2019年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》精選試題(14)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網證券從業(yè)資格考試網或微信搜索“職上金融人”!

　　(31) 按( )的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。

　　A: 運作方式

　　B: 投資對象

　　C: 投資風格

　　D: 募集方式

　　答案:D

　　解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　(32) 填寫委托單的第一要點是( )。

　　A: 證券賬戶號碼

　　B: 買賣方向

　　C: 買賣證券的名稱

　　D: 買賣數(shù)量

　　答案:C

　　解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。

　　(33) 下列關于公司型基金特點的說法，錯誤的是( )。

　　A: 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　B: 基金資產歸公司所有

　　C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金的特點包括：①基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問或管理人來經營、管理基金資產。②基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會?；鹳Y產歸公司所有。

　　(34)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得存在( )情形。

　　A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的5%

　　B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　　C:基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

　　D: 違反基金合同關于投資品種、投資策略和投資比例等約定

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　(35) 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取( )為成交價。

　　A: 可實現(xiàn)最大成交量的價格

　　B: 在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格

　　C: 使未成交量最小的申報價格

　　D: 中間價

　　答案:B

　　解析:

　　集合競價確定成交價的原則為：①可實現(xiàn)最大成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格為成交價。

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　　(36) 中央銀行可以通過( )手段來增加金融市場貨幣供應量。

　　A: 提高再貼現(xiàn)率

　　B: 賣出有價證券

　　C: 買人有價證券

　　D: 提高法定存款準備金率

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行通過買入有價證券的行為將貨幣投向市場從而增加金融市場貨幣供應量，因此選項C正確。其他3種手段均會減少金融市場貨幣供應量。

　　(37) 在同一證券公司的不同席位之間，當13買人證券( )轉托管，不同證券公司的席位之間，當日買人證券( )轉托管。

　　A: 可以，可以

　　B: 可以.不可以

　　C: 不可以，可以

　　D: 不可以，不可以

　　答案:B

　　解析:

　　在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉托管;不同證券公司的席位之間，當日買日買入券不可以轉托管。

　　(38) 商業(yè)銀行的風險對沖分為( )。

　　A: 自我對沖、市場對沖

　　B: 內部對沖、市場對沖

　　C: 內部對沖、外部對沖

　　D: 自我對沖、外部對沖

　　答案:A

　　解析: 商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　(39)某公司凈資產收益率(ROE)為0.34，資產周轉率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為( )。

　　A: 0.33

　　B: 0.39

　　C: 0.43

　　D: 0.49

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)公式凈資產收益率(ROE)=銷售利潤率×資產周轉率X杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　(40) 下列關于憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別的說法，錯__________誤的是( )。

　　A: 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　　B:申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管賬戶并指定對應的資金賬戶后購買

　　C:付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　D:發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人

　　答案:A

　　解析:

　　憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應的資金賬戶后購買。②債權記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機構不允許購買或者持有。⑥承辦機構不同。

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