“2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)習(xí)試題(12)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“新東方職上網(wǎng)”!

　　25、一行三會(huì)使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局( )

　　A.混業(yè)監(jiān)管

　　B.同業(yè)監(jiān)管

　　C.分業(yè)監(jiān)管

　　D.異業(yè)監(jiān)管

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“一行三會(huì)”是國內(nèi)金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會(huì)”均實(shí)行垂直管理。

　　26、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對證券評級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行( )管理。

　　A.核準(zhǔn)

　　B.備案

　　C.審批

　　D.自律

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對證券評級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

　　27、向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還應(yīng)()。

　　A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

　　C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前15個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)

　　D.最近6個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　正確答案是：B，

　　解析

　　向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還有以下條件：

　?、僦两襁B續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計(jì)算依據(jù);

　?、诔鹑陬惼髽I(yè)外，至今連續(xù)1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可控出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形;

　?、郯l(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)。

　　28、以下不屬于貨幣衍生工具的是()

　　A.貨幣互換

　　B.貨幣期權(quán)

　　C.遠(yuǎn)期外匯合約

　　D.股票期貨

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣衍生工具包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣期貨、貨幣互換等。

　　股票期貨屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具。

　　29、基金一般反映的是( )。

　　A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B.信托關(guān)系

　　C.借貸關(guān)系

　　D.所有權(quán)關(guān)系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　30、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的(　)清償。

　　A.份額

　　B.固定股息率

　　C.市值

　　D.面值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

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　　31、我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.8年

　　D.12年

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。

　　32、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會(huì)閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進(jìn)的投資者

　　D.社?；?/p>

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

　　33、 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是()。

　　A.事業(yè)單位法人

　　B.公司法人

　　C.社會(huì)團(tuán)體法人

　　D.企業(yè)法人

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

　　34、相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　市 場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的 基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　35、( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A.社會(huì)公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　36、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)( )，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　A.股權(quán)交易日

　　B.股權(quán)登記日

　　C.股權(quán)發(fā)行日

　　D.股權(quán)認(rèn)購日

　　正確答案是：B，

　　解析

　　普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　37、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A.當(dāng)年

　　B.歷年

　　C.累積自前一年

　　D.累積自后一年

　　正確答案是：B，

　　解析

　　累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　38、由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　這是購買力風(fēng)險(xiǎn)的定義。

　　39、優(yōu)先股的特征不保括()。

　　A.股息固定

　　B.優(yōu)先分配股利及剩余價(jià)值

　　C.一般具有表決權(quán)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)較低

　　正確答案是：C，

　　解析

　　優(yōu)先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。

　　40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。

　　A.資本市場

　　B.回購市場

　　C.股票市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。

　　41、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性特征，說法不正確的是()。

　　A.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　　B.投資者在買入股票時(shí)，對其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期

　　C.真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期

　　D.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預(yù)期收益之間的偏離

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時(shí)，對其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)。

　　42、證券中介機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C.資信評級(jí)公司

　　D.信托投資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券中介機(jī)構(gòu)不包括信托投資公司。

　　43、()，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　2008年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　44、下列屬于短期金融市場的是( )

　　A.股票市場

　　B.債券市場

　　C.資本市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　45、港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以( )交收。

　　A.美元

　　B.人民幣

　　C.歐元

　　D.港幣

　　正確答案是：B，

　　解析

　　滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　46、( )是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　47、()是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。

　　A.回購交易

　　B.現(xiàn)券交易

　　C.遠(yuǎn)期交易

　　D.期貨交易

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。

　　48、基金份額凈值是指()。

　　A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額

　　B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

　　C.基金負(fù)債總值/基金總份額

　　D.基金負(fù)債凈值/基金總份額

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

　　49、()能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場

　　B.主板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　正確答案是：B，

　　解析

　　主板市場能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　50、基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是()。

　　A.隸屬關(guān)系

　　B.委托與受托關(guān)系

　　C.相互制衡的關(guān)系

　　D.債權(quán)關(guān)系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。

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