2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題(20)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(41) 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立( )。

　　A: 轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

　　B: 轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

　　C: 轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

　　D: 轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

　　(42) 金融衍生工具依照( )可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基礎(chǔ)工具分類

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

　　C: 交易場(chǎng)所

　　D: 產(chǎn)品形態(tài)

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(43) 下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。

　　A: 同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B: 票據(jù)市場(chǎng)

　　C: 回購(gòu)市場(chǎng)

　　D: 債券市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。選項(xiàng)D屬于資本市場(chǎng)。

　　(44) 下列關(guān)于股利政策的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　B: 當(dāng)中的分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收人的主要來(lái)源

　　C: 送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤(rùn)的凝固化和資本化

　　D: 送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入資本賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。獲取經(jīng)常性收入是投資者購(gòu)買股票的重要原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來(lái)源。送股，也稱股票股利，是指股份公司對(duì)原有股東采取無(wú)償派發(fā)股票的行為。送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤(rùn)部分送股。送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤(rùn)的凝固化和資本化。

【考不過(guò)真退費(fèi)】新東方職上網(wǎng)2019年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)班熱招>>

掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時(shí)間獲取2019年證券從業(yè)考試時(shí)間、報(bào)名時(shí)間等最新消息。

　　(45) 基金交易費(fèi)中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金額

　　B: 成交數(shù)量

　　C: 成交凈額

　　D: 成交價(jià)格

　　答案:A

　　解析:

　　交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　(46) 中國(guó)人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于( )。

　　A: 名義利率

　　B: 實(shí)際利率

　　C: 官方利率

　　D: 市場(chǎng)利率

　　答案:C

　　解析:

　　名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們通常所說(shuō)的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也叫法定利率，是國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控的一種政策工具。中國(guó)人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率應(yīng)屬于官方利率。

　　(47)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期E1前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。

　　(48) 目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用( )。

　　A: 掛名制

　　B: 匿名制

　　C: 代碼制

　　D: 實(shí)名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　(49) 信息批露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》( )的具體要求和反映。

　　A: 公開原則

　　B: 公平原則

　　C: 公正原則

　　D: 依法監(jiān)管原則

　　答案:A

　　解析:信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營(yíng)狀況等信息和資料向社會(huì)公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　(50) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中國(guó)香港

　　C: 美國(guó)

　　D: 德國(guó)

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美國(guó)，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)(美國(guó)、英國(guó)、韓國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。

2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營(yíng)免費(fèi)領(lǐng)?。?/strong>