　【考點(diǎn)】機(jī)構(gòu)投資者的特征

　　【章節(jié)】第十一章第二節(jié)掌握

　　4.在基金公司投資交易中，基金經(jīng)理的主要職責(zé)包括( )

　?、?根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃形成投資策略

　?、?構(gòu)建投資組合

　?、?執(zhí)行交易指令

　?、?績(jī)效評(píng)估和組合調(diào)整

　　V.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　B. Ⅱ、Ⅲ、V

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合的具體方 案，向交易部下達(dá)投資指令。在實(shí)際操作中，基金經(jīng)理負(fù)責(zé)投資決策，故I、II正確;交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋，故III錯(cuò)誤;基金公司內(nèi)部會(huì)定期和不定期對(duì)基金進(jìn)行投資績(jī)效評(píng)估，并提供相關(guān)報(bào)告。根據(jù)績(jī)效評(píng)估結(jié)果，基金經(jīng)理可以對(duì)投資策略和投資組合進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，故IV正確;風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)不僅是風(fēng)控和合規(guī)部門(mén)的職責(zé)，也是投資、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)等各部門(mén)的工作的一部分，故V正確。綜上，本題只能選擇不含III的選項(xiàng)，故選D。

　　【考點(diǎn)】投資交易流程

　　【章節(jié)】第十一章第四節(jié)掌握