普通投資者陳女士在某銀行接受風險承受能力調(diào)查其類別

2021-11-04 04:18:00        來源：網(wǎng)絡(luò)

　　基金法律法規(guī) 單項選擇題

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　　普通投資者陳女士在某銀行接受風險承受能力調(diào)查其類別為C4型，，她購買了20萬元某風險等級為R2級的保本基金，兩年后陳女士風險承受能力下降，。而該基金產(chǎn)品由于保本，由于基金到期而將變更為R4級混合型基金，以下該銀行的做法中，違規(guī)的是()

　　A.陳女士不想贖回該保本基金，銀行人員指導(dǎo)陳女士重新填寫風險評估調(diào)查問卷，以達到C4類型

　　B.報考跟蹤基金產(chǎn)品，根據(jù)基金產(chǎn)品風險等級劃分標注，重新評估該基金風險等級

　　C.定期或者不定期提示陳女士重新接受風險承受能力調(diào)查，如重新填寫風險評估調(diào)查問卷等

　　A. 將該基金風險承受能力類型變化的情況及時告知陳女士，提醒她重新決策

　　參考答案：A

　　解析：募集機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。募集機構(gòu)應(yīng)當在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。不能指導(dǎo)填問卷，以便提升風險承擔能力。


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